Nalaganje dokumenta...
Navodilo za izvajanje sklepa o pošiljanju podatkov o uporabi sodobnih plačilnih instrumentov
OBJAVLJENO V: Uradni list RS 135-5863/2003, stran 19998 DATUM OBJAVE: 31.12.2003
VELJAVNOST: od 1.4.2004 do 31.12.2006 / UPORABA: od 1.4.2004 do 31.12.2006
RS 135-5863/2003
Verzija
2 / 2
Čistopis se uporablja od 1.1.2007 do nadaljnjega. Status čistopisa na današnji dan, 13.2.2026: NEAKTUALEN.
5863. Navodilo za izvajanje sklepa o pošiljanju podatkov o uporabi sodobnih plačilnih instrumentov
Na podlagi tretjega odstavka 29. člena zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št. 58/02 in 85/02) in 3. točke sklepa o pošiljanju podatkov o uporabi sodobnih plačilnih instrumentov (Uradni list RS, št. 135/03), izdaja guverner Banke Slovenije
N A V O D I L O
za izvajanje sklepa o pošiljanju podatkov o uporabi sodobnih plačilnih instrumentov
za izvajanje sklepa o pošiljanju podatkov o uporabi sodobnih plačilnih instrumentov
1.
Obvezniki poročanja poročajo v skladu s sklepom o pošiljanju podatkov o uporabi sodobnih plačilnih instrumentov četrtletno, razen obrazca SPI-B1, ki se izpolni ob pojavu nove vrste plačilne kartice in ob vsakokratni spremembi kateregakoli podatka navedenega na obrazcu. Obvezniki poročanja predložijo poročila Banki Slovenije najkasneje 10. delovni dan po izteku četrtletja za preteklo četrtletje. Obveznik poročanja je dolžan posredovati morebitne popravke že poslanih podatkov.
2.
Obvezniki poročanja vpisujejo neokrajšane številčne podatke. Vrednost plačil v tuji valuti se preračunava v tolarje na dan in po tečaju, po katerem je izveden preračun in bremenitev računa plačnika.
3.
Obvezniki poročanja ne poročajo o karticah, ki so bile zamenjane, ki jim je potekla veljavnost ali jih zaradi drugih vzrokov ni mogoče uporabljati, razen, če v navodilu ni opredeljeno drugače. Poroča se le o karticah, ki so v četrtletju, na katerega se poročilo nanaša, v obtoku, ne glede ne frekvenco njihove uporabe.
4.
Obvezniki poročanja pri sestavi poročil uporabljajo šifrante, ki so sestavni del tega navodila. Veljavni šifranti se objavljajo na spletnih straneh Banke Slovenije.
5.
Poročila se Banki Slovenije predloži s pomočjo predpisanega programu, ki je dosegljiv na spletni strani Banke Slovenije.
6. OBRAZEC SPI-A1: PLAČILNE KARTICE DOMAČIH IZDAJATELJEV
Obvezniki poročanja so vsi izdajatelji domačih in licenčnih plačilnih kartic, ki slednje izdajajo na podlagi licenčnih pogodb s tujimi izdajatelji, ter izdajatelji predplačniških plačilnih kartic.
Obvezniki poročanja v primeru poročanja o kartici, ki omogoča poleg drugih načinov poravnave obveznosti tudi poslovanje z elektronskim denarjem (npr. kartice s kombinirano debetno funkcijo in uporabo elektronskega denarja), na tem obrazcu ne vpisujejo podatkov o številu in vrednosti transakcij z elektronskim denarjem, temveč le podatke o drugih transakcijah. Transakcijam z elektronskim denarjem je namenjen obrazec SPI-A8. Obveznik poročanja v ta obrazec prav tako ne vključuje podatkov o plačilnih karticah, ki so namenjene izključno uporabi kartične oblike elektronskega denarja.
Izdajatelji predplačniških kartic izpolnijo samo rubrike datum poročila, izdane ter plačila – doma.
Obveznik poročanja izpolni obrazec za vsako vrsto kartice posebej.
Obrazec vsebuje naslednje rubrike: datum poročila, šifra kartice, izdane, plačila, blokirane in zlorabe.
V rubriko datum poročila se vpiše zadnji dan četrtletja, na katerega se poročilo nanaša.
