Navodilo za izdelavo poročila o depozitnem trgu |...

1946. Navodilo za izdelavo poročila o depozitnem trgu

Na podlagi tretjega odstavka 29. člena zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št. 58/02 in 85/02) in 12. točke sklepa o pošiljanju določenih podatkov bank in hranilnic (Uradni list RS, št. 34/04) sprejema guverner Banke Slovenije

NAVODILO za izdelavo poročila o depozitnem trgu

1.

Poročilo o depozitnem trgu sestavlja in posreduje Banki Slovenije osem največjih bank v Republiki Sloveniji po kriteriju bilančne vsote /v nadaljevanju: obvezniki/. Izbor obveznikov se opravi dvakrat letno po knjigovodskih podatkih na dan 30. junij in 31. december.

Banka Slovenije do 25. januarja oziroma do 25. julija pisno obvesti tiste banke, ki so po novem izboru obvezniki. Nov izbor obveznikov začne veljati 15. februarja in 15. avgusta.

2.

Zahtevane podatke obveznikov, metodologijo za poročanje ter način in roke posredovanja podatkov Banki Slovenije določa in ureja to navodilo.

3.

Obveznik posreduje Banki Slovenije podatke o prejetih nezavarovanih tolarskih depozitih z dospelostjo do enega leta, ki jih je prejel od pravnih oseb, ki niso obvezniki za obvezne rezerve, kot jih določa veljavni sklep o obveznih rezervah /v nadaljevanju: depoziti/.

4.

Depoziti so razvrščeni v devet razredov glede na ročnost in denarno poravnavo, in sicer:

---------------------------------------------------
Razred        Ročnost             Denarna poravnava
---------------------------------------------------
01            čez noč             T + 0
02            1 dan               T + 1 in več
03            2 do 7 dni          T + 0 in več
04            8 do14 dni          T + 0 in več
05            15 do 30 dni        T + 0 in več
06            31 do 60 dni        T + 0 in več
07            61 do 180 dni       T + 0 in več
08            181 dni do 1 leta   T + 0 in več
09            na odpoklic         T + 0 in več
---------------------------------------------------

V razredih 01 in 02 obveznik upošteva pri ročnosti kriterij delovnih dni, v razredih od 03 do 08 obveznik pri ročnosti upošteva kriterij koledarskih dni.

5.

Obveznik posreduje dnevno do 11. ure Banki Slovenije podatke o petih največjih depozitih v vsakem razredu, sklenjenih pretekli delovni dan. V primeru depozita, vplačanega na podlagi okvirne pogodbe, obveznik posreduje podatke o depozitu, vplačanem pretekli delovni dan. Če ima obveznik sklenjenih oziroma vplačanih depozitov pet ali manj, posreduje podatke o vseh sklenjenih depozitih. V primeru, da obveznik ne sklene nobenega depozita, pošlje poročilo s prvim in zadnjim zapisom (glej točko 9.4).

6.

Za vsak depozit obveznik posreduje Banki Slovenije naslednje podatke:

-

Oznaka razreda (od 01 do 09);

-

Oznaka depozita v razredu (od 01 do 05);

-

Datum sklenitve depozita;

-

Datum vplačila depozita;

-

Datum vračila depozita;

-

Znesek depozita, zaokrožen na tisoč SIT;

-

Tip obrestne mere depozita:

-

N (nominalna obrestna mera),

-

D (obrestna mera, vezana na devizno klavzulo),

-

O (obrestna mera, vezana na ostale vrste referenčnih obrestnih mer);

-

Obrestna mera depozita na letni ravni (nominalna, nad D, nad O), izračunana na linearen način z upoštevanjem 360 dni v letu, zaokrožena na dve decimalni mesti.

7.

Če obveznik pri sklepanju poslov uporablja drugačen način izračuna obrestne mere, kot je določen v zadnji alinei 6. točke tega navodila, mora pri posredovanju podatkov Banki Slovenije obrestno mero ustrezno preračunati.

8.

Obveznik mora poleg podatkov o depozitu, ki jih pošlje Banki Slovenije, imeti v svoji evidenci tudi podatek o partiji pogodbe o depozitu, ki ga predloži Banki Slovenije na njeno zahtevo. Te podatke mora obveznik hraniti najmanj tri mesece.

9.

Način poročanja

Obveznik pošilja Banki Slovenije podatke prek elektronske pošte po omrežju BSNET na naslov cbodt@bsi.si.

9.1.

Definicija zadeve (subjecta) sporočila

Zadeva v elektronskem sporočilu se navede v obliki:

-

CBODT oznaka aplikacije v Banki Slovenije,

-

NNNNNNN matična številka banke oziroma hranilnice,

-

LLLLMMDD datum poročanja,

-

(PGP) oznaka, da gre za uporabo PGP,

-

(CP) kodna tabela (obvezno, kadar ni uporabljena kodna tabela CP1250, možne vrednosti CP: CP7BIT, CP1250, CP852, CPUNICODE, CPLATIN1, CPLATIN2).

primera:

CBODT555555520030415(PGP) / uporabljena kodna tabela 1250

CBODT555555520030415(PGP)(CP7BIT) / uporabljena 7 bitna kodna tabela

9.2.

Zaščita poročil

Vsa sporočila so elektronsko podpisana s programom PGP. Za podpisovanje banka uporablja javni ključ, ki ga mora poslati Banki Slovenije vsaj en delovni dan prej, preden postane obveznik za poročanje. Sporočila so lahko tudi šifrirana (neobvezno). Za šifriranje se uporablja javni ključ Banke Slovenije opisan v točki 9.3.

9.3.

Odgovor obvezniku o prevzemu pošte

Vsi odgovori Banke Slovenije so elektronsko podpisani z javnim ključem "Banka Slovenije – Aplikacija CBODT", ki je dostopen na spletni strani: http://www.bsi.si/html/elektronska_posta/pgp/index.html. Odgovor potrjuje sprejem sporočila in sporoča pravilnost oziroma nepravilnost podatkov.

Primer odgovora v primeru, ko je sporočilo sprejeto:

RE: originalna zadeva, CBODT-I-OK, tekst