Obrestne mere za vloge in likvidnostna posojila v sistemu EZR države so odvisne od dejavnikov denarnega trga, ki vplivajo na oblikovanje obrestnih mer depozitov sistema EZR države.
Pri določanju obrestne mere za vlogo oziroma likvidnostno posojilo na določen dan se upošteva pričakovana povprečna obrestna mera, ki bi jo Ministrstvo za finance – Sektor za upravljanje z likvidnostjo (v nadaljevanju: zakladnica) doseglo pri licitaciji depozitov sistema EZR države (v nadaljnjem besedilu: pričakovana povprečna obrestna mera za depozite).
V primeru licitacije depozitov sistema EZR države se pri določanju obrestne mere za vlogo oziroma likvidnostno posojilo upošteva tudi razlika med pričakovano povprečno obrestno mero za depozite in dejansko doseženo povprečno obrestno mero na licitaciji depozitov (v nadaljnjem besedilu: RAZLIKA).
V primeru, da na dan vloge oziroma likvidnostnega posojila ni licitacije depozitov sistema EZR države, je RAZLIKA enaka nič.
RAZLIKA se zaokroži na tri decimalna mesta.