1. člen
Izplačilo
1.01 Znesek kredita
S to pogodbo banka daje v korist posojilojemalke in posojilojemalka sprejema kredit (v nadaljevanju “kredit”) v znesku v protivrednosti 20,000.000 EUR (dvajset milijonov evrov) za izključni namen delnega financiranja določenih sestavin projekta, kot je navedeno v Prilogi A.
1.02 Postopki izplačila
A.
Kredit se izplača v skladu s pogoji iz odstavka 1.04 v največ 5 tranšah (v nadaljevanju “tranše” ali posamezno “tranša”), pri čemer je znesek vsake tranše enak najmanj 4 milijonom EUR (štiri milijone evrov) razen zadnjega izplačila in ne sme preseči protivrednosti 10 milijonov EUR (deset milijonov evrov).
B.
Za izplačilo vsake tranše mora banka od posojilojemalke prejeti pisno zaprosilo (“zaprosilo”), ki ga je podpisal pravilno pooblaščen uslužbenec, v katerem se navedejo:
(a)
znesek tranše v evrih, za katerega izplačilo se prosi po tej tranši;
(b)
valuta, v kateri želi posojilojemalka, da se tranša izplača, pri čemer je to valuta, omenjena v odstavku 1.03;
(c)
ali bo tranša obrestovana s stalno obrestno mero (pri čemer se taka tranša imenuje “tranša s stalno obrestno mero”) ali spremenljivo obrestno mero (pri čemer se taka tranša imenuje “tranša s spremenljivo obrestno mero”), vendar pa pod pogojem, da se izplačila po vseh tranšah s spremenljivo obrestno mero ne smejo opraviti skupno v več kot treh valutah;
(d)
obrestna mera, če je takšno obrestno mero banka predhodno navedla neobvezno kot obrestno mero, ki bi se uporabljala za tranšo med njenim trajanjem, in
(e)
želeni datum izplačila, pri čemer se razume, da lahko banka izplača vsako tranšo v največ štirih koledarskih mesecih od datuma posameznega zaprosila.
Po 15. septembru 2006 se ne sme več predložiti nobeno zaprosilo. Ob upoštevanju pridržka k pododstavku 1.02 C je vsako zaprosilo nepreklicno.
C.
Od 10 do 15 dni pred datumom izplačila banka, če je zaprosilo v skladu z odstavkom 1.02 A in B, in ob upoštevanju odstavkov 1.04 in 1.07 pošlje posojilojemalki obvestilo (v nadaljevanju “obvestilo o izplačilu”), ki
(a)
potrjuje znesek in valuto izplačila po tranši, kot je navedeno v zaprosilu;
(b)
navaja obrestno mero, določeno na podlagi pododstavka 3.01 A oziroma med prvim referenčnim obdobjem na podlagi pododstavka 3.01 B, in
(c)
navaja datum izplačila tranše.
Če obrestna mera, navedena v obvestilu o izplačilu, presega ustrezno obrestno mero, ki jo je predhodno navedla banka in je navedena v zaprosilu, ali če kateri koli drug element, naveden v obvestilu o izplačilu, ni v skladu z zaprosilom, lahko posojilojemalka v treh dneh, ko je banka v Luxembourgu odprta, po prejemu obvestila o izplačilu zaprosilo prekliče z obvestilom banki in nato zaprosilo in obvestilo o izplačilu nimata več nobenega učinka.
D.
Izplačilo katere koli tranše se izvede na tisti bančni račun na ime posojilojemalke, ki ga posojilojemalka navede v obvestilu banki, ki ga je podpisal pravilno pooblaščen uslužbenec posojilojemalke, najpozneje osem dni pred datumom izplačila pod pogojem, da se sme za vsako tranšo navesti največ en račun.
1.03 Valuta izplačila
V odvisnosti od razpoložljivosti banka izplača vsako tranšo v valuti, ki jo je posojilojemalka izbrala kot želeno valuto. Valuta izplačila je evro, valuta ene od držav članic banke, ki ne sodelujejo v tretji fazi EMU, ali katera koli druga valuta, s katero se v večjem obsegu trguje na vodilnih mednarodnih finančnih trgih.
Za izračun zneskov, ki se izplačajo v drugih valutah in ne evrih, uporabi banka referenčne menjalne tečaje, ki jih izračunava in objavlja Evropska centralna banka v Frankfurtu, sicer pa menjalne tečaje, ki veljajo na katerem koli drugem finančnem trgu po izboru banke na dan v obdobju petnajstih dni pred datumom izplačila, kot se odloči banka.
1.04 Pogoji izplačila
A.
Za izplačilo prve tranše na podlagi odstavka 1.02 se zahteva izpolnjevanje naslednjih pogojev, sprejemljivih za banko, in sicer da pred datumom zaprosila:
(a)
državni pravobranilec posojilojemalke izda ugodno pravno mnenje v angleškem jeziku pretežno v obliki, ki je priložena tej pogodbi kot Dodatek II, o tem, da je posojilojemalka pravilno podpisala to pogodbo in da je ustrezna dokumentacija sprejemljiva za banko;
(b)
banka prejme angleški prevod zakona o ratifikaciji, ki ga je sprejel parlament Republike Slovenije, s katerim se posojilojemalki dovoljuje sklenitev te pogodbe;
(c)
so bila pridobljena vsa morebitna potrebna devizna soglasja, ki posojilojemalki dovoljujejo, da prejme izplačila po tej pogodbi za odplačilo posojila in za plačilo obresti in vseh drugih zneskov, dolgovanih po tej pogodbi; takšna soglasja morajo obsegati odprtje in vzdrževanje računa, na katerega bo po navodilih posojilojemalke banka izplačala kredit;
(d)
posojilojemalka ukrene vse potrebno za zagotovitev, da se obresti in vsa druga plačila, dolgovana banki po tej pogodbi, izvedejo brez odbitka ali zadržanja kakršnega koli davka, dajatev ali drugih davščin katere koli vrste, ki jih je treba po zakonu plačati v Republiki Sloveniji;
(e)
posojilojemalka banki predloži dokaze o pooblastilih osebe ali oseb, ki so pooblaščene za podpis zaprosil, in overjen deponiran podpis te osebe ali oseb in
(f)
banka prejme od posojilojemalke potrditev, da so ustrezni organi izdali ustrezna in potrebna dovoljenja za končni projekt in okoljska dovoljenja za projekt.
Če je zaprosilo za izplačilo prve tranše dano, preden je banka prejela dokaz, ki je zanjo sprejemljiv, da so ti pogoji izpolnjeni, se šteje, da je banka tako zaprosilo prejela na datum izpolnitve pogojev.
B.
Za izplačilo vsake nadaljnje tranše se nadalje zahteva, da banka prejme pred datumom ustreznega zaprosila (i) od posojilojemalke potrditