na dokumentu
Nalaganje dokumenta...
Navodilo za izdelavo poročila o deklariranih aktivnih in pasivnih obrestnih merah bank in hranilnic
OBJAVLJENO V: Uradni list RS 43-1948/2004, stran 5417 DATUM OBJAVE: 26.4.2004
VELJAVNOST: od 1.5.2004 / UPORABA: od 1.5.2004
RS 43-1948/2004
Verzija
1 / 1
Čistopis se uporablja od 1.5.2004 do nadaljnjega. Status čistopisa na današnji dan, 14.2.2026: AKTUALEN.
1948. Navodilo za izdelavo poročila o deklariranih aktivnih in pasivnih obrestnih merah bank in hranilnic
Na podlagi tretjega odstavka 29. člena zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št. 58/02 in 85/02) in 10. točke sklepa o pošiljanju določenih podatkov bank in hranilnic (Uradni list RS, št. 34/04) sprejema guverner Banke Slovenije
NAVODILO za izdelavo poročila o deklariranih aktivnih in pasivnih obrestnih merah bank in hranilnic
1.
Banke in hranilnice sestavijo in posredujejo Banki Slovenije poročilo o deklariranih aktivnih in pasivnih obrestnih merah bank in hranilnic v skladu z veljavnim sklepom o pošiljanju določenih podatkov bank in hranilnic.
Navodilo ureja vsebino, način in roke posredovanja podatkov o deklariranih aktivnih in pasivnih obrestnih merah bank in hranilnic.
2.
Banka oziroma hranilnica najkasneje 5. delovni dan v mesecu posreduje Banki Slovenije prek elektronske pošte podatke o deklariranih aktivnih in pasivnih obrestnih merah, ki jih uporablja v tekočem mesecu.
3.
Banka oziroma hranilnica posreduje Banki Slovenije v skladu in na način, predpisan s 4. točko tega navodila, naslednje podatke:
-
matično številko banke oziroma hranilnice,
-
mesec, za katerega se posredujejo podatki,
-
oznako obrestne mere,
-
tip obrestne mere (N – nominalna, T – indeksijska klavzula s TOM, D – devizna klavzula),
-
spodnjo in zgornjo obrestno mero.
Pri aktivnih obrestnih merah banka oziroma hranilnica posreduje obrestne mere za:
A01 Posojila za tekoče poslovanje (nominalno obrestno mero in obrestno mero nad D);
A08 Potrošniška posojila do 6 mesecev (nominalno obrestno mero in obrestno mero nad D);
A07 Dolgoročna posojila za osnovna sredstva (nominalno obrestno mero, obrestno mero nad TOM in obrestno mero nad D) in
A06 Posojila za stanovanjsko gradnjo-občani (nominalno obrestno mero, obrestno mero nad TOM in obrestno mero nad D).
Pri pasivnih obrestnih merah banka oziroma hranilnica posreduje obrestne mere za:
Vpogledne vloge:
P01 Transakcijske račune (nominalno obrestno mero in obrestno mero nad D);
P04 Hranilne vloge (nominalno obrestno mero in obrestno mero nad D);
Vezane vloge:
P05 do 30 dni (nominalno obrestno mero in obrestno mero nad D);
P06 od 31 do 90 dni (nominalno obrestno mero in obrestno mero nad D);
P07 od 91 do 180 dni (nominalno obrestno mero in obrestno mero nad D);
P22 pod 500.000 SIT-fizične osebe (nominalno obrestno mero in obrestno mero nad D);
P23 500.000 SIT in več-fizične osebe (nominalno obrestno mero in obrestno mero nad D);
P24 pod 10 milijonov SIT-pravne osebe (nominalno obrestno mero in obrestno mero nad D);
P25 10 milijonov SIT in več-pravne osebe (nominalno obrestno mero in obrestno mero nad D);
P08 od 181 dni do enega leta (nominalno obrestno mero in obrestno mero nad D);
P09 od 1 do 2 let (nominalno obrestno mero, obrestno mero nad TOM in obrestno mero nad D);
P26 od 2 do 5 let (nominalno obrestno mero, obrestno mero nad TOM in obrestno mero nad D);
P21 nad 5 let (nominalno obrestno mero, obrestno mero nad TOM in obrestno mero nad D);
P16 Vpogledne devizne vloge za evro (nominalno obrestno mero);
Vezane devizne vloge za evro:
P27 do 90 dni (nominalno obrestno mero);
P28 od 91 dni do enega leta (nominalno obrestno mero) in
P19 nad eno leto (nominalno obrestno mero).
Banka oziroma hranilnica navede najnižjo in najvišjo oziroma spodnjo in zgornjo mejo obrestne mere pri vseh postavkah, saj bo v nasprotnem primeru pošiljanje elektronske pošte neuspešno. Enako bo poročilo banki oziroma hranilnici vrnjeno s sporočilom o napaki v primeru, da bo banka oziroma hranilnica pri obrestni meri posredovala podatek za tip obrestne mere, ki pri posamezni obrestni meri ni naveden.
4.
Način poročanja
Banka oziroma hranilnica posreduje Banki Slovenije poročilo prek elektronske pošte po omrežju BSNET na naslov cboapom@bsi.si.
4.1.
Definicija zadeve (subjecta)
Zadeva v elektronskem sporočilu se navede v obliki:
-
CBOAPOM oznaka aplikacije v Banki Slovenije,
-
NNNNNNN matična številka banke oziroma hranilnice,
-
LLLLMMDD datum poročanja,