389. člen
(kršitve, za katere se lahko uporabijo administrativni ukrepi)
(1)
Banka Slovenije izreče periodične denarne kazni in administrativne sankcije, če pri pravni osebi ugotovi katero od naslednjih kršitev:
1.
banka kreditira oziroma daje jamstva v nasprotju z 38. členom tega zakona;
2.
banka krši katero od zahtev glede imenovanja ali sestave upravljalnega organa iz 41. člena tega zakona;
3.
banka krši katero od zahtev glede imenovanja ali delovanja komisij nadzornega sveta iz 58., 59., 60. ali 61. člena tega zakona;
4.
pridobitelj ali imetnik deleža v banki, neposredno ali posredno pridobi kvalificiran delež v banki ali slednjega dodatno neposredno ali posredno poveča, zaradi česar bi bil delež glasovalnih pravic ali delež v kapitalu enak pragovom iz 91. člena tega zakona ali večji od njih, brez predhodno pridobljene odločitve o nenasprotovanju, kar pomeni kršitev 81. ali 94. člena tega zakona;
5.
imetnik kvalificiranega deleža v banki slednjega neposredno ali posredno odsvoji ali zmanjša, tako da je delež glasovalnih pravic ali delež v kapitalu manjši od pragov iz 91. člena tega zakona, brez pisnega uradnega obvestila Banki Slovenije, kar pomeni kršitev 95. člena tega zakona;
6.
banka ob prejemu informacij o kakršni koli pridobitvi ali odsvojitvi deležev v njenem kapitalu, zaradi katere deleži presežejo prage iz 91. člena tega zakona ali padejo pod te prage, o navedenih pridobitvah ali odsvojitvah ne obvesti Banke Slovenije, kar pomeni kršitev 95. člena tega zakona;
7.
banka, z delnicami katere se trguje na organiziranem trgu, Banki Slovenije vsaj enkrat na leto ne pošlje imen imetnikov kvalificiranega deleža in podatkov o velikosti teh deležev, kar pomeni kršitev 95. člena tega zakona;
8.
finančni deležnik iz 97. člena tega zakona izvede združitev ali delitev v nasprotju z 98. členom tega zakona, kar pomeni kršitev 98. člena tega zakona;
9.
finančni holding ali mešani finančni holding, ki spada na področje uporabe 108. člena tega zakona, ne zaprosi Banke Slovenije za odobritev ali krši katero koli drugo zahtevo iz oddelka 3.7 tega zakona, kar pomeni kršitev 108. ali 114. člena tega zakona;
10.
banka v treh delovnih dneh od pridobitve oziroma odsvojitve vrednostnih papirjev ciljne družbe na podlagi prvega odstavka 121. člena tega zakona o tem v skladu z drugim odstavkom 121. člena tega zakona ne obvesti agencije, pristojne za finančne trge;
11.
banka vodi poslovne knjige, sestavlja knjigovodske listine, vrednoti knjigovodske postavke ali sestavlja poročila v nasprotju z drugim odstavkom 129. člena tega zakona;
12.
banka ne sporoča finančnih informacij v zvezi z računovodskimi izkazi v skladu s tretjim odstavkom 130. člena tega zakona;
13.
banka glede razkritja dodatnih informacij ne ravna v skladu s 131. členom tega zakona;
14.
banka ne predloži letnega poročila, konsolidiranega letnega poročila, revizorjevega poročila o računovodskih izkazih ali revizorjevega poročila o dajanju zagotovil o trajnostnosti v skladu s 132. členom tega zakona;
15.
banka ne objavi letnega poročila ali revizorjevih poročil v skladu s 135. členom tega zakona;
16.
banka ne zagotovi, da ostanejo letno poročilo in revizorjevi poročili dostopni na njenih uradnih spletnih straneh najmanj deset let po njihovi objavi v skladu s četrtim odstavkom 135. člena tega zakona;
17.
subjekt sprejema depozite ali druga vračljiva sredstva od javnosti v nasprotju s prepovedjo iz 139. člena tega zakona;
18.
subjekt opravlja dejavnosti kot banka brez pridobitve predhodnega dovoljenja, kar pomeni kršitev 37. ali 140. člena tega zakona;
19.
subjekt po prenehanju dovoljenja za opravljanje storitev sklepa nove posle v nasprotju s prepovedjo iz petega odstavka 150. člena tega zakona;
20.
vsaj eno od dejavnosti iz podtočke (b) 1. točke prvega odstavka 4. člena Uredbe 575/2013/EU opravlja družba, ki dosega prag iz navedene točke in nima dovoljenja za kreditno družbo, razen če ji je bila odobrena opustitev v skladu s 154. členom tega zakona;
21.
banka ustanovi podružnico v državi članici, ne da bi o tej nameri predhodno obvestila Banko Slovenije v skladu s prvim odstavkom 158. člena tega zakona, ali začne opravljati posle prek podružnice v drugi državi članici v nasprotju s 160. členom tega zakona;
22.
