Splošni pogoji za udeležbo v sistemu TARGET-Slovenija |...

548. Splošni pogoji za udeležbo v sistemu TARGET-Slovenija

Na podlagi 202. člena Zakona o plačilnih storitvah, storitvah izdajanja elektronskega denarja in plačilnih sistemih (Uradni list RS, št. 7/18, 9/18 – popr. in 102/20) ter prvega odstavka 31. člena Zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št. 72/06 – uradno prečiščeno besedilo, 59/11 in 55/17) je Svet Banke Slovenije sprejel

S P L O Š N E P O G O J E
za udeležbo v sistemu TARGET-Slovenija

DEL I

SPLOŠNI POGOJI

Člen 1

Področje uporabe

Pogoji iz tega dela urejajo razmerje med Banko Slovenije in njenimi udeleženci v sistemu TARGET-Slovenija. Pogoji iz delov II, III, IV, V, VI in VII se uporabljajo, če udeleženci izberejo in se jim odobri račun ali več računov, ki so opisani v teh delih. Pogoji iz delov I do VII teh pogojev se v teh pogojih skupaj imenujejo „usklajeni pogoji“ ali „pogoji“.

Člen 2

Dodatki

1.

Sestavni del teh pogojev so naslednji dodatki:

Dodatek I: Tehnične specifikacije za obdelavo nalogov za prenos denarja

Dodatek II: Odškodninska shema v TARGET

Dodatek III: Referenčni okvir za mnenja o sposobnosti in o državi

Dodatek IV: Postopek neprekinjenega poslovanja in postopek v izrednih razmerah

Dodatek V: Urnik delovanja TARGET

Dodatek VI: Seznam nadomestil

Dodatek VII: Zahteve glede upravljanja informacijske varnosti in upravljanja neprekinjenega poslovanja

Dodatek VIII: Opredelitev pojmov

2.

V primeru kakršnega koli nasprotja ali nedoslednosti med vsebino katerega koli dodatka in vsebino katere koli druge določbe iz teh pogojev prevlada slednja.

Člen 3

Splošni opis TARGET

1.

TARGET je pravno strukturiran kot množica plačilnih sistemov, sestavljena iz vseh komponent TARGET, od katerih je vsaka določena kot „sistem“ po ustrezni nacionalni zakonodaji, s katero se izvaja Direktiva 98/26/ES.

2.

TARGET sestavljajo plačilni sistemi v eurih, ki opravljajo poravnavo v centralnobančnem denarju ter zagotavljajo storitve centralnega upravljanja likvidnosti, bruto poravnavo v realnem času za plačila in storitve za poravnavo podsistemov in omogočajo plačila v denarju v zvezi s poravnavo vrednostnih papirjev in poravnavo takojšnjih plačil.

2a.

TARGET omogoča pošiljanje medvalutnih takojšnjih plačil v interoperabilne primerne plačilne sisteme v drugih valutah, ki delujejo v centralnobančnem denarju in uporabljajo platformo TIPS, ter prejemanje medvalutnih takojšnjih plačil iz takih interoperabilnih primernih plačilnih sistemov. Primerni plačilni sistemi v drugih valutah so tisti, katerih lastnice in/ali upravljavke so centralne banke, ki so s CB Eurosistema podpisale sporazum o udeležbi valute, ki jim omogoča, da uporabljajo platformo TIPS kot tehnično podlago za poravnavo takojšnjih plačil.

3.

TARGET zagotavlja:

(a)

glavne denarne račune za poravnavo centralnobančnih operacij;

(b)

namenske denarne račune za RTGS za bruto poravnavo v realnem času za plačila velikih vrednosti in podračune, če so potrebni za poravnavo podsistema;

(c)

namenske denarne račune za T2S za plačila v denarju v zvezi s poravnavo vrednostnih papirjev;

(d)

namenske denarne račune za TIPS za poravnavo takojšnjih plačil ter

(e)

naslednje račune za poravnavo podsistema: (i) tehnične račune podsistema v RTGS; (ii) račune jamstvenega sklada v podsistemu in (iii) tehnične račune podsistema v TIPS.

Vsak račun v sistemu TARGET-Slovenija se označi z enolično številko računa, ki jo sestavljajo elementi, navedeni v Dodatku I, odstavek 2.

Člen 4

Merila za dostop

1.

Naslednje vrste subjektov so primerne, da na zahtevo postanejo udeleženci v sistemu TARGET-Slovenija:

(a)

kreditne institucije s sedežem v Uniji ali EGP, vključno kadar delujejo prek podružnice, ustanovljene v Uniji ali EGP;

(b)

kreditne institucije s sedežem zunaj EGP, pod pogojem, da delujejo prek podružnice, ustanovljene v Uniji ali EGP;

(c)

NCB držav članic in ECB;

pod pogojem, da za subjekte iz točk (a) in (b) ne veljajo omejevalni ukrepi, ki jih je sprejel Svet Evropske unije ali države članice v skladu s členom 65(1)(b), členom 75 ali členom 215 Pogodbe in katerih izvajanje je po mnenju Banke Slovenije, potem ko je obvestila ECB, nezdružljivo z nemotenim delovanjem TARGET.

2.

Banka Slovenije lahko po lastni presoji sprejme kot udeležence tudi naslednje subjekte:

(a)

zakladniške oddelke držav članic na centralni ali regionalni ravni;

(b)

organe javnega sektorja držav članic, ki so pooblaščeni za vodenje računov strank;

(c)

(i)

investicijska podjetja s sedežem v Uniji ali EGP, vključno kadar delujejo prek podružnice, ustanovljene v Uniji ali EGP, in

(ii)

investicijska podjetja s sedežem zunaj EGP, pod pogojem, da delujejo prek podružnice, ustanovljene v Uniji ali EGP;

(d)

subjekte, ki upravljajo podsisteme in delujejo v tej vlogi;

(da)

nebančne ponudnike plačilnih storitev s sedežem v Uniji ali EGP, vključno kadar delujejo prek podružnice, ustanovljene v Uniji ali EGP;

(e)

kreditne institucije ali katere koli subjekte enake vrste kot subjekti, našteti v točkah (a) do (da), ki so v obeh primerih ustanovljeni v državi, s katero je Unija sklenila denarni sporazum, ki kateremu koli od takih subjektov omogoča dostop do plačilnih sistemov v Uniji, ob upoštevanju pogojev, določenih v denarnem sporazumu, in pod pogojem, da je zadevna pravna ureditev, ki velja v tej državi, enakovredna ustrezni zakonodaji Unije.

Člen 5

Postopek na podlagi zahteve

1.

Da postane udeleženec v sistemu TARGET-Slovenija, mora primeren subjekt, kakor je opisano v členu 4(1), ali subjekt, ki ga lahko Banka Slovenije sprejme na podlagi člena 4(2), izpolniti naslednje zahteve:

(a)

namestiti, voditi, upravljati, spremljati in zagotoviti varnost potrebne informacijske infrastrukture za povezavo s sistemom TARGET-Slovenija in biti sposoben vanj predložiti naloge za prenos denarja. Pri tem lahko vložniki zahtev za udeležbo vključijo tretje osebe, vendar ohranijo izključno odgovornost;

(b)

uspešno opraviti preskuse, ki jih zahteva Banka Slovenije;

(c)

če vlaga zahtevo za namenski denarni račun za RTGS, namenski denarni račun za T2S ali namenski denarni račun za TIPS, mora pri Banki Slovenije imeti ali odpreti tudi glavni denarni račun;

(d)

predložiti mnenje o sposobnosti na obrazcu, določenem v Dodatku III, razen če je Banka Slovenije informacije in izjave, ki jih je treba navesti v takem mnenju o sposobnosti, že pridobila v drugih okoliščinah;

(e)

v primeru subjektov, navedenih v členu 4(1), točka (b), in členu 4(2), točka (c)(ii), predložiti mnenje o državi na obrazcu, določenem v Dodatku III, razen če je Banka Slovenije informacije in izjave, ki jih je treba navesti v takem mnenju o državi, že pridobila v drugih okoliščinah;

(f)

če vlaga zahtevo za namenski denarni račun za TIPS, je pristopil k shemi SCT Inst s podpisom sporazuma o pristopu k takojšnjim kreditnim plačilom SEPA (SEPA Instant Credit Transfer Adherence Agreement);

(g)

če vlaga zahtevo za tehnični račun podsistema v TIPS, je dokazal, da je Evropskemu svetu za plačila predložil pismo o razkritju namere, da postane mehanizem za kliring in poravnavo, skladen s shemo SCT Inst.

(h)

če je vložnik subjekt iz člena 4(2), točka (da), je skladen z (i) ustreznimi določbami nacionalnega prava, s katerimi se izvaja člen 35a(1) Direktive (EU) 2015/2366 Evropskega parlamenta in Sveta (*), in (ii) postopki, določenimi v ustreznih določbah nacionalnega prava, s katerimi se izvaja člen 35a(2) Direktive (EU) 2015/2366.

(*) Direktiva (EU) 2015/2366 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 25. novembra 2015 o plačilnih storitvah na notranjem trgu, spremembah direktiv 2002/65/ES, 2009/110/ES ter 2013/36/EU in Uredbe (EU) št. 1093/2010 ter razveljavitvi Direktive 2007/64/ES (UL L 337, 23. 12. 2015, str. 35, ELI: http://data.europa.eu/eli/dir/2015/2366/oj).

2.

Vložniki zahtevo vložijo pri Banki Slovenije in priložijo najmanj naslednje dokumente/informacije:

(a)

izpolnjene obrazce za zbiranje referenčnih podatkov, kakor jih zagotovi Banka Slovenije;

(b)

mnenje o sposobnosti, če ga Banka Slovenije zahteva, in mnenje o državi, če ga Banka Slovenije zahteva;

(c)

če vlaga zahtevo za namenski denarni račun za TIPS, dokazilo o pristopu k shemi SCT Inst;

(d)

če vložnik vlaga zahtevo za uporabo postopka poravnave podsistema v TIPS, dokazilo, da je Evropskemu svetu za plačila predložil pismo o razkritju namere, da postane mehanizem za kliring in poravnavo, skladen s shemo SCT Inst;

(e)

če vložnik imenuje plačilnega agenta, dokazilo, da se plačilni agent s to vlogo strinja.

(f)

če je vložnik subjekt iz člena 4(2), točka (da), za namene skladnosti s členom 5(1), točka (h), izjavo, ki jo izda zadevni pristojni nacionalni organ, ali podpisano izjavo, ki jo odobri pristojni upravljalni organ nebančnega ponudnika plačilnih storitev, v obeh primerih pa izjava potrjuje, da ta subjekt izpolnjuje: (i) pogoje za predložitev prošnje za udeležbo v določenih plačilnih sistemih, kakor so določeni v ustreznih določbah nacionalnega prava, s katerimi se izvaja člen 35a(1) Direktive (EU) 2015/2366; in (ii) postopke, določene v ustreznih določbah nacionalnega prava, s katerimi se izvaja člen 35a(2) Direktive (EU) 2015/2366.

3.

Vložniki, ki so že udeleženci v TARGET in vlagajo zahtevo za nov račun, kakor je opisan v (i) delu III (namenski denarni račun za RTGS), (ii) delu IV (namenski denarni račun za T2S), (iii) delu V (namenski denarni račun za TIPS), (iv) delu VI (tehnični račun podsistema v RTGS) in/ali (v) delu VII (tehnični račun podsistema v TIPS), morajo izpolniti zahteve iz odstavkov 1 in 2, ki so relevantne za novi račun, za katerega vlagajo zahtevo.

4.

Banka Slovenije lahko zahteva tudi dodatne informacije, za katere meni, da so potrebne za odločitev o zahtevi za odprtje TARGET računa.

5.

Banka Slovenije zavrne zahtevo za udeležbo, če:

(a)

vložnik zahteve ni primeren subjekt, kakor je opisano v členu 4(1), ali subjekt, ki ga lahko Banka Slovenije sprejme na podlagi člena 4(2);

(b)

ena ali več zahtev za udeležbo, navedenih v odstavku 1, ni izpolnjenih in/ali

(c)

bi po oceni Banke Slovenije taka udeležba ogrozila splošno stabilnost, trdnost in varnost sistema TARGET-Slovenija ali katere koli druge komponente TARGET ali bi ogrozila Banko Slovenije pri izvajanju njenih nalog, kakor so opisane v Zakonu o Banki Slovenije ter v Statutu Evropskega sistema centralnih bank in Evropske centralne banke, ali pa predstavlja tveganja iz razlogov skrbnega in varnega poslovanja.

Banka Slovenije odločitev o zahtevi vložnika, da postane udeleženec v sistemu TARGET-Slovenija, sporoči vložniku v enem mesecu od dne, ko je prejela zahtevo. Kadar Banka Slovenije zahteva dodatne informacije v skladu z odstavkom 4, odločitev sporoči v enem mesecu od dne, ko je od vložnika prejela te informacije. Vsaka odločitev o zavrnitvi mora vsebovati razloge za zavrnitev.

Člen 6

Udeleženci

1.

Udeleženci, ki niso podsistemi, morajo imeti vsaj en glavni denarni račun pri Banki Slovenije in imajo lahko pri Banki Slovenije tudi enega ali več namenskih denarnih računov za RTGS, namenskih denarnih računov za T2S in/ali namenskih denarnih računov za TIPS.

2.

Za podsisteme, ki uporabljajo postopke poravnave podsistema v RTGS ali postopke poravnave podsistema v TIPS, veljajo pogoji iz tega dela in iz dela VI oziroma dela VII. Lahko imajo enega ali več glavnih denarnih računov in namenskih denarnih računov za T2S ter izjemoma in na podlagi odobritve Banke Slovenije enega ali več namenskih denarnih računov za RTGS, razen v zvezi s kliringom takojšnjih plačil v skladu s shemo SCT Inst. Če ima podsistem namenski denarni račun za RTGS ali namenski denarni račun za T2S, mora imeti pri Banki Slovenije tudi vsaj en glavni denarni račun. Če ima podsistem enega ali več glavnih denarnih računov, namenskih denarnih računov za RTGS ali namenskih denarnih računov za T2S, se uporabljajo tudi ustrezni deli teh pogojev.

Člen 7

Dostop subjektov razen udeleženca do njegovega računa

1.

Če je to tehnično mogoče, lahko udeleženec enemu ali več subjektom, ki jih imenuje, omogoči dostop do svojih TARGET računov, da lahko predložijo naloge za prenos denarja ali izvajajo druga dejanja.

2.

Za naloge za prenos denarja, ki jih prejmejo subjekti, ki jih je imenoval udeleženec, kakor je navedeno v odstavku 1, in za denarna sredstva, ki jih prejmejo ti subjekti, šteje, da jih je predložil ali prejel ta udeleženec.

3.

Ti nalogi za prenos denarja in vsa druga dejanja subjekta ali subjektov iz odstavka 1 zavezujejo udeleženca ne glede na vsebino pogodbene ali druge ureditve med tem udeležencem in tem subjektom ali morebitno neskladnost z navedeno ureditvijo.

Člen 8

Obračunavanje storitev

1.

Banka Slovenije identificira plačljive postavke v skladu z Dodatkom VI in vsako od njih dodeli udeležencu, od katerega izvira.

2.

Vsa nadomestila za plačilo v zvezi nalogi za prenos denarja, ki jih predloži podsistem, in prenosi denarja, ki jih prejme podsistem, se ne glede na to, ali ta podsistem uporablja postopke poravnave podsistema v RTGS ali namenski denarni račun za RTGS, zaračunajo izključno njemu.

3.

Plačljive postavke, ki nastanejo zaradi dejanj imenovanih subjektov iz člena 7 in centralnih bank, ki delujejo v imenu udeleženca, se dodelijo udeležencu.

4.

Banka Slovenije udeležencu izda ločene račune za ustrezne storitve, ki so opisane v (i) delu III (namenski denarni račun za RTGS), (ii) delu IV (namenski denarni račun za T2S), (iii) delu V (namenski denarni račun za TIPS), (iv) delu VI (postopki poravnave podsistema v RTGS) in (v) delu VII (postopek poravnave podsistema v TIPS).

5.

Banka Slovenije vsak račun poravna z direktno obremenitvijo glavnega denarnega računa udeleženca, razen če je udeleženec imenoval drugega udeleženca v TARGET (v sistemu TARGET-Slovenija ali drugi komponenti TARGET) za plačilnega agenta in dal Banki Slovenije navodilo za direktno obremenitev glavnega denarnega računa tega plačilnega agenta. To navodilo udeleženca ne odveže obveznosti plačila vsakega računa.

6.

Kadar se imenuje plačilni agent, udeleženec Banki Slovenije predloži dokazilo, da se plačilni agent s to vlogo strinja.

7.

Za namene tega člena se vsak podsistem obravnava ločeno, tudi če dva ali več podsistemov upravlja isti pravni subjekt in ne glede na to, ali je bil podsistem določen po Direktivi 98/26/ES. Podsistem, ki ni bil določen po Direktivi 98/26/ES, se opredeli kot podsistem s pomočjo naslednjih meril: (a) je formalna ureditev na podlagi pogodbenega ali zakonodajnega instrumenta, npr. sporazum med udeleženci in upravljavcem sistema; (b) ima več udeležencev; (c) ima skupna pravila in standardizirano ureditev ter (d) je namenjen za kliring, izravnavo in/ali poravnavo plačil in/ali vrednostnih papirjev med udeleženci.

Člen 9

Obračunske skupine

1.

Banka Slovenije na zahtevo udeleženca ustvari obračunsko skupino, da lahko njeni člani izkoristijo degresivne cene, ki veljajo za namenske denarne račune za RTGS. V obračunski skupini so lahko samo imetniki namenskih denarnih računov za RTGS iz ene ali več komponent TARGET, ki so v isti bančni skupini.

2.