Vpiše se šifro kartice iz šifranta kartic. V kolikor gre za novo vrsto kartice je potrebno predhodno pridobiti novo šifro s strani Banke Slovenije na podlagi poslanega obrazca SPI-B1.
V rubriki izdane se vpiše podatke o številu izdanih veljavnih na zadnji dan četrtletja, za katerega se poroča. Podatek se prikazuje ločeno glede na imetnike kartice: rezidenti in nerezidenti. Izdajatelji predplačniških kartic, ki ne omogočajo večkratnega nalaganja vrednosti na kartice, v rubriko izdane vpišejo število prodanih kartic v četrtletju, za katerega se poroča. Izdajatelji predplačniških kartic, ki ne razpolagajo s podatkom o številu prodanih kartic nerezidentom, vpišejo celotno število v rubriko rezidenti. V prikazu predplačniških kartic se upošteva tudi podatke o prodanih dobroimetjih preko Interneta, bankomatov ali drugih medijev kot nadomestke fizično prodanim karticam.
V rubriko plačila se vpiše podatke o številu in vrednosti transakcij v četrtletju, za katerega se poroča. Podatki se prikazujejo ločeno na: plačila doma – osebna predložitev, plačila doma – uporaba Interneta, plačila v tujini – osebna predložitev ter plačila v tujini – uporaba Interneta. Pod osebna predložitev se vključuje plačilne transakcije preko EFTPOS terminalov (izključene so transakcije dviga gotovine preko EFTPOS terminalov), POS terminalov, kjer se informacija o plačilu zajema ročno na papirnih vavčerjih, ter telefonsko prodajo s poravnavo obveznosti s plačilno kartico. Izdajatelji enonamenskih predplačniških kartic vpišejo število in vrednost prodanih kartic oziroma nakupov dobroimetij (izključena je poraba dobroimetij v morebitnih transakcijah, ki se prikazujejo v obrazcu SPI-A11) v četrtletju, za katerega se poroča. Pri slednjih se upošteva tudi podatke o prodanih dobroimetjih preko Interneta, bankomatov ali drugih medijev.
V rubriko blokirane se vpiše število blokiranih kartic v četrtletju, za katerega se poroča. Vpiše se le število preklicanih kartic zaradi izgube, kraje ali druge zlorabe. V rubriko se ne vpisuje število blokiranih kartic zaradi redne zamenjave, rednega prenehanja veljavnosti ali podobno. Za predplačniške kartice se rubrika ne izpolni.
V rubriko zlorabe se vpiše število in vrednost transakcij, opravljenih s strani tretje osebe, ki je kartico zlorabila, s karticami navedenimi v rubriki blokirane. Vpišejo se zlorabe pred in po preklicu posamezne kartice. Za predplačniške kartice se rubrika ne izpolni.
7. OBRAZEC SPI-A2: PLAČILNE KARTICE TUJIH IZDAJATELJEV – UPORABA V SLOVENIJI
Obvezniki poročanja so pravne osebe, ki opravljajo poravnave plačil za tiste mednarodne plačilne kartice, ki so izdane v tujini, pri njihovi uporabi v Sloveniji.
Obvezniki poročanja v primeru poročanja o kartici, ki omogoča poleg drugih načinov poravnave obveznosti tudi poslovanje z elektronskim denarjem, na tem obrazcu ne vpisujejo podatkov o številu in vrednosti transakcij z elektronskim denarjem. Tem transakcijam je namenjen obrazec SPI-A8.
Obveznik poročanja izpolni obrazec za vsako vrsto kartice posebej.
Obrazec vsebuje naslednje rubrike: datum poročila, šifra kartice in plačila.
V rubriko datum poročila se vpiše zadnji dan četrtletja, na katerega se poročilo nanaša.
Vpiše se šifro kartice iz šifranta kartic. V kolikor gre za v Sloveniji prvič uporabljeno kartico, je potrebno predhodno pridobiti novo šifro s strani Banke Slovenije na podlagi poslanega obrazca SPI-B1.
V rubriko plačila se vpiše podatke o številu in vrednosti plačil v četrtletju, za katerega se poroča. Podatek se prikazuje ločeno na: osebna predložitev in uporaba Interneta. Pod osebna predložitev se vključuje transakcije preko EFTPOS terminalov (izključene so transakcije dviga gotovine preko POS terminalov), terminalov, kjer se informacija o plačilu zajema ročno na papirnih vavčerjih, ter telefonsko prodajo s poravnavo obveznosti s plačilno kartico.
