Pravilnik o predložitvi in prevzemu podatkov s plačilnih...

260. Pravilnik o predložitvi in prevzemu podatkov s plačilnih navodil, izpiska o prometu in stanju, delnih izpisov ter obrestnih listov v računalniški obliki

Na podlagi tretjega odstavka 74. člena Zakona o plačilnem prometu (Uradni list RS, št. 110/06 – uradno prečiščeno besedilo, 114/06 – ZUE, 131/06 – ZBan-1, 102/07, 126/07 – ZFPPIPP in 58/09 – ZPlaSS) izdaja minister za finance

P R A V I L N I K
o predložitvi in prevzemu podatkov s plačilnih navodil, izpiska o prometu in stanju, delnih izpisov ter obrestnih listov v računalniški obliki

I. SPLOŠNE DOLOČBE

1. člen

(1)

Ta pravilnik določa:

-

način predložitve podatkov s plačilnih navodil in prevzema podatkov izpiska o prometu in stanju, delnih izpisov ter obrestnih listov v računalniški obliki;

-

strukturo računalniškega zapisa podatkov z domačega plačilnega navodila, z evropskega plačilnega naloga in s tujega plačilnega navodila za odliv, ki jih proračunski uporabnik predloži Upravi Republike Slovenije za javna plačila (v nadaljnjem besedilu: UJP) v izvršitev, strukturo računalniškega zapisa podatkov o opravljenih plačilnih transakcijah prek podračuna proračunskega uporabnika ali računa v obliki domačega izpiska, tujega izpiska in izpiska v xml strukturi, ki jih UJP pošlje proračunskemu uporabniku, strukturo računalniškega zapisa podatkov o določenih plačilnih transakcijah prek podračunov nadzornika v obliki delnega izpisa, ki ga UJP pošlje nadzorniku, ter strukturo računalniškega zapisa podatkov o obrestnih listih, prejetih od Banke Slovenije, ki jih UJP posreduje proračunskim uporabnikom.

(2)

Določbe tega pravilnika, ki se nanašajo na proračunskega uporabnika, se uporabljajo tudi za nosilca javnih pooblastil, kadar nadzira javnofinančne prihodke.

2. člen

Pojmi, uporabljeni v tem pravilniku, imajo naslednji pomen:

1.

proračunski uporabnik je neposredni ali posredni uporabnik državnega proračuna oziroma proračuna samoupravne lokalne skupnosti, ki je vpisan v register proračunskih uporabnikov pri UJP;

2.

nadzornik je proračunski uporabnik ali nosilec javnih pooblastil, ki je s posebnim predpisom pooblaščen za nadzor nad obračunavanjem in plačevanjem obveznih dajatev in drugih javnofinančnih prihodkov;

3.

odredbodajalec ali nalogodajalec je proračunski uporabnik – plačnik;

4.

plačnik je proračunski uporabnik - nalogodajalec, ki odredi plačilno transakcijo tako, da izda plačilno navodilo;

5.

dolžnik je referenčna stranka nalogodajalca, ki odredi plačilno transakcijo;

6.

prejemnik plačila je fizična ali pravna oseba, ki je prejemnik denarnih sredstev, ki so predmet plačilne transakcije;

7.

upnik je referenčna stranka prejemnika, ki je prejemnik denarnih sredstev, ki so predmet plačilne transakcije;

8.

ponudnik plačilnih storitev je UJP;

9.

plačilno navodilo je naročilo proračunskega uporabnika UJP za negotovinsko poravnavo obveznosti v domači ali tuji valuti. Proračunski uporabnik lahko uporablja:

-

evropski plačilni nalog,

-

domače plačilno navodilo (BN02),

-

ali tuje plačilno navodilo za odliv (TPNO 70);

10.

evropski plačilni nalog je plačilno navodilo, ki ga plačnik uporabi za negotovinsko poravnavo obveznosti v domači valuti, če ima prejemnik odprt račun pri enem od ponudnikov plačilnih storitev s sedežem v Republiki Sloveniji ali izven Republike Slovenije na območju evropskega gospodarskega prostora; evropski nalog omogoča izvrševanje plačil tudi v sistem SEPA;

11.

domače plačilno navodilo (BN02) je plačilno navodilo, ki ga plačnik uporabi za negotovinsko poravnavo obveznosti v domači valuti, če ima prejemnik plačila račun odprt pri enem od ponudnikov plačilnih storitev s sedežem v Republiki Sloveniji, ter za dvig in polog gotovine v domači valuti pri enem od ponudnikov plačilnih storitev;

12.

tuje plačilno navodilo za odliv (TPNO 70) je plačilno navodilo, ki ga plačnik uporabi za negotovinsko poravnavo obveznosti, kadar niso izpolnjeni pogoji za uporabo evropskega plačilnega naloga ali domačega plačilnega navodila;

13.