Banka Slovenije na zahtevo imetnika namenskega denarnega računa za RTGS tega doda v obračunsko skupino ali odstrani iz obračunske skupine, ki je lahko v sistemu TARGET-Slovenija ali v drugi komponenti TARGET. Imetnik namenskega denarnega računa za RTGS pred vložitvijo take zahteve o njej obvesti vse druge člane obračunske skupine.

3.

Imetnikom namenskih denarnih računov za RTGS, ki so v obračunski skupini, se računi izdajajo vsakemu posebej, kakor je določeno v členu 8.

Člen 10

Obveznosti Banke Slovenije in udeleženca

1.

Banka Slovenije ponuja storitve, opisane v delih II, III, IV, V, VI in VII teh pogojev, če je udeleženec izbral in se mu je odobril račun iz teh delov. Če v teh pogojih ali z zakonodajo ni določeno drugače, mora Banka Slovenije uporabiti vsa razumna sredstva v okviru svojih pristojnosti, da izpolni svoje obveznosti po teh pogojih, pri čemer ne jamči za rezultat.

2.

Banka Slovenije je izvajalka storitev po teh pogojih. Ravnanja in opustitve NCB na ravni 3 štejejo za ravnanja in opustitve Banke Slovenije, za katere ta prevzame odgovornost v skladu s členom 22. Udeležba po teh pogojih ne vzpostavlja pogodbenega razmerja med udeleženci in NCB na ravni 3, kadar katera od njih deluje v vlogi NCB na ravni 3. Navodila, sporočila ali informacije, ki jih udeleženec prejme od TARGET ali mu jih pošlje v zvezi s storitvami, ki se zagotavljajo po teh pogojih, štejejo za prejete od Banke Slovenije oziroma poslane njej.

3.

Udeleženec plača Banki Slovenije nadomestila v skladu s členom 8.

4.

Udeleženec zagotovi, da je tehnično povezan s sistemom TARGET-Slovenija v skladu z urnikom delovanja TARGET iz Dodatka V. To obveznost lahko izpolni prek imenovanega subjekta iz člena 7.

5.

Udeleženec izjavi in jamči Banki Slovenije, da z izpolnjevanjem svojih obveznosti po teh pogojih ne krši nobenega zakona ali drugega predpisa, ki velja zanj, in nobenega sporazuma, ki ga zavezuje.

6.

Udeleženec plača vse morebitne veljavne takse in druge dajatve in nosi vse druge stroške, ki jih ima z odprtjem, vodenjem ali zaprtjem svojega TARGET računa.

7.

Udeleženec iz člena 4(2), točka (da), Banki Slovenije enkrat na leto predloži podpisano izjavo, ki jo odobri njegov pristojni upravljalni organ ter ki potrjuje, da udeleženec stalno izpolnjuje zahteve iz člena 5(2), točka (f), in zahtevo po vzpostavitvi ustreznih varnostnih kontrol za zaščito svojih sistemov pred nepooblaščenim dostopom in uporabo, kakor je določeno v členu 20(1). Banka Slovenije ima pravico, da preveri informacije iz take izjave in zahteva podporno dokumentacijo, za katero razumno meni, da je potrebna.

Člen 11

Sodelovanje in izmenjava informacij

1.

Banka Slovenije in udeleženci pri izpolnjevanju obveznosti in uveljavljanju pravic po teh pogojih tesno sodelujejo, da bi zagotovili stabilnost, trdnost in varnost sistema TARGET-Slovenija. Med seboj si dajejo vse informacije in dokumente, ki so pomembni za izpolnjevanje njihovih obveznosti in uveljavljanje njihovih pravic po teh pogojih, brez poseganja v katero koli obveznost varovanja bančne tajnosti.

2.

Banka Slovenije vzpostavi in vzdržuje pisarno za podporo sistemu, ki udeležencem pomaga v zvezi s težavami, ki nastanejo v povezavi z operacijami sistema.

3.

Najnovejše informacije o stanju delovanja vsake storitve so na voljo v informacijskem sistemu TARGET (TIS) na namenski podstrani spletne strani ECB.

4.

Banka Slovenije lahko sporočila, pomembna za sistem, pošilja udeležencem s splošnim sporočilom, če to ni na voljo, pa s pomočjo katerega koli drugega primernega komunikacijskega sredstva.

5.

Udeleženci pravočasno posodobijo obstoječe obrazce za zbiranje referenčnih podatkov in predložijo nove obrazce za zbiranje referenčnih podatkov Banke Slovenije. Udeleženci preverijo točnost informacij, ki se nanašajo nanje in ki jih Banka Slovenije vnese v sistem TARGET-Slovenija.

6.

Udeleženec pooblašča Banko Slovenije, da NCB na ravni 3 sporoči vse informacije, ki se nanašajo na udeležence in ki bi jih NCB na ravni 3 lahko potrebovale, v skladu s sporazumi, sklenjenimi med NCB na ravni 3 in CB Eurosistema, ki urejajo storitve, ki jih morajo zagotavljati NCB na ravni 3.

7.

Udeleženci brez odlašanja obvestijo Banke Slovenije o vsaki spremembi svoje pravne sposobnosti in o zakonodajnih spremembah, ki vplivajo na vprašanja, obravnavana v mnenju o državi, kakor je določeno v referenčnem okviru v Dodatku III.

8.

Banka Slovenije lahko kadar koli zahteva posodobitev ali obnovitev mnenja o državi ali mnenja o sposobnosti iz člena 5(1), točka (d) oziroma (e).

9.

Udeleženci takoj obvestijo Banko Slovenije, če nastopi primer neizpolnitve v zvezi z njimi ali če zanje veljajo ukrepi za preprečevanje krize ali ukrepi kriznega upravljanja v smislu Direktive 2014/59/EU Evropskega parlamenta in Sveta1 ali druge enakovredne veljavne zakonodaje.

Člen 12

Obrestovanje stanja na računih

1.

Stanje na glavnih denarnih računih, namenskih denarnih računih in podračunih se obrestuje po obrestni meri, določeni v členu 2(3), točka (b), Sklepa Evropske centralne banke (EU) 2024/1209 (ECB/2024/11) (*), razen če se ti računi uporabljajo za katero od naslednjih imetij:

(a)

obvezne rezerve;

(b)

presežne rezerve.

Izračun in izplačilo obresti na imetje obveznih rezerv urejata Uredba Sveta (ES) št. 2531/98 (**) in Uredba (EU) 2021/378 (ECB/2021/1).

Izračun in izplačilo obresti na imetje presežnih rezerv ureja Sklep Evropske centralne banke (EU) 2019/1743 (ECB/2019/31) (***).

2.

Stanje čez noč na tehničnem računu podsistema v TIPS ali tehničnem računu podsistema v RTGS za postopek poravnave D podsistema in jamstveni skladi, ki jih imajo infrastrukture finančnega trga iz EGP, vključno s tistim na računu jamstvenega sklada v podsistemu, se obrestujejo po obrestni meri, določeni v členu 2(3), točka (c), Sklepa (EU) 2024/1209 (ECB/2024/11).

3.

Vloge države, kakor so opredeljene v členu 2, točka 5, Smernice Evropske centralne banke (EU) 2019/671 (ECB/2019/7) (****), se obrestujejo v skladu s pravili, določenimi v členu 2(3), točka (a), Sklepa (EU) 2024/1209 (ECB/2024/11).

4.

Sredstva, ki jih Banka Slovenije prenese s TARGET računa udeleženca na svoj TARGET račun na osnovi izvršitve sklepa o prisilni izterjavi ali sklepa o izvršbi, se za obdobje od dneva prenosa teh sredstev s TARGET računa udeleženca do dneva (a ne vključno s tem dnem) izvršitve sklepa o prisilni izterjavi ali sklepa o izvršbi, to je dokler Banka Slovenije v sistem TARGET-Slovenija ne posreduje plačilnega naloga za prenos sredstev na račun prejemnika, obrestujejo po nič odstotni obrestni meri ali po obrestni meri eurske kratkoročne obrestne mere (€STR) minus 20 bazičnih točk, in sicer po tisti, ki je nižja.

(*) Sklep Evropske centralne banke (EU) 2024/1209 z dne 16. aprila 2024 o obrestovanju vlog, ki niso povezane z denarno politiko, pri nacionalnih centralnih bankah in Evropski centralni banki (ECB/2024/11) (UL L, 2024/1209, 3. 5. 2024, ELI: http://data.europa.eu/eli/dec/2024/1209/oj).

(**) Uredba Sveta (ES) št. 2531/98 z dne 23. novembra 1998 o uporabi obveznih rezerv Evropske centralne banke (UL L 318, 27. 11. 1998, str. 1).

(***) Sklep Evropske centralne banke (EU) 2019/1743 z dne 15. oktobra 2019 o obrestovanju imetij presežnih rezerv in nekaterih vlog (ECB/2019/31) (UL L 267, 21. 10. 2019, str. 12).

(****) Smernica Evropske centralne banke (EU) 2019/671 z dne 9. aprila 2019 o domačih poslih upravljanja sredstev in obveznosti s strani nacionalnih centralnih bank (ECB/2019/7) (UL L 113, 29. 4. 2019, str. 11).

Člen 13

Vodenje računov

1.