banka začne neposredno opravljati vzajemno priznane finančne storitve v državi članici, ne da bi o tem obvestila Banko Slovenije v skladu s prvim odstavkom 162. člena tega zakona;
23.
banka ustanovi podružnico v tretji državi, ne da bi za ustanovitev podružnice pridobila dovoljenje v skladu s 163. členom tega zakona;
24.
banka krši dolžnost varovanja zaupnih podatkov v skladu s 175. členom tega zakona;
25.
banka nima ureditve notranjega upravljanja v skladu s 177. členom tega zakona;
26.
banka ne zagotavlja kapitalske ustreznosti v skladu s 178. členom tega zakona;
27.
banka ne zagotavlja ustrezne likvidnosti v skladu s 179. členom tega zakona;
28.
banka ne zagotavlja ustreznega notranjega kapitala v skladu s 180. členom tega zakona;
29.
banka ne izpolnjuje zahtev glede prejemkov iz 220., 221. ali 222. člena tega zakona;
30.
banka nima politik prejemkov, nevtralnih glede na spol, v skladu z 221. členom tega zakona;
31.
nameravani pridobitelj v smislu 258. člena tega zakona brez predhodno pridobljene odločitve Banke Slovenije o nenasprotovanju pridobi posredni ali neposredni pomembni delež, kar pomeni kršitev 258. člena tega zakona;
32.
subjekt iz 266. člena tega zakona Banke Slovenije ne obvesti o neposredni ali posredni odsvojitvi pomembnega deleža, ki presega 15 odstotkov sprejemljivega kapitala navedenega subjekta, kar pomeni kršitev 266. člena tega zakona;
33.
kateri koli subjekt iz 268. člena tega zakona izvede pomembni prenos sredstev in obveznosti, ne da bi o tem uradno obvestil Banko Slovenije, kar pomeni kršitev 268. člena tega zakona;
34.
banka izvede plačila imetnikom instrumentov, vključenih v kapital institucije, kar pomeni kršitev 296. člena tega zakona, ali so taka plačila imetnikom instrumentov, vključenih v kapital, prepovedana na podlagi 28., 52. ali 63. člena Uredbe 575/2013/EU;
35.
subjekt nadzora pooblaščeni osebi Banke Slovenije ne omogoči pregleda ali ovira izvajanje njenih nalog in pooblastil na način, določen v 337., 340., 341., 342. in 343. členu tega zakona;
36.
banka posebnemu pooblaščencu iz 354. člena tega zakona ne omogoči izvajanja njegovih nalog ali pooblastil v skladu z določbami 354. in 356. člena tega zakona ali ga ovira pri izvajanju teh nalog in pooblastil;
37.
nadrejena banka, nadrejeni finančni holding ali nadrejeni mešani finančni holding ne sprejme ukrepov, ki bi bili lahko potrebni za zagotovitev skladnosti z bonitetnimi zahtevami iz 3., 4., 6. ali 7. dela Uredbe 575/2013/EU, ali ne vzpostavi skladnosti v roku iz odredbe za vzpostavitev skladnosti v skladu s 377. členom tega zakona, in sicer na konsolidirani ali subkonsolidirani podlagi;
38.
podrejena družba nadrejeni banki v bančni skupini oziroma banki, ki jo obvladuje nadrejeni finančni holding ali nadrejeni mešani finančni holding, v skladu s prvim odstavkom 421. člena tega zakona ne pošlje vseh informacij, ki jih ta potrebuje za izpolnitev obveznosti na konsolidirani podlagi;
39.
nadrejeni finančni holding ali nadrejeni mešani finančni holding svoji podrejeni banki v skladu z drugim odstavkom 421. člena tega zakona ne pošlje vseh informacij, ki jih ta potrebuje za izpolnitev obveznosti na konsolidirani podlagi;
40.
podrejena družba, nadrejeni finančni holding ali nadrejeni mešani finančni holding Banki Slovenije oziroma drugemu pristojnemu organu, ki je pristojen in odgovoren za nadzor na konsolidirani podlagi, v skladu s četrtim odstavkom 421. člena tega zakona ne omogoči, da opravi pregled poslovanja;
41.
mešani poslovni holding oziroma njegova podrejena družba podrejenim bankam, Banki Slovenije oziroma drugim organom, pristojnim in odgovornim za nadzor nad temi bankami, v skladu s prvim odstavkom 423. člena tega zakona ne pošlje vseh informacij, ki so pomembne za nadzor nad temi podrejenimi bankami;
42.
nadrejeni mešani poslovni holding oziroma njegove podrejene družbe Banki Slovenije oziroma drugemu organu, ki je pristojen in odgovoren za nadzor nad podrejenimi bankami, v skladu z drugim odstavkom 423. člena tega zakona ne omogoči, da opravi pregled poslovanja;
43.
banka krši zahteve v zvezi s svojim nadrejenim mešanim poslovnim holdingom in njegovimi podrejenimi družbami iz 424. člena tega zakona;
44.
