Sklep o najmanjšem obsegu likvidnosti, ki jo mora banka zagotavljati

4228. Sklep o najmanjšem obsegu likvidnosti, ki jo mora banka zagotavljati

Na podlagi 74. člena in 92. člena v zvezi s 6. točko 91. člena zakona o bančništvu (Uradni list RS, št. 7/99, 102/00 in 59/01) ter 20. in 35. člena zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št. 1/91-I) izdaja Svet Banke Slovenije

S K L E P
o najmanjšem obsegu likvidnosti, ki jo mora banka zagotavljati

S tem sklepom je za banke in tiste hranilnice, ki so pridobile dovoljenje Banke Slovenije za opravljanje poslov v tujih plačilnih sredstvih, (v nadaljnjem besedilu: banke) določen način izračuna količnikov likvidnosti, najmanjši obseg likvidnosti, ki jo mora zagotavljati banka ter obveznost poročanj bank.

Količnik likvidnosti je razmerje med naložbami in obveznostmi. Banke izračunavajo količnike likvidnosti v dveh razredih, ločeno za devizni in tolarski del:

od 0 do 30 dni (prvi razred) in

od 0 do 180 dni (drugi razred).

Banke upoštevajo naložbe po naslednjih kriterijih:

po preostali dospelosti;

samo naložbe, ki so v skladu s sklepom o razvrstitvi aktivnih bilančnih in zunajbilančnih postavk bank in hranilnic (v nadaljevanju: sklep o razvrščanju) razvrščene v skupini A in B – ne glede na obliko naložbe in ne glede na to, ali je dolžnik rezident ali nerezident – ter naložbe v vrednostne papirje, katerih boniteta izdajatelja ustreza pogojem iz 7. točke sklepa o razvrščanju za razvrstitev v skupino A oziroma B.

samo znesek naložb, s katerim banka prosto razpolaga;

od zunajbilančnih postavk se upoštevajo samo terminski posli, pogodbeno najete kreditne linije ter nečrpani del najetih kreditov.

Banke upoštevajo, ne glede na princip preostale dospelosti, v obeh razredih svoje naložbe:

v tuje tržne (namenjeni trgovanju) dolžniške in lastniške vrednostne papirje in v serijske domače tržne (namenjeni trgovanju) dolžniške vrednostne papirje, katerih bonitetna ocena oziroma dolgoročna bonitetna ocena izdajatelja je najmanj BBB (Fitch ali Standard & Poor’s) ali vsaj Baa2 (Moody’s), če z njimi banke upravljajo same, če pa so jih prepustile v upravljanje drugi domači ali tuji banki oziroma finančni instituciji pa le v višini in rokih, ki jih za dostop do likvidnosti predvideva pogodba o upravljanju;