21. člen
(dokumentacija glede uporabe podružnic, zastopnikov in zunanjih izvajalcev)
(1)
Če namerava plačilna institucija uporabljati podružnice, zastopnike ali zunanje izvajalce pri izvajanju svojih poslovnih dejavnosti, mora vložnik zahtevi za izdajo dovoljenja priložiti opis politike prevzemanja in upravljanja s tveganji iz naslova uporabe zastopnikov, podružnic in zunanjih izvajalcev, ter dokumentacijo v zvezi z opravljanjem plačilnih storitev preko podružnice in zastopnika oziroma glede izvajanja operativnih funkcij preko zunanjega izvajalca.
(2)
Vložnik mora v zvezi z nameravanim opravljanjem plačilnih storitev preko zastopnika predložiti dokumentacijo, ki obsega:
a)
pogodbo o sodelovanju z zastopnikom;
b)
opis plačilnih storitev, ki jih namerava opravljati plačilna institucija preko zastopnika;
c)
statut oziroma glede na pravnoorganizacijsko obliko zastopnika, ki je pravna oseba, drug akt iz katerega je razviden statusni ustroj;
d)
izpis iz sodnega registra ali drugega javnega registra pravnih oseb, če je zastopnik pravna oseba, oziroma izpis iz uradne evidence stalnih prebivališč fizičnih oseb, če je zastopnik fizična oseba;
e)
dokazila iz 5. in 6. člena tega sklepa glede primernosti poslovodstva zastopnika oziroma oseb, odgovornih za neposredno vodenje poslov v zvezi s plačilnimi storitvami, ki jih v imenu plačilne institucije opravlja zastopnik;
f)
opis postopkov ugotavljanja, ocenjevanja, obvladovanja, spremljanja in poročanja o tveganjih pri zastopniku ter opis mehanizmov notranje kontrole, ki jih bo uporabljal zastopnik v zvezi s preprečevanjem pranja denarja in financiranja terorizma v skladu s predpisi.
(3)
Vložnik mora v zvezi z nameravanim opravljanjem plačilnih storitev preko podružnice predložiti dokumentacijo, ki obsega:
a)
opis plačilnih storitev, ki jih namerava opravljati plačilna institucija preko podružnice;
b)
akt o ustanovitvi podružnice;
c)
izpis iz sodnega registra ali drugega javnega registra, v katerega se vpisuje podružnica;
d)
dokazila iz 5. in 6. člena tega sklepa glede primernosti poslovodstva podružnice oziroma oseb; odgovornih za vodenje poslov v zvezi s plačilnimi storitvami, ki jih opravlja podružnica;
e)
opis postopkov ugotavljanja, ocenjevanja, obvladovanja, spremljanja in poročanja o tveganjih v podružnici.
(4)
Vložnik mora v zvezi z izvajanjem operativnih funkcij preko zunanjega izvajalca, na katerega namerava plačilna institucija prenesti izvajanje pomembnih operativnih nalog v zvezi z opravljanjem plačilnih storitev, predložiti dokumentacijo, ki obsega:
a)
pogodbo o sodelovanju z zunanjim izvajalcem;
b)
opis pomembnih operativnih nalog, ki se prenašajo na zunanjega izvajalca;
c)
opis ureditve odgovornosti med plačilno institucijo in zunanjim izvajalcem;
d)
opis postopkov ugotavljanja, ocenjevanja, obvladovanja, spremljanja in poročanja o tveganjih pri zunanjem izvajalcu.