8. OBRAZEC SPI-A3: UPORABA BANKOMATOV V MREŽI
Obvezniki poročanja so upravljavci mrež bankomatov.
Obveznik poročanja za potrebe poročanja obravnava bankomate v mreži po skupinah glede na to, kateri banki pripadajo. Za vsako od teh skupin izpolni toliko obrazcev, kolikor vrst kartic (iz šifranta kartic) je bilo na bankomatih obravnavane skupine uporabljenih.
Obrazec vsebuje naslednje rubrike: datum poročila, matična številka banke, šifra kartice, dvigi, kreditni prenosi – žiro prenosi in kreditni prenosi – nakupi.
V rubriko datum poročila se vpiše zadnji dan četrtletja, na katerega se poročilo nanaša.
Vpiše se matično številko banke (iz Poslovnega registra Slovenije), ki ji bankomati v mreži pripadajo.
Vpiše se šifro kartic, ki so bile v četrtletju, za katerega se poroča, uporabljene na bankomatih v lasti navedene banke.
V rubriko dvigi se vpiše število in vrednost dvigov v četrtletju, za katerega se poroča z navedeno vrsto kartic. Podatke se prikazuje ločeno glede na to kdo opravi transakcijo: rezidenti – lastne stranke, rezidenti – druge stranke, nerezidenti – lastne stranke ter nerezidenti – druge stranke. Stranka se označi kot lastna stranka, če je transakcija na bankomatu izvedena s plačilno kartico, ki jo je izdala banka, lastnica bankomata.
V rubriko kreditni prenosi – žiro prenosi se vpiše podatke o številu in vrednosti žiro prenosov v četrtletju, za katerega se poroča. Žiro prenos je v tem primeru definiran kot prenos sredstev iz računa uporabnika na račun prejemnika, opravljen preko bankomatov. V prikaz niso vključeni prenosi s papirnimi nalogi preko depozitnih enot, ki se prikazujejo v obrazcu SPI-A10.
V rubriko kreditni prenosi – nakupi se vpiše podatke o številu in vrednosti nakupov (npr. predplačanih vrednosti za mobilno telefonijo in podobno), ki jih bankomati omogočajo.
9. OBRAZEC SPI-A4: ČEKI DOMAČIH IZDAJATELJEV
Obvezniki poročanja so kreditne institucije izdajateljice čekov. Poročevalec poroča le za čeke, ki jih je izdal sam in so bili unovčeni ali zavrnjeni v četrtletju, za katerega se poroča.
Obrazec vsebuje naslednje rubrike: datum poročila, unovčeni lastni čeki in zavrnjeni lastni čeki.
V rubriko datum poročila se vpiše zadnji dan četrtletja, na katerega se poročilo nanaša.
V rubriko unovčeni lastni čeki se vpiše število in vrednost unovčenih čekov, ki jih je obveznik poročanja izdal sam. Podatke se prikazuje ločeno glede na to kje so bili čeki unovčeni: pri izdajatelju ali pri drugi banki.
V rubriko zavrnjeni lastni čeki se vpiše število in vrednost zavrnjenih čekov, ki jih je obveznik poročanja izdal sam.
10. OBRAZEC SPI-A5: POTOVALNI ČEKI
Obvezniki poročanja so izdajatelji potovalnih čekov.
Obveznik poročanja izpolni za vsak tip čeka (iz šifranta potovalnih čekov) toliko obrazcev, na kolikor različnih valut se potovalni čeki glasijo.
Obrazec vsebuje naslednje rubrike: datum poročila, šifra potovalnega čeka, šifra valute in izdano.
V rubriko datum poročila se vpiše zadnji dan četrtletja, na katerega se poročilo nanaša.
Vpiše se šifro potovalnega čeka iz šifranta potovalnih čekov.
Vpiše se šifro valute (iz šifranta ISO 4217), na katero se glasi ček.
V rubriko izdano se vpiše število in vrednost prodanih čekov navedenega tipa in nominiranih v navedeni valuti, ki so bili izdani v četrtletju, za katerega se poroča.