banka ne sporoča informacij ali zagotavlja nepopolne ali nepravilne informacije glede skladnosti z obveznostjo izpolnjevanja kapitalskih zahtev iz 92. člena Uredbe 575/2013/EU, kar pomeni kršitev člena prvega odstavka 99. člena navedene uredbe;
45.
banka ne izpolnjuje kapitalskih zahtev iz prvega odstavka 92. člena Uredbe 575/2013/EU;
46.
banka ne sporoča informacij o veliki izpostavljenosti, kar pomeni kršitev prvega odstavka 394. člena Uredbe 575/2013/EU, ali zagotavlja nepopolne ali nepravilne informacije;
47.
banka doseže izpostavljenost, ki presega omejitve iz 395. člena Uredbe 575/2013/EU;
48.
banka je izpostavljena kreditnemu tveganju pozicije v listinjenju, ne da bi izpolnjevala pogoje iz 405. člena Uredbe 575/2013/EU;
49.
banka večkrat ne razpolaga z likvidnimi sredstvi, kar pomeni kršitev 412. člena Uredbe 575/2013/EU;
50.
banka ne ohranja količnika neto stabilnega financiranja, kar pomeni kršitev 413. ali 428.b člena Uredbe 575/2013/EU;
51.
banka ne sporoča informacij o likvidnosti, kar pomeni kršitev prvega in drugega odstavka 415. člena Uredbe 575/2013/EU, ali zagotavlja nepopolne ali nepravilne informacije;
52.
banka pristojnim organom ne sporoča informacij v zvezi s podatki iz prvega do tretjega odstavka 430. člena ter 430.a člena Uredbe 575/2013/EU ali sporoča nepopolne ali nepravilne informacije;
53.
banka ne razkrije informacij, kar pomeni kršitev prvega, drugega in tretjega odstavka 431. člena ali prvega odstavka 451. člena Uredbe 575/2013/EU, ali zagotavlja nepopolne ali nepravilne informacije;
54.
banka ne izpolnjuje zahtev v zvezi s sestavo, pogoji, prilagoditvami in odbitki v zvezi s kapitalom, kakor je določeno v 2. delu Uredbe 575/2013/EU;
55.
banka ne izpolnjuje zahtev v zvezi z velikimi izpostavljenostmi do stranke ali skupine povezanih strank iz 4. dela Uredbe 575/2013/EU;
56.
banka ne izpolnjuje zahtev v zvezi z izračunom količnika finančnega vzvoda, vključno z uporabo odstopanj iz 7. dela Uredbe 575/2013/EU;
57.
banka ne izpolnjuje zahtev glede zbiranja podatkov in upravljanja iz 2. poglavja III. naslova 3. dela Uredbe 575/2013/EU;
58.
banka ne izpolnjuje zahtev v zvezi z izračunom zneskov tveganju prilagojenih izpostavljenosti ali kapitalskih zahtev ali nima vzpostavljenih ureditev upravljanja iz II. do VI. naslova 3. dela Uredbe 575/2013/EU;
59.
banka ne izpolnjuje zahtev v zvezi z izračunom količnika likvidnostnega kritja ali količnika neto stabilnega financiranja, kakor je določen v I. in IV. naslovu 6. dela Uredbe 575/2013/EU ter v Delegirani uredbi 2015/61/EU;
60.
subjekt nadzora, ki je pravna oseba, ne ravna v skladu z odločitvijo, ki jo Banka Slovenije ali Evropska centralna banka sprejme ali izreče v skladu s tem zakonom ali Uredbo 575/2013/EU;
61.
banka ali drug subjekt nadzora ukrepa brez predhodnega dovoljenja ali odobritve Banke Slovenije, kadar ta zakon ali Uredba (EU) 575/2013/EU od banke ali drugega subjekta nadzora zahteva, da pridobi tako predhodno dovoljenje ali odobritev, ali pa je banka ali drug subjekt nadzora pridobila tako dovoljenje ali odobritev na podlagi neresničnih izjav ali ne izpolnjuje pogojev, pod katerimi je bilo tako dovoljenje izdano;
62.
banka je spoznana za odgovorno za hudo kršitev nacionalnih določb, sprejetih na podlagi Direktive 2005/60/ES;
63.
banka je eni ali več osebam, ki ne izpolnjujejo zahtev iz tega zakona za opravljanje funkcije člana upravljalnega organa, omogočila, da postanejo ali ostanejo člani upravljalnega organa, tudi v njegovi nadzorni funkciji ali višjega vodstva banke.
(2)
Subjektu nadzora ne sme biti izrečena administrativna sankcija za dejanje, za katerega ni bilo z zakonom določeno, da se zanj lahko izreče administrativna sankcija preden je bilo to dejanje storjeno in če za takšno dejanje ni bila predpisana administrativna sankcija.
(3)
Če se po storitvi kršitve enkrat ali večkrat spremenijo določbe o administrativnem sankcioniranju, se uporabi zakon, ki je za subjekt nadzora milejši.