• PREDPIS
  • VELJAVEN

Pravilnik o izvajanju notranje kontrole, pooblaščencu, hrambi in varstvu podatkov, strokovnem usposabljanju ter upravljanju evidenc pri zavezancih

OBJAVLJENO V: Uradni list RS 14-247/2023, stran 798 DATUM OBJAVE: 3.2.2023

VELJAVNOST: od 18.2.2023 / UPORABA: od 18.2.2023

RS 14-247/2023

Verzija 1 / 1

Čistopis se uporablja od 18.2.2023 do nadaljnjega. Status čistopisa na današnji dan, 14.2.2026: AKTUALEN.

Časovnica

Na današnji dan, 14.2.2026 je:

  • ČISTOPIS
  • AKTUALEN
  • UPORABA ČISTOPISA
  • OD 18.2.2023
    DO nadaljnjega
Format datuma: dan pika mesec pika leto, na primer 20.10.2025
  •  
  • Vplivi
  • Čistopisi
rev
fwd
247. Pravilnik o izvajanju notranje kontrole, pooblaščencu, hrambi in varstvu podatkov, strokovnem usposabljanju ter upravljanju evidenc pri zavezancih
Na podlagi 89. člena Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (Uradni list RS, št. 48/22 in 145/22) minister za finance izdaja
P R A V I L N I K
o izvajanju notranje kontrole, pooblaščencu, hrambi in varstvu podatkov, strokovnem usposabljanju ter upravljanju evidenc pri zavezancih

I. SPLOŠNA DOLOČBA

1. člen

(vsebina)

(1)

S tem pravilnikom se določajo podrobnejša pravila za izvajanje nalog, določenih v Zakonu o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (Uradni list RS, št. 48/22 in 145/22; v nadaljnjem besedilu: ZPPDFT-2), ki jih izvajajo zavezanci iz 4. člena ZPPDFT-2, in sicer:

1.

delovanje pooblaščenca in namestnika pooblaščenca pri zavezancu,

2.

delovanje pooblaščenca skupine in namestnika pooblaščenca skupine,

3.

strokovno usposabljanje zaposlenih,

4.

način izvajanja notranje kontrole pri zavezancih iz 4. člena ZPPDFT-2,

5.

priprava seznama indikatorjev za prepoznavanje strank in transakcij, v zvezi s katerimi obstajajo razlogi za sum pranja denarja ali financiranja terorizma (v nadaljnjem besedilu: seznam indikatorjev) pri zavezancih, in uporaba tega seznama,

6.

način varstva in hrambe podatkov o strankah, poslovnih razmerjih in transakcijah pri zavezancih,

7.

način upravljanja evidenc zavezancev o strankah, poslovnih razmerjih in transakcijah ter sporočenih podatkov Uradu RS za preprečevanje pranja denarja (v nadaljnjem besedilu: urad).

(2)

S tem pravilnikom se določajo tudi minimalni standardi izvajanja nalog pri zavezancih. Podrobnejša pravila, skupaj s postopki, roki in načinom izvajanja notranje kontrole, določi zavezanec v svojih notranjih aktih.

II. NOTRANJA KONTROLA

2. člen

(namen notranje kontrole)

(1)

Notranja kontrola izvajanja nalog po ZPPDFT-2 je sestavni del kontrole poslovanja zavezanca.

(2)

Namen kontrole je preprečevanje, zaznavanje in odpravljanje napak pri izvajanju ZPPDFT-2 ter izboljšanje notranjega sistema odkrivanja transakcij ali strank, v zvezi s katerimi obstajajo razlogi za sum pranja denarja ali financiranja terorizma.

3. člen

(vsebina notranje kontrole)

(1)

Zavezanec zagotovi izvajanje notranje kontrole najmanj v naslednjem obsegu:

1.

dolžnost izvedbe ocene tveganja oziroma postopka za določitev ocene tveganja zavezanca (tretji odstavek 18. člena ZPPDFT-2);

2.

dolžnost izvedbe ocene tveganja oziroma postopka za določitev ocene tveganja stranke (četrti odstavek 18. člena ZPPDFT-2);

3.

dolžnost izvedbe ocene tveganja oziroma postopka za določitev ocene tveganja skupine (peti odstavek 18. člena ZPPDFT-2);

4.

dolžnost vzpostavljanja učinkovitih politik, kontrol in postopkov za učinkovito ublažitev in obvladovanje tveganj pranja denarja in financiranja terorizma (20. člen ZPPDFT-2);

5.

dolžnost izvajanja ukrepov pregleda stranke v primerih iz prvega odstavka 22. člena in 23. člena ZPPDFT-2 (21. člen ZPPDFT-2);

6.

dolžnost ugotavljanja oziroma preverjanja istovetnosti stranke, ko stranka pristopi k sefu ali vstopi v igralnico oziroma igralni salon (38. člen ZPPDFT-2);

7.

dolžnost sporočanja podatkov o vsaki transakciji, ki se izvaja v gotovini in presega vrednost 15.000 eurov, ter dolžnost sporočanja podatkov uradu o gotovinskih in negotovinskih transakcijah v države z visokim tveganjem, ki presegajo 15.000 eurov (prvi in drugi odstavek 75. člena ZPPDFT-2);

8.

dolžnost sporočanja podatkov in dokumentacije uradu, kadar v zvezi s transakcijo, osebo, premoženjem ali sredstvi obstajajo razlogi za sum pranja denarja ali financiranja terorizma (prvi odstavek 76. člena ZPPDFT-2);

9.

dolžnost izvajanja politik in postopkov skupine, ki se nanašajo na ukrepe odkrivanja in preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma, vključno s politikami in postopki varstva podatkov ter izmenjavo informacij za namene preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma ter zagotavljanja poznavanja stranke (78. člen ZPPDFT-2);

10.

dolžnost upoštevanja zakonodaje države članice v zvezi z ukrepi odkrivanja in preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma, kadar zavezanec neposredno opravlja poslovno dejavnost v državi članici ali jo opravlja prek podružnice ali zastopnikov (79. člen ZPPDFT-2);

11.

dolžnost izvajanja ukrepov odkrivanja in preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma v podružnicah in hčerinskih družbah v večinski lasti zavezanca v tretjih državah v obsegu, kakršnega dopušča pravo teh tretjih držav (79. člen ZPPDFT-2);

12.

dolžnost imenovanja pooblaščenca zavezanca in enega ali več njegovih namestnikov (prvi odstavek 83. člena ZPPDFT- 2);