Udeleženci spremljajo in upravljajo likvidnost na svojih računih v skladu z urnikom delovanja TARGET iz Dodatka V ter najmanj enkrat na dan opravijo uskladitev na ravni transakcij. To obveznost lahko izpolnijo prek imenovanega subjekta iz člena 7.

2.

Udeleženec za uskladitev računov uporabi pripomočke, ki jih zagotovi Banka Slovenije, zlasti dnevni izpisek z računa, ki je na voljo vsakemu udeležencu. To obveznost lahko izpolni prek imenovanega subjekta iz člena 7.

3.

Udeleženec takoj obvesti Banko Slovenije, če se v zvezi s katerim koli njegovim računom pojavi razhajanje.

Člen 13a

Najvišji dovoljeni zneski imetja na računih udeležencev iz člena 4(2), točka (da), in kazni za njihovo prekoračitev

1.

Skupna denarna sredstva, ki jih ima udeleženec iz člena 4(2), točka (da), ob koncu delovnega dne na vseh računih, ki jih ima pri Banki Slovenije, ne presežejo najvišjega dovoljenega zneska imetja, izračunanega v skladu s spodaj navedenimi pogoji. Denarna sredstva iz tega odstavka ne vključujejo denarnih sredstev, ki jih ima udeleženec iz člena 4(2), točka (da), na računih, ki jih ima za namene postopka poravnave D podsistema v RTGS ali postopka poravnave podsistema v TIPS.

2.

Najvišji dovoljeni znesek imetja iz odstavka 1 se izračuna na naslednji način:

(a)

Če je udeleženec iz člena 4(2), točka (da), posloval 12 mesecev pred predložitvijo vloge za odprtje računa v TARGET, znaša najvišji dovoljeni znesek imetja dvakratnik najvišje vrednosti poravnanih odhodnih nalogov za prenos denarja udeleženca iz člena 4(2), točka (da), vključno z morebitnimi podsistemovimi nalogi za prenos vendar brez prenosov likvidnosti, na kateri koli delovni dan v prejšnjem obdobju 12 koledarskih mesecev. Udeleženec iz člena 4(2), točka (da), vključi podroben izračun takega najvišjega dovoljenega zneska imetja v vlogo za udeležbo v TARGET, ki jo predloži Banki Slovenije.

(b)

Če udeleženec iz člena 4(2), točka (da), ni posloval 12 mesecev pred predložitvijo vloge za odprtje računa v TARGET, znaša najvišji dovoljeni znesek imetja dvakratnik pričakovane skupne najvišje vrednosti odhodnih nalogov za prenos denarja tega udeleženca, vključno z morebitnimi podsistemovimi nalogi za prenos vendar brez prenosov likvidnosti. Udeleženec iz člena 4(2), točka (da), vključi podroben izračun predlaganega najvišjega dovoljenega zneska imetja v vlogo za odprtje računa v TARGET.

(c)

V 12-mesečnem obdobju po odprtju prvega aktivnega TARGET računa Banka Slovenije ponovno izračuna najvišji dovoljeni znesek imetja za vsakega udeleženca iz člena 4(2), točka (da), vsak mesec v prvem četrtletju, pri čemer uporabi dejansko najvišjo vrednost poravnanih odhodnih nalogov za prenos denarja, vključno z morebitnimi podsistemovimi nalogi za prenos vendar brez prenosov likvidnosti, od odprtja računa. Nato se ponovni izračun opravi vsako četrtletje. Tak ponovno izračunani najvišji dovoljeni znesek imetja se uporablja od naslednjega delovnega dne po tem, ko Banka Slovenije o ponovnem izračunu obvesti vsakega takega udeleženca, in do naslednjega ponovnega izračuna.

(d)

Po prvem 12-mesečnem obdobju po odprtju prvega aktivnega TARGET računa Banka Slovenije ponovno izračuna najvišji dovoljeni znesek imetja enkrat na leto. Ponovni izračun temelji na dejanski skupni najvišji vrednosti vseh odhodnih nalogov za prenos denarja udeleženca iz člena 4(2), točka (da), vključno z morebitnimi podsistemovimi nalogi za prenos vendar brez prenosov likvidnosti, v prejšnjem 12-mesečnem obdobju v TARGET, in na informacijah, ki se predložijo Banki Slovenije v skladu s točkama (a) in (b).

(e)

V izjemnih okoliščinah lahko Banka Slovenije po lastni presoji priložnostno ponovno izračuna najvišji dovoljeni znesek imetja, in sicer v primeru znatne spremembe poravnalnih vrednosti udeleženca iz člena 4(2), točka (da), ki se bo zgodila kmalu ali se je že zgodila in bi lahko povzročila neizpolnjevanje zahteve glede ustreznega najvišjega dovoljenega zneska imetja. Vsak tak ponovni izračun se opravi v skladu s točko (b).

3.

Če skupna denarna sredstva na računih udeleženca iz člena 4(2), točka (da), presežejo veljavni najvišji dovoljeni znesek imetja, ta udeleženec nemudoma sprejme ukrepe za zmanjšanje teh skupnih denarnih sredstev na najvišji dovoljeni znesek imetja ali nižji znesek. Če tako zmanjšanje ni mogoče zaradi dohodnega plačila tik pred koncem delovnega dne, se zmanjšanje brez odlašanja izvede po začetku naslednjega delovnega dne.

4.

Udeleženec iz člena 4(2), točka (da), ki je neposredni udeleženec plačilnega sistema, ki je podsistem v TARGET, in uporablja postopek poravnave D podsistema v RTGS ali postopke poravnave podsistema v TIPS, Banki Slovenije mesečno poroča najvišje in povprečno dnevno imetje čez noč na zadevnih tehničnih računih podsistema v TARGET. Ta udeleženec mesečno poroča tudi najvišji in povprečni dnevni znesek obveznosti iz poravnave, ki se obdelajo v ustreznem podsistemu.

5.

Če udeleženec iz člena 4(2), točka (da), ne izpolnjuje zahtev iz odstavkov 1 do 3, mu Banka Slovenije naloži kazen v višini 0,03% skupnega zneska, ki presega najvišji dovoljeni znesek imetja na vseh računih, ki jih ima ta udeleženec ob koncu delovnega dne v TARGET, in dodatno dnevno kazen v višini 1 000 EUR za vsak dan neizpolnjevanja zahtev.

6.

Računi iz odstavka 1 se pregledajo najpozneje 12 mesecev po 6. oktobru 2025 in nato najmanj vsaka tri leta. Metode za izračun najvišjega dovoljenega zneska imetja, opisane v odstavku 2, se pregledajo najpozneje 12 mesecev po 6. oktobru 2025 in nato najmanj vsaka tri leta.

Člen 14

Obvezne rezerve

1.

Banka Slovenije na zahtevo udeleženca, za katerega velja zahteva glede obveznih rezerv, označi enega ali več njegovih glavnih denarnih računov ali namenskih denarnih računov v sistemu TARGET-Slovenije kot račune, ki se vodijo za izpolnjevanje zahtev glede obveznih rezerv.

2.

Če za udeleženca veljajo zahteve glede obveznih rezerv, se za njihovo izpolnjevanje upošteva vsota stanj ob koncu dneva na vseh računih tega udeleženca pri Banki Slovenije, ki so označeni za ta namen.

Člen 15

Najnižji in najvišji zneski

1.

Udeleženec lahko določi najnižje in najvišje zneske na svojih glavnih denarnih računih ali namenskih denarnih računih.

2.

Udeleženec se lahko odloči za prejemanje obvestil o prekoračitvi najnižjega ali najvišjega zneska. Poleg tega se lahko udeleženec odloči, da se ob prekoračitvi na glavnih denarnih računih ali namenskih denarnih računih za RTGS sproži na pravilih temelječ nalog za prenos likvidnosti.

3.

Poravnava naloga za prenos likvidnosti ne sproži preverjanja, ali je bil prekoračen najnižji ali najvišji znesek.

Člen 16

Skupina za spremljanje računov

1.

Imetnik glavnega denarnega računa lahko ustvari eno ali več skupin za spremljanje računov za potrebe spremljanja likvidnosti na več glavnih denarnih računih ali namenskih denarnih računih in postane vodja vsake skupine za spremljanje računov, ki jo ustvari.

2.

Udeleženec lahko kateri koli svoj glavni denarni račun ali namenski denarni račun, odprt v sistemu TARGET-Slovenija ali drugi komponenti TARGET, doda v eno ali več skupin za spremljanje računov in tako postane član teh skupin za spremljanje računov. Član skupine za spremljanje računov lahko kadar koli začne postopek za odstranitev svojega računa iz te skupine za spremljanje računov. Udeleženec obvesti vodjo skupine za spremljanje računov, preden doda račun v to skupino za spremljanje računov ali ga iz nje odstrani.

3.

Samo vodja skupine za spremljanje računov lahko vidi stanje na vseh računih v tej skupini za spremljanje računov.

4.

Vodja skupine lahko skupino za spremljanje računov izbriše, potem ko o tem obvesti druge člane te skupine za spremljanje računov.

Člen 17

Sprejetje in zavrnitev nalogov za prenos denarja

1.

