STA novice / EU posodablja okvir za naložbe malih vlagateljev

Finančni in zavarovalniški svetovalci bodo morali zagotoviti, da so finančni ali zavarovalni produkti in storitve, ki jih ponujajo, primerni za potrebe njihovih strank. Primernost bo treba oceniti na podlagi sorazmernih in potrebnih informacij o stranki, vključno z njenim znanjem in izkušnjami, finančnim položajem, sposobnostjo nositi celotne ali delne izgube, naložbenimi potrebami in cilji ter pripravljenostjo na tveganje, so sporočili iz parlamenta.

Da bi olajšali primerjavo zavarovalnih naložbenih produktov, bosta Evropski organ za vrednostne papirje in trge ter Evropski organ za zavarovanja in poklicne pokojnine morala razviti nadzorne primerjalne kazalnike, ki se bodo lahko uporabljajo kot referenca za nadzor vrednosti za denar.

Investicijske družbe bodo morale oceniti stroškovno učinkovitost svojih produktov. Dolžne bodo opredeliti vse stroške in provizije v breme vlagateljev. Oceniti bodo morali tudi, ali so skupni stroški in provizije upravičeni in sorazmerni. Paket uvaja zaščitne ukrepe za preprečevanje navzkrižja interesov pri finančnih svetovalcih z uvedbo strožjih pravil o spodbudah. Ob tem krepi obveznost družb in svetovalcev, da delujejo pošteno, pravično in strokovno.

Države EU bodo morale spodbujati ukrepe, ki podpirajo finančno pismenost in finančno izobraževanje strank o odgovornem nakupu naložbenih in zavarovalnih produktov. Če investicijske družbe uporabljajo storitve finančnih vplivnežev za spodbujanje finančnih produktov ali pogodb, morajo imeti z njimi sklenjeno pisno pogodbo, njihove kontaktne podatke in morajo opravljati nadzor nad njihovimi dejavnostmi, še določa posodobljen okvir.

"Krepimo okvir za naložbe malih vlagateljev, s čimer državljanom in podjetjem olajšujemo dostop do raznolikih in učinkovitih naložbenih priložnosti. Hkrati bo to pomenilo spodbudo za prispevek finančnega trga EU k splošni konkurenčnosti, je dejala danska ministrica za gospodarstvo Stephanie Lose.

Posodobljen okvir naj bi dokončno pripravili v začetku prihodnjega leta, nato bodo morale države nove predpise v nacionalno zakonodajo prenesti v 24 mesecih.

Nova pravila bodo državljanom in podjetjem zagotovila širši nabor učinkovitih naložbenih in finančnih priložnosti. To bo prispevalo tudi k uniji varčevanja in naložb EU ter poenostavitvi regulative finančnih storitev. Obe sta prednostni pobudi za izboljšanje načina, kako finančni sistem EU usmerja prihranke v produktivne naložbe, so pojasnili.