Sistem SEPA (Single Euro Payments Area – Enotno območje plačil v eurih) vključuje ponudnike plačilnih storitev, ki so dosegljivi v okolju SEPA; plačilne transakcije med ponudniki plačilnih storitev se izmenjujejo skladno s pravili, pogoji in standardi, ki jih ureja SEPA;

14.

plačilni instrumenti so naprave oziroma nizi postopkov, ki so dogovorjeni med posameznim proračunskim uporabnikom in UJP in so vezani le na tega proračunskega uporabnika z namenom, da ga uporabi za odreditev plačilnega navodila (v nadaljnjem besedilu: nosilec podatkov), in sicer:

-

zgoščenka, dostavljena osebno ali po pošti,

-

USB ključ, dostavljen osebno ali po pošti,

-

e-sporočilo, poslano po elektronski pošti (v nadaljnjem besedilu: e-pošta),

-

UJPnet sporočilo, posredovano prek spletne aplikacije UJPnet (v nadaljnjem besedilu: UJPnet);

15.

račun pomeni enotni zakladniški račun (v nadaljnjem besedilu: EZR) ali posebni namenski transakcijski račun, ki je številčen v strukturi transakcijskega računa in odprt pri Banki Slovenije ter prek katerega potekajo vsa plačila in izplačila javnofinančnih sredstev, ali gotovinski račun proračunskega uporabnika ali transakcijski račun prejemnika oziroma plačnika plačila;

16.

podračun pomeni podračun proračunskega uporabnika ali nadzornika, ki je številčen v strukturi transakcijskega računa in je odprt pri UJP;

17.

izpisek je izpisek plačilnih transakcij računa ali podračuna proračunskega uporabnika in izpisek stanja na računu ali podračunu;

18.

delni izpis je izpis določenih plačilnih transakcij enega ali več podračunov, pripravljenih za potrebe nadzornikov po posebnih merilih, ki so določena v pravilniku, ki ureja opravljanje nalog UJP na področju plačevanja in razporejanja obveznih dajatev in drugih javnofinančnih prihodkov;

19.

obrestni list je izpis dnevnih obresti za prosta denarna sredstva na EZR in posebnem namenskem transakcijskem računu, ki jih obračuna Banka Slovenije in ga posreduje UJP.

3. člen

(1)

Proračunski uporabnik predloži UJP podatke z domačih plačilnih navodil na zgoščenki, na USB ključu, po e-pošti ali prek UJPnet.

(2)

Proračunski uporabnik predloži UJP podatke z evropskih plačilnih nalogov in s tujih plačilnih navodil za odlive prek UJPnet.

(3)

Proračunski uporabnik od UJP prevzame podatke domačega izpiska, delnega izpisa in tujega izpiska po e-pošti ali prek UJPnet.

(4)

Proračunski uporabnik od UJP prevzame podatke izpiska in delnega izpisa v xml strukturi prek UJPnet.

(5)

Proračunski uporabnik prevzame podatke obrestnega lista v xml strukturi prek UJPnet.

4. člen

Način predložitve podatkov z domačih plačilnih navodil, evropskih plačilnih nalogov in s tujih plačilnih navodil za odliv ter način pošiljanja izpiskov, delnih izpisov ter obrestnih listov dogovorita proračunski uporabnik oziroma nadzornik in UJP.

5. člen

(1)

Proračunski uporabnik lahko predloži UJP podatke z domačih plačilnih navodil, evropskih plačilnih nalogov in s tujih plačilnih navodil za odliv na nosilcu podatkov. Če so podatki predloženi na zgoščenki ali na USB ključu, mora proračunski uporabnik predložiti tudi izpis podatkov na papirju. Vsebina izpisa na papirju mora biti enaka vsebini podatkov na predloženi zgoščenki ali predloženem USB ključu, kar s podpisom potrdi pooblaščena oseba proračunskega uporabnika.