Šteje se, da je Banka Slovenije sprejela naloge za prenos denarja, ki jih predložijo udeleženci, če:

(a)

sporočilo o prenosu izpolnjuje tehnične zahteve TARGET, opisane v Dodatku I;

(b)

sporočilo izpolnjuje pravila in pogoje formatiranja, opisane v Dodatku I;

(c)

sporočilo uspešno opravi preverjanje dvojnega vnosa, opisano v Dodatku I;

(d)

se v primerih, ko je bil plačnik začasno izključen z vidika obremenitve njegovih računov ali prejemnik plačila začasno izključen z vidika odobritve njegovih računov, pridobi izrecno soglasje CB začasno izključenega udeleženca;

(e)

je v primerih, ko se nalog za prenos denarja odredi v okviru postopka poravnave podsistema v RTGS, udeleženčev račun uvrščen v skupino računov poravnalnih bank, ki jo je zahteval ta podsistem, kakor je določeno v delu VI, člen 1(7); in

(f)

v primeru medsistemske poravnave v okviru postopkov poravnave podsistema v RTGS zadevni podsistem sodeluje v ureditvi medsistemske poravnave, kakor je določeno v delu VI, člen 9.

2.

Banka Slovenije takoj zavrne vsak nalog za prenos denarja, ki ne izpolnjuje pogojev iz odstavka 1. Banka Slovenije obvesti udeleženca o vsaki zavrnitvi naloga za prenos denarja, kakor je določeno v Dodatku I.

Člen 18

Vstop nalogov za prenos denarja v sistem in njihova nepreklicnost

1.

Za namene prvega stavka člena 3(1) in člena 5 Direktive 98/26/ES in ter prvega in tretjega odstavka 208. člena Zakona o plačilnih storitvah, storitvah izdajanja elektronskega denarja in plačilnih sistemih:

(a)

se šteje, da vsi nalogi za prenos denarja, razen v primerih iz točk b), c) in d) tega odstavka, vstopijo v sistem TARGET-Slovenija in so nepreklicni v trenutku, ko se obremeni TARGET račun zadevnega udeleženca;

(b)

se šteje, da nalogi za takojšnje plačilo in nalogi za kreditno plačilo TIPS OLO vstopijo v sistem TARGET-Slovenija in so nepreklicni v trenutku, ko se rezervirajo ustrezna denarna sredstva na udeleženčevem namenskem denarnem računu za TIPS ali na njegovem tehničnem računu podsistema v TIPS;

(c)

se v primeru transakcij, ki se poravnajo na namenskih denarnih računih za T2S in ki so predmet uparjanja dveh ločenih nalogov za prenos:

(i)

za te naloge za prenos, razen v primeru iz točke (ii) tega pododstavka, šteje, da vstopijo v sistem TARGET- Slovenija v trenutku, ko jih platforma T2S označi za skladne s tehničnimi pravili T2S, in so nepreklicni od trenutka, ko dobi transakcija status „uparjena“ (matched) na platformi T2S;

(ii)

v primeru transakcij, ki vključujejo eno udeleženo centralno depotno družbo z ločeno komponento za uparjanje, kjer se nalogi za prenos pošljejo neposredno tej udeleženi centralni depotni družbi, da se uparijo v njeni ločeni komponenti za uparjanje, šteje, da ti nalogi za prenos vstopijo v sistem TARGET-Slovenija v trenutku, ko jih ta udeležena centralna depotna družba označi za skladne s tehničnimi pravili T2S, in so nepreklicni od trenutka, ko dobi transakcija status „uparjena“ na platformi T2S. Seznam udeleženih centralnih depotnih družb iz točke (ii) je dostopen na spletni strani ECB;

(d)

se šteje, da nalogi za prenos denarja v povezavi s postopki poravnave podsistema v RTGS vstopijo v komponento TARGET, v kateri je račun, ki se obremeni, v trenutku, ko jih sprejme ta komponenta TARGET, in so od tega trenutka nepreklicni.

2.

Določbe odstavka 1 ne vplivajo na pravila podsistema, ki za naloge za prenos, predložene vanj, določajo trenutek vstopa v podsistem in/ali nepreklicnosti pred trenutkom vstopa zadevnih podsistemovih nalogov za prenos v zadevno komponento TARGET.

3.

Nalogov za prenos denarja, ki so vključeni v algoritem, ni mogoče preklicati v času teka algoritma.

Člen 19

Postopek neprekinjenega poslovanja in postopek v izrednih razmerah

1.

V primeru neobičajnega zunanjega dogodka ali katerega koli drugega dogodka, ki vpliva na transakcije na TARGET računih, se uporabljata postopek neprekinjenega poslovanja in postopek v izrednih razmerah, opisana v Dodatku IV.

2.

Urnik delovanja sistema TARGET se lahko v izjemnih okoliščinah spremeni in Banka Slovenije o tem obvesti udeležence.

3.

Podsistem lahko v izjemnih okoliščinah zaprosi Banko Slovenije za spremembo urnika delovanja TARGET.

4.

Eurosistem zagotavlja rešitev za izredne razmere, ki se uporabi v primeru dogodkov, opisanih v odstavku 1. Povezava z rešitvijo za izredne razmere in njena uporaba se lahko vzpostavita na zahtevo udeleženca, obvezni pa sta v naslednjih primerih:

(a)

za udeležence, ki jih Banka Slovenije šteje za kritične, in udeležence, ki poravnavajo zelo kritične transakcije, kakor so določene v Dodatku IV;

(b)

z učinkom od 21. marca 2025 za vse podsisteme in vse imetnike namenskih denarnih računov za RTGS.

Člen 20

Varnostne zahteve

1.

Udeleženci vzpostavijo ustrezne varnostne kontrole, da zavarujejo svoje sisteme pred nepooblaščenim dostopom in uporabo. Udeleženci so izključno odgovorni za ustrezno varstvo zaupnosti, celovitosti in razpoložljivosti svojih sistemov.

2.

Udeleženci Banko Slovenije takoj obvestijo o vseh varnostnih incidentih v svoji tehnični infrastrukturi in, kjer je primerno, o varnostnih incidentih, ki nastanejo v tehnični infrastrukturi drugih izvajalcev. Banka Slovenije lahko zahteva nadaljnje informacije o incidentu in po potrebi zahteva, da udeleženec sprejme ustrezne ukrepe za preprečitev ponovnega nastanka takega dogodka.

3.

Banka Slovenije lahko vsem udeležencem in/ali udeležencem, ki jih šteje za kritične, naloži dodatne varnostne zahteve, zlasti glede kibernetske varnosti ali preprečevanja goljufij.

4.

Udeleženci zagotovijo Banki Slovenije: (i) trajen dostop do svojega potrdila o izpolnjevanju zahtev izbranega ponudnika omrežnih storitev za varnost končnih točk ter (ii) enkrat na leto izjavo o samocertifikaciji v TARGET, kakor se zahteva za vrste računov, ki jih udeleženci imajo, in kakor je objavljena na zaprti spletni strani Banke Slovenije in spletni strani ECB v angleščini.

5.

Banka Slovenije oceni udeleženčeve izjave o samocertifikaciji glede ravni njegove skladnosti z vsako od zahtev za samocertifikacijo v TARGET. Te zahteve so navedene v Dodatku VII.

6.

Raven skladnosti udeleženca z zahtevami za samocertifikacijo v TARGET se v naraščajočem vrstnem redu glede na resnost razvrsti tako: „popolna skladnost“, „manjša neskladnost“ ali „večja neskladnost“. Uporabljajo se naslednja merila: popolna skladnost se doseže, kadar udeleženec izpolni 100 % zahtev, manjša neskladnost je, kadar udeleženec izpolnjuje manj kot 100 %, vendar vsaj 66 % zahtev, večja neskladnost pa je, kadar udeleženec izpolnjuje manj kot 66 % zahtev. Če udeleženec dokaže, da konkretna zahteva zanj ne pride v poštev, se šteje, da je za potrebe razvrstitve skladen z zadevno zahtevo. Udeleženec, ki ne doseže „popolne skladnosti“, predloži akcijski načrt, v katerem prikaže, kako namerava doseči popolno skladnost. Banka Slovenije o statusu skladnosti takega udeleženca obvesti ustrezne nadzorne organe.

7.

Če udeleženec odkloni odobritev trajnega dostopa do svojega potrdila o izpolnjevanju zahtev izbranega ponudnika omrežnih storitev za varnost končnih točk ali ne zagotovi samocertifikacije v TARGET, se raven njegove skladnosti razvrsti kot „večja neskladnost“.

8.

Banka Slovenije vsako leto ponovno oceni skladnost udeležencev.

9.

Banka Slovenije lahko udeležencem, katerih raven skladnosti je bila ocenjena kot manjša ali večja neskladnost, naloži naslednje ukrepe zaradi neskladnosti v naraščajočem vrstnem redu glede na resnost:

(a)

okrepljeno spremljanje: udeleženec Banki Slovenije predloži mesečno poročilo o napredku pri odpravljanju neskladnosti, ki ga podpiše višji vodstveni delavec. Udeležencu se poleg tega za vsak zadevni račun naloži mesečna denarna kazen v znesku 1 000 EUR. Ta ukrep zaradi neskladnosti se lahko naloži, če udeleženec prejme drugo zaporedno oceno manjše neskladnosti ali prejme oceno večje neskladnosti;

(b)

začasna izključitev: udeleženca se lahko začasno izključi iz TARGET-Slovenija v okoliščinah, ki so opisane v členu 25(2), točki (b) in/ali (c). Z odstopanjem od člena 25 se udeleženca tako začasno izključi s trimesečnim odpovednim rokom. Udeležencu se za vsak začasno ukinjeni račun naloži mesečna denarna kazen v znesku 2 000 EUR. Ta ukrep zaradi neskladnosti se lahko naloži, če udeleženec prejme drugo zaporedno oceno večje neskladnosti;

(c)

trajna izključitev: udeleženca se lahko trajno izključi iz sistema TARGET-Slovenija v okoliščinah, ki so opisane v členu 25(2), točki (b) in/ali (c). Z odstopanjem od člena 25 se udeleženca tako trajno izključi s trimesečnim odpovednim rokom. Udeležencu se za vsak trajno ukinjeni račun naloži dodatna denarna kazen v višini 1 000 EUR. Ta ukrep zaradi neskladnosti se lahko naloži, če udeleženec po treh mesecih začasne izključitve po oceni Banke Slovenije ni zadovoljivo odpravil večje neskladnosti.

10.

Udeleženci, ki omogočajo dostop do svojega TARGET računa tretjim osebam, kakor je določeno v členu 7, in udeleženci, ki so registrirali imetnike naslovljive BIC, kakor je določeno v delu III, člen 2, obravnavajo tveganje, ki izhaja iz takega dostopa, v skladu z varnostnimi zahtevami iz odstavkov 1 do 9.

Člen 21

Odškodninska shema

Če zaradi tehničnih motenj v delovanju TARGET naloga za prenos denarja ni mogoče poravnati v istem delovnem dnevu, ko je bil sprejet, ali ga ni bilo mogoče predložiti, Banka Slovenije zadevnemu udeležencu ponudi odškodnino v skladu s posebnim postopkom, določenim v Dodatku II.

Člen 22

Sistem odgovornosti

1.

Banko Slovenije in udeležence pri izpolnjevanju obveznosti po teh pogojih zavezuje splošna dolžnost, da med seboj ravnajo s primerno skrbnostjo.

2.

Banka Slovenije je v primerih goljufije (ki med drugim vključuje naklep) ali hude malomarnosti svojim udeležencem odgovorna za vso škodo, ki izvira iz delovanja sistema TARGET-Slovenije. V primeru lahke malomarnosti je odgovornost Banke Slovenije omejena na udeleženčevo neposredno škodo, tj. na znesek zadevne transakcije in/ali izgubo obresti na tej podlagi, brez kakršne koli posredne škode.

3.

Banka Slovenije ni odgovorna za nobeno škodo, nastalo zaradi kakršnih koli motenj v delovanju ali izpada tehnične infrastrukture (kar med drugim vključuje računalniško infrastrukturo Banka Slovenije, programe, podatke, aplikacije in omrežja), če take motnje v delovanju ali izpad nastane kljub temu, da je Banka Slovenije sprejela ukrepe, ki so razumno potrebni za zaščito take infrastrukture pred motnjami v delovanju ali izpadom in za odpravo posledic takih motenj v delovanju ali izpada (slednje med drugim vključuje uvedbo in končanje postopka neprekinjenega poslovanja in postopka v izrednih razmerah iz Dodatka IV).

4.

Banka Slovenije ni odgovorna:

(a)

kolikor je škodo povzročil udeleženec ali

(b)

če škoda izvira iz zunanjih dogodkov, ki so izven razumnega nadzora Banke Slovenije (višja sila).

5.

Ne glede na določbe Zakona o plačilnih storitvah, storitvah izdajanja elektronskega denarja in plačilnih sistemih se odstavki 1 do 4 uporabljajo v primeru, ko je mogoče izključiti odgovornost Banke Slovenije.

6.

Banka Slovenije in udeleženci sprejmejo vse razumne in izvedljive ukrepe za zmanjšanje škode ali izgube, navedene v tem členu.

7.

Banka Slovenije lahko pri izpolnjevanju nekaterih ali vseh svojih obveznosti po teh pogojih v svojem imenu pooblasti tretje osebe, zlasti ponudnike telekomunikacij in druge ponudnike omrežij ali druge subjekte, če je to potrebno za izpolnjevanje obveznosti Banke Slovenije ali je to standardna tržna praksa. Obveznost Banka Slovenije je omejena na izbiro in pooblaščanje takih tretjih oseb in temu ustrezno je omejena odgovornost Banke Slovenije. Za namene tega odstavka NCB na ravni 3 ne štejejo za tretje osebe.

Člen 23

Dokazila

1.

Razen če je v teh pogojih določeno drugače, se vsi nalogi za prenos denarja in z njimi povezana sporočila, kot so potrditve obremenitev ali odobritev ali sporočila z izpiski, med Banko Slovenije in udeleženci izmenjajo prek ustreznega ponudnika omrežnih storitev.

2.

Kot dokazilo o plačilih, obdelanih prek Banke Slovenije, se sprejmejo elektronske ali pisne evidence sporočil, ki jih hrani Banka Slovenije ali ustrezni ponudnik omrežnih storitev. Kot dokazilo se sprejme shranjena ali natisnjena verzija izvirnega sporočila ustreznega ponudnika omrežnih storitev, ne glede na obliko izvirnega sporočila.

3.

Če se udeleženčeva povezava s ponudnikom omrežnih storitev prekine, udeleženec uporabi druga možna sredstva za prenos sporočil, dogovorjena z Banko Slovenije. V takih primerih ima shranjena ali natisnjena verzija sporočila, ki jo izda Banka Slovenije, enako dokazno vrednost kot izvirno sporočilo, ne glede na njegovo obliko.

4.

Banka Slovenije celotno evidenco nalogov za prenos denarja, ki so jih predložili udeleženci, in plačil, ki so jih udeleženci prejeli, hrani 10 let od trenutka, ko so bili ti nalogi za prenos denarja predloženi oziroma ta plačila prejeta, pri čemer pa mora taka celotna evidenca zajemati najmanj pet let za vsakega udeleženca v TARGET, ki je pod stalnim nadzorom na podlagi omejevalnih ukrepov, ki jih je sprejel Svet Evropske unije ali države članice, ali več, če tako zahtevajo posebni predpisi.

5.

Kot dokazilo o katerih koli obveznostih udeležencev ter katerih koli dejstvih in dogodkih, na katere se opirajo stranke, se sprejmejo poslovne knjige in evidence Banke Slovenije.

Člen 24

Trajanje in redna trajna izključitev iz udeležbe ter zaprtje računov

1.

Brez poseganja v člen 25 je udeležba v sistemu TARGET-Slovenija za nedoločen čas.

2.

Udeleženec lahko kadar koli z odpovednim rokom 14 delovnih dni, razen če se z Banko Slovenije dogovori o krajšem roku, trajno prekine oziroma ukine kar koli od naslednjega:

(a)

celotno udeležbo v sistemu TARGET-Slovenija, razen če je udeleženec institucija, ki spada na področje uporabe iz člena 1 Uredbe (EU) 2021/378 (ECB/2021/1); v tem primeru ima udeleženec še naprej vsaj en glavni denarni račun za izpolnjevanje veljavnih zahtev glede obveznih rezerv, pod pogojem, da udeleženec še naprej izpolnjuje zahteve iz členov 4 in 5;

(b)

enega ali več namenskih denarnih računov, tehničnih računov podsistema v RTGS in/ali tehničnih računov podsistema v TIPS;

(c)

enega ali več glavnih denarnih računov, razen če je udeleženec institucija, ki spada na področje uporabe iz člena 1 Uredbe (EU) 2021/378 (ECB/2021/1); v tem primeru ima udeleženec še naprej vsaj en glavni denarni račun za izpolnjevanje veljavnih zahtev glede obveznih rezerv, pod pogojem, da udeleženec še naprej izpolnjuje zahteve iz členov 4 in 5.

3.

Banka Slovenije lahko kadar koli s trimesečnim odpovednim rokom, razen če se z zadevnim udeležencem dogovori o drugačnem roku, trajno prekine oziroma ukine kar koli od naslednjega:

(a)

celotno udeležbo udeleženca v sistemu TARGET-Slovenija, razen če je udeleženec institucija, ki spada na področje uporabe iz člena 1 Uredbe (EU) 2021/378 (ECB/2021/1); v tem primeru Banka Slovenije še naprej ponuja vsaj en glavni denarni račun za izpolnjevanje veljavnih zahtev glede obveznih rezerv, pod pogojem, da udeleženec še naprej izpolnjuje zahteve iz členov 4 in 5;

(b)

enega ali več udeleženčevih namenskih denarnih računov, tehničnih računov podsistema v RTGS ali tehničnih računov podsistema v TIPS;

(c)

enega ali več udeleženčevih glavnih denarnih računov, če ima udeleženec še naprej vsaj en glavni denarni račun.

