Nalaganje dokumenta...
Sklep o tolarski likvidnostni lestvici hranilnic
OBJAVLJENO V: Uradni list RS 62-3306/2001, stran 6429 DATUM OBJAVE: 27.7.2001
VELJAVNOST: od 1.9.2001 do 27.10.2006 / UPORABA: od 1.9.2001 do 31.12.2006
RS 62-3306/2001
Verzija
6 / 6
Čistopis se uporablja od 1.1.2007 do nadaljnjega. Status čistopisa na današnji dan, 14.2.2026: NEAKTUALEN.
3306. Sklep o tolarski likvidnostni lestvici hranilnic
Na podlagi 74. in 92. člena v zvezi s 6. točko 91. člena zakona o bančništvu (Uradni list RS, št. 7/99 in 59/01) ter drugega odstavka 20. člena in 35. člena zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št. 1/91-I) izdaja Svet Banke Slovenije
S K L E P
o tolarski likvidnostni lestvici hranilnic
o tolarski likvidnostni lestvici hranilnic
I. UVOD
1.
S tem sklepom se določi vsebina in način ugotavljanja ter poročanja hranilnice o izpostavljenosti likvidnostnemu tveganju.
Hranilnica mora upravljati z likvidnostjo tako, da skrbi za usklajenost naložb in obveznosti glede na preostalo dospelost.
Za naložbe po tem sklepu se štejejo naložbe v tolarjih in eurih, za obveznosti pa obveznosti v tolarjih in v eurih.
Kot hranilnica se za namen tega sklepa šteje tudi hranilno kreditna služba, ki je pridobila dovoljenje Banke Slovenije za opravljanje bančnih storitev.
II. KOLIČNIK LIKVIDNOSTI
2.
Količnik likvidnosti posameznega razreda je razmerje med vsoto naložb v tolarjih in eurih in vsoto obveznosti v tolarjih in eurih posameznega razreda glede na preostalo dospelost.
3.
Za namene iz 2. točke tega sklepa sta predpisana dva razreda naložb in obveznosti z določenimi roki dospelosti. Naložbe in obveznosti se razvrstijo v razreda po preostali dospelosti, in sicer v:
-
prvi razred: naložbe in obveznosti s preostalo dospelostjo do 30 dni in
-
drugi razred: naložbe in obveznosti s preostalo dospelostjo do 180 dni.
4.
Hranilnica mora dnevno izračunavati količnika likvidnosti. Količnik likvidnosti posameznega razreda mora biti najmanj 0,7.
5.
Naložbe prvega razreda sestavljajo naslednje postavke:
-
imetja na poravnalnem oziroma transakcijskem računu,
-
imetja na računu izločene obvezne rezerve,
-
gotovina v blagajni,
-
terjatve do bank in hranilnic s preostalo dospelostjo do 30 dni,