(2)

Za predložitev podatkov UJP po e-pošti ali prek UJPnet veljajo splošni predpisi, ki urejajo elektronsko poslovanje. Podrobnosti in morebitne posebnosti pisno uredita proračunski uporabnik in UJP.

(3)

Proračunski uporabnik lahko UJP na predpisan način predloži tudi nujna domača plačilna navodila, nujne evropske naloge in nujna tuja plačilna navodila za odliv.

6. člen

Proračunski uporabniki lahko predlagajo plačilna navodila v UJP in prevzemajo izpiske, delne izpise in obrestne liste v obliki tekstovnih datotek txt ali xml, in sicer v strukturi:

-

TKDIS.txt za predložitev datoteke s podatki domačih plačilnih navodil;

-

TPNO.txt za predložitev datoteke s podatki tujih plačilnih navodil za odliv, in sicer v primeru čezmejne plačilne transakcije oziroma plačilne transakcije v tujino oziroma domače plačilne transakcije do nerezidentov, v tuji ali v domači valuti;

-

TKIZP.txt za prevzem podatkov izpiska o stanju na računu/podračunu ali podatkov delnega izpisa o prometu na računu/podračunu;

-

TKDIS.txt za prevzem podatkov izpiska o transakcijah na računu/podračunu ali podatke delnega izpisa o določenih transakcijah na računu/podračunu;

-

EvropskiNalog.xml za predložitev datoteke s podatki evropskih plačilnih nalogov, in sicer za domače plačilne transakcije, čezmejne plačilne transakcije in domače plačilne transakcije nerezidentu;

-

Izpisek.xml za prevzem podatkov izpiska o stanju in transakcijah na računu/podračunu;

-

DelniIzpis.xml za prevzem podatkov delnega izpisa o prometu in o določenih transakcijah na podračunu;

-

ObrestniList.xml za prevzem podatkov obrestnega lista o dnevnih obrestih za prosta denarna sredstva na EZR in posebnem namenskem transakcijskem računu.

II. LASTNOSTI IN PRAVILA OBLIKOVANJA STRUKTURE DATOTEK V TXT OBLIKI

7. člen

(1)

Ime datoteke mora biti oblikovano na naslednji način:

a)

datoteke, posredovane na zgoščenki, na USB ključu, prek UJPnet in po e-pošti ter prevzete na zgoščenki, na USB ključu in po e-pošti:

-

TKDIS.txt za predložitev podatkov domačih plačilnih navodil,

-

TPNO.txt za predložitev podatkov tujih plačilnih navodil za odlive,

-

TKIZP.txt za prevzem podatkov izpiska o stanju na računu ali podatkov delnega izpisa o prometu na računu/podračunu,

-

TKDIS.txt za prevzem podatkov izpiska o transakcijah na računu/podračunu ali podatkov delnega izpisa o določenih transakcijah na računu/podračunu,

b)

datoteke, prevzete prek UJPnet:

-

PPPPPPPPPPPPPPPVVV_DDMMLL_TKIZP.txt za prevzem podatkov izpiska o stanju na računu/podračunu,

-

PPPPPPPPPPPPPPPVVV_DDMMLL_TKDIS.txt za prevzem podatkov izpiska o transakcijah na računu/podračunu

PPPPPPPPPPPPPPP   = številka podračuna
VVV               = šifra valute
DDMMLL            = dan, mesec in leto izpiska
TKIZP             = označuje datoteko z informacijami o
                     stanju
TKDIS             = označuje datoteko z informacijami o
                     transakcijah

–

DD_BBBBB_LLLLMMDD_TKIZP.txt za prevzem podatkov delnega izpisa o prometu na računu/podračunu,

-

DD_BBBBB_LLLLMMDD_TKDIS.txt za prevzem podatkov delnega izpisa o določenih transakcijah na računu/podračunu

DD                = način priprave podatkov
BBBBB             = oznaka prejemnika
LLLLMMDD          = leto, mesec in dan delnega izpisa
TKIZP             = označuje datoteko z informacijami o
                     stanju
TKDIS             = označuje datoteko z informacijami o
                     transakcijah

–

GOT_ PPPPPPPPPPPPPPP_LLLLMMDD_TKIZP.txt za prevzem podatkov o stanju na gotovinskem računu,