4.

Pri trajni izključitvi iz udeležbe ostanejo dolžnosti varovanja zaupnosti iz člena 28 v veljavi še pet let od dneva trajne izključitve.

5.

Pri trajni izključitvi iz udeležbe Banka Slovenije zapre vse TARGET račune zadevnega udeleženca v skladu s členom 26, razen glavnih denarnih računov, ki jih udeleženec še ima v skladu z odstavkom 2(a) ali jih Banka Slovenije še naprej ponuja v skladu z odstavkom 3(a).

Člen 25

Začasna izključitev in izredna trajna izključitev iz udeležbe

1.

Udeleženec se takoj trajno izključi brez predhodnega obvestila ali začasno izključi iz sistema TARGET-Slovenija, če nastopi eden od naslednjih primerov neizpolnitve:

(a)

uvedba postopka zaradi insolventnosti in/ali

(b)

udeleženec ne izpolnjuje več meril za dostop iz člena 4.

Za namene tega odstavka se sprejetje ukrepov za preprečevanje krize ali ukrepov kriznega upravljanja v smislu Direktive 2014/59/EU Evropskega parlamenta in Sveta1 v zvezi z udeležencem ne šteje samodejno za uvedbo postopka zaradi insolventnosti.

2.

Banka Slovenije lahko udeleženca trajno izključi brez predhodnega obvestila ali začasno izključi iz sistema TARGET- Slovenija, če:

(a)

nastopi eden ali več primerov neizpolnitve (razen tistih, navedenih v odstavku 1);

(b)

udeleženec bistveno krši te pogoje;

(c)

udeleženec ne izpolni katere koli bistvene obveznosti, ki jo ima do Banke Slovenije;

(d)

udeleženec nima več veljavnega sporazuma s ponudnikom omrežnih storitev za zagotavljanje potrebne povezave s TARGET;

(e)

nastopi kateri koli drug z udeležencem povezan dogodek, ki bi po oceni Banka Slovenije ogrozil splošno stabilnost, trdnost in varnost sistema TARGET-Slovenija ali katere koli druge komponente TARGET ali bi ogrozil Banko Slovenije pri izvajanju njenih nalog, kakor so opisane v Zakonu o Banki Slovenije ter v Statutu Evropskega sistema centralnih bank in Evropske centralne banke, ali pa predstavlja tveganja iz razlogov skrbnega in varnega poslovanja;

(f)

NCB udeležencu začasno ali trajno onemogoči dostop do posojila čez dan, vključno z avtokolateralizacijo, v skladu z delom II, člen 13, in/ali

(g)

je udeleženec izključen iz ene od zaprtih skupin uporabnikov pri ponudniku omrežnih storitev ali kako drugače preneha biti njen član.

3.

Banka Slovenije pri odločanju po odstavku 2 med drugim upošteva resnost primera neizpolnitve ali dogodkov, navedenih v točkah (a) do (c) odstavka 2.

4.

Če Banka Slovenije udeleženca začasno ali trajno izključi iz sistema TARGET-Slovenija po odstavku 1 ali 2, o taki začasni ali trajni izključitvi brez odlašanja obvesti tega udeleženca, druge CB in udeležence v vseh komponentah TARGET s splošnim sporočilom, če to ni na voljo, pa s pomočjo katerega koli drugega primernega komunikacijskega sredstva. Šteje se, da je to sporočilo izdala domača CB zadevnega udeleženca.

5.

Ko udeleženci prejmejo sporočilo, izdano po odstavku 4, zanje šteje, da so bili obveščeni o trajni/začasni izključitvi udeleženca iz sistema TARGET-Slovenija ali druge komponente TARGET. Udeleženci krijejo vse izgube, ki izvirajo iz predložitve naloga za prenos denarja udeležencem, ki so bili začasno ali trajno izključeni, če je bil tak nalog za prenos denarja vnesen v sistem TARGET-Slovenija po prejemu sporočila.

6.

Če udeleženec iz člena 4(2), točka (da), ne odpravi pomembnega neizpolnjevanja zahtev iz člena 13a, ga lahko Banka Slovenije trajno izključi iz TARGET v okoliščinah, opisanih v točki (b) in/ali točki (c) odstavka 2. Z odstopanjem od odstavka 2 ga lahko Banka Slovenije trajno izključi iz TARGET z enomesečnim odpovednim rokom in mu naloži dodatno enkratno kazen v višini 1 000 EUR za vsak zaprti račun. Za namen tega odstavka se za pomembno neizpolnjevanje zahtev med drugim šteje vsak naslednji primer:

(a)

sistematična ali ponavljajoča se kršitev ustrezne zahteve glede najvišjega dovoljenega zneska imetja, med drugim kršitev z znatnim zneskom preseganja ustrezne zahteve glede najvišjega dovoljenega zneska imetja;

(b)

opustitev zmanjšanja zneska na zadevnih računih na najvišji dovoljeni znesek imetja ali nižji znesek do konca delovnega dne po delovnem dnevu, ko so se denarna sredstva prejela;

(c)

neizpolnjevanje obveznosti mesečnega poročanja o najvišjem in povprečnem dnevnem imetju čez noč na zadevnih tehničnih računih podsistema v TARGET ter o najvišjem in povprečnem dnevnem znesku obveznosti iz poravnave, ki se obdelajo v ustreznem podsistemu.

7.

Če udeleženec iz člena 4(2), točka (da), ne izpolni zahtev iz člena 10(7), ga lahko Banka Slovenije, trajno izključi iz TARGET v okoliščinah, opisanih v točki (b) in/ali točki (c) odstavka 2. Z odstopanjem od odstavka 2 se udeleženca tako trajno izključi z enomesečnim odpovednim rokom.

Člen 26

Zaprtje TARGET računov s strani Banke Slovenije pri trajni izključitvi iz udeležbe

Pri trajni izključitvi udeleženca iz sistema TARGET-Slovenija po členu 24 ali členu 25 Banka Slovenije zapre TARGET račune tega udeleženca, potem ko je poravnala ali zavrnila vse naloge za prenos denarja v čakalni vrsti ter uveljavila svojo pravico do zastave in pobota po členu 27.

Člen 27

Pravica Banke Slovenije do zastave in pobota

1.

Banka Slovenije ima zastavno pravico na udeleženčevih obstoječih in bodočih pozitivnih stanjih na njegovih TARGET računih, s katero zavaruje vse obstoječe ali bodoče terjatve, ki izvirajo iz pravnega razmerja med strankama.

Udeleženčeve obstoječe in bodoče terjatve do Banke Slovenije, ki izvirajo iz pozitivnega stanja na TARGET računih, se prenesejo na Banko Slovenije kot zavarovanje, tj. kot fiduciarna cesija, za katero koli obstoječo ali bodočo terjatev Banke Slovenije do udeleženca, ki izvira iz katerega koli pravnega razmerja med Banko Slovenije in imetnikom TARGET računov. Tako zavarovanje se vzpostavi že na podlagi samega dejstva, da so bila denarna sredstva knjižena v dobro udeleženčevih TARGET računov.

2.

Banka Slovenije ima pravico, navedeno v odstavku 1, tudi če so njene terjatve samo pogojne ali še niso zapadle

3.

Ob nastopu:

(a)

primera neizpolnitve, navedenega v členu 25(1), ali

(b)

katerega koli drugega primera neizpolnitve ali dogodka, navedenega v členu 25(2), zaradi katerega je bil udeleženec trajno ali začasno izključen iz udeležbe, ne glede na uvedbo katerega koli postopka zaradi insolventnosti v zvezi z udeležencem in ne glede na kakršen koli odstop, sodno ali drugo prepoved razpolaganja ali drugo razpolaganje s pravicami udeleženca ali v zvezi z njimi,

postanejo vse obveznosti udeleženca samodejno in takoj prednostne, brez predhodnega obvestila in brez potrebe po kakršni koli predhodni odobritvi katerega koli organa, tako da jih je treba takoj izpolniti. Poleg tega se medsebojne obveznosti udeleženca in Banka Slovenije samodejno pobotajo ena z drugo in stranka, ki dolguje višji znesek, plača drugi razliko.

4.

Banka Slovenije mora udeleženca obvestiti o kakršnem koli pobotu po odstavku 3 nemudoma po takem pobotu.

5.

Banka Slovenije lahko brez predhodnega obvestila obremeni kateri koli udeleženčev TARGET račun za kakršen koli znesek, ki ga udeleženec dolguje Banki Slovenije na podlagi pravnega razmerja med njima.

6.

Določbe tega člena ne ustvarjajo nobene pravice, zastave, prenosa pravic, terjatve ali pobota v zvezi z naslednjimi TARGET računi, ki jih uporablja podsistem:

(a)

TARGET računi, ki se uporabljajo po postopkih poravnave podsistema v skladu z delom VI ali delom VII;

(b)

TARGET računi, ki jih ima podsistem v skladu z deli II do V, kadar denarna sredstva na teh računih ne pripadajo podsistemu, temveč se vodijo v imenu njegovih strank ali se uporabljajo za poravnavo nalogov za prenos denarja v imenu njegovih strank.

Člen 28

Zaupnost

1.

Banka Slovenije mora vse občutljive ali tajne informacije, vključno kadar se take informacije nanašajo na plačilne, tehnične ali organizacijske informacije udeleženca, udeležencev iz iste skupine ali udeleženčevih strank, obravnavati kot zaupne, razen če udeleženec ali njegova stranka pisno soglaša z razkritjem ali se tako razkritje dovoljuje ali zahteva po slovenskem pravu.

2.

Z odstopanjem od odstavka 1 udeleženec soglaša, da se informacije o ukrepih na podlagi člena 25 ne štejejo za zaupne.

3.

Z odstopanjem od odstavka 1 udeleženec soglaša, da lahko Banka Slovenije plačilne, tehnične ali organizacijske informacije v zvezi z udeležencem, udeleženci iz iste bančne skupine ali udeleženčevimi strankami, pridobljene v okviru delovanja sistema TARGET-Slovenija, razkrije:

(a)

drugim CB ali tretjim osebam, ki so vključene v delovanje sistema TARGET-Slovenija, kolikor je to potrebno za učinkovito delovanje sistema TARGET ali spremljanje izpostavljenosti udeleženca ali njegove bančne skupine;

(b)

drugim CB za izvajanje analiz, ki so potrebne za tržne operacije, funkcije denarne politike, finančno stabilnost ali finančno integracijo, ali

(c)

organom držav članic in Unije za nadzor, reševanje ali pregled, vključno s CB, kolikor je to potrebno za izvajanje njihovih javnih nalog,

pod pogojem, da v vseh teh primerih razkritje ni v nasprotju z veljavnim pravom.

4.

Banka Slovenije ni odgovorna za finančne in komercialne posledice razkritja, ki se opravi v skladu z odstavkom 3.

5.

Z odstopanjem od odstavka 1 in pod pogojem, da to ne omogoča neposredne ali posredne identifikacije udeleženca ali udeleženčevih strank, lahko Banka Slovenije v statistične, zgodovinske, znanstvene ali druge namene pri izvajanju svojih javnih funkcij ali funkcij drugih javnih subjektov, ki se jim informacije razkrijejo, uporabi, razkrije ali objavi plačilne informacije v zvezi z udeležencem ali udeleženčevimi strankami.

6.

Informacije v zvezi z delovanjem sistema TARGET-Slovenija, do katerih so imeli udeleženci dostop, se lahko uporabijo samo za namene, določene v teh pogojih. Udeleženci take informacije obravnavajo kot zaupne, razen če Banka Slovenije izrecno pisno soglaša z razkritjem. Udeleženci zagotovijo, da za vse tretje osebe, ki v vlogi zunanjih izvajalcev, pooblaščencev ali podizvajalcev opravljajo naloge, ki imajo ali lahko imajo vpliv na izpolnjevanje njihovih obveznosti po teh pogojih, veljajo zahteve glede zaupnosti iz tega člena.

7.

Banka Slovenije sme, da bi lahko poravnala naloge za prenos denarja, obdelati in prenesti potrebne podatke ponudniku omrežnih storitev.

Člen 29

Varstvo podatkov, preprečevanje pranja denarja, upravni ali omejevalni ukrepi in s tem povezana vprašanja

1.

Za udeležence šteje, da so seznanjeni z vsemi svojimi obveznostmi, ki izhajajo iz predpisov o varstvu podatkov, ter morajo te obveznosti izpolnjevati in biti sposobni njihovo izpolnjevanje dokazati ustreznim pristojnim organom. Šteje, da so seznanjeni z vsemi svojimi obveznostmi, ki izhajajo iz predpisov o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma, dejavnostih, nevarnih z vidika širjenja jedrskega orožja, in razvoju izstrelitvenih sistemov jedrskega orožja, zlasti glede izvajanja ustreznih ukrepov glede kakršnih koli plačil, knjiženih v breme ali v dobro njihovih TARGET računov, ter morajo te obveznosti izpolnjevati. Udeleženci zagotovijo, da so seznanjeni s politiko izbranega ponudnika omrežnih storitev glede pridobivanja podatkov, preden vstopijo v pogodbeno razmerje z njim.

2.

Udeleženci pooblaščajo Banko Slovenije za pridobitev vseh informacij v zvezi z njimi od katerega koli nacionalnega ali tujega finančnega ali nadzornega organa ali strokovnega organa, če so te informacije potrebne za udeleženčevo udeležbo v sistemu TARGET-Slovenija.

3.

Kadar udeleženci delujejo kot ponudniki plačilnih storitev plačnika ali prejemnika plačila, morajo izpolnjevati vse zahteve, ki izhajajo iz upravnih ali omejevalnih ukrepov na podlagi člena 75 ali 215 Pogodbe in veljajo zanje, vključno glede obvestitve in/ali pridobitve soglasja pristojnega organa v povezavi z obdelavo transakcij. Poleg tega:

(a)

kadar je Banka Slovenije ponudnik plačilnih storitev za udeleženca, ki je plačnik:

(i)

udeleženec izvede zahtevano obvestitev ali pridobi soglasje v imenu centralne banke, ki je primarno odgovorna za obvestitev ali pridobitev soglasja, in Banka Slovenije predloži dokazilo o obvestitvi ali prejemu soglasja;

(ii)

udeleženec v TARGET ne vnese nobenega naloga za prenos denarja, na podlagi katerega se prenesejo denarna sredstva na račun subjekta, ki ni ta udeleženec, dokler ne prejme potrditve Banke Slovenije, da je ponudnik plačilnih storitev prejemnika plačila ali drug subjekt v njegovem imenu izvedel zahtevano obvestitev ali pridobil soglasje;

(b)

kadar je Banka Slovenije ponudnik plačilnih storitev za udeleženca, ki je prejemnik plačila, udeleženec izvede zahtevano obvestitev ali pridobi soglasje v imenu centralne banke, ki je primarno odgovorna za obvestitev ali pridobitev soglasja, in Banki Slovenije predloži dokazilo o obvestitvi ali prejemu soglasja.

V tem odstavku imajo pojmi „ponudnik plačilnih storitev“, „plačnik“ in „prejemnik plačila“ pomen, kot je določen v ustreznih upravnih ali omejevalnih ukrepih.

Člen 30

Obvestila

1.

Razen če je v teh pogojih določeno drugače, je treba vsa obvestila, zahtevana ali dovoljena po teh pogojih, poslati s priporočeno pošto, ali na drug elektronski način, če je tako dvostransko dogovorjeno, ali drugače pisno. Obvestila za Banko Slovenije se naslovijo na vodjo oddelka Plačilni in poravnalni sistemi v Banki Slovenije, ali na BSLJSI2X. Obvestila za udeleženca se pošljejo na naslov, ali na njegov BIC naslov, kakor ga udeleženec vsakokrat sporoči Banki Slovenije.

2.

Kot dokazilo, da je bilo obvestilo poslano, je dovolj izkazati, da je bilo obvestilo v fizični obliki ali elektronsko poslano ustreznemu naslovniku.

3.

Vsa obvestila morajo biti napisana v slovenščini.

4.

Udeležence zavezujejo vsi obrazci in dokumenti Banke Slovenije, ki so jih izpolnili in/ali podpisali, kar med drugim vključuje obrazce za zbiranje referenčnih podatkov, kakor so navedeni v členu 5(2), točka (a), in informacije, zagotovljene po členu 11(5), in so bili predloženi v skladu z odstavkoma 1 in 2 ter za katere je Banka Slovenije razumno prepričana, da jih je prejela od udeležencev, njihovih zaposlenih ali zastopnikov.

Člen 31

Pogodbeno razmerje s ponudnikom omrežnih storitev

1.

Za pošiljanje navodil in sporočil v TARGET ter prejemanje navodil in sporočil iz njega udeleženci:

(a)

sklenejo pogodbo s ponudnikom omrežnih storitev v okviru koncesijske pogodbe s tem ponudnikom omrežnih storitev, da vzpostavijo tehnično povezavo s sistemom TARGET- Slovenija, ali

(b)

se povežejo prek drugega subjekta, ki je sklenil pogodbo s ponudnikom omrežnih storitev v okviru koncesijske pogodbe s tem ponudnikom omrežnih storitev.

1a.

Od 21. marca 2026 udeleženci, ki jih Banka Slovenije šteje za kritične, poleg tehnične povezave iz odstavka 1 za izredne razmere vzpostavijo drugo tehnično povezavo s sistemom TARGET-Slovenija prek drugega ponudnika omrežnih storitev na enega od načinov iz odstavka 1. Druga tehnična povezava, ki jo zagotovi drugi ponudnik omrežnih storitev, je lahko prek njegovega dostopa od uporabnika do aplikacije (U2A), ki se uporablja za majhen obseg sporočil.

2.

Pravno razmerje med udeležencem in ponudnikom omrežnih storitev urejajo izključno pogoji iz pogodbe, ki sta jo sklenila med sabo.

Splošni pogoji za udeležbo v sistemu TARGET-Slovenija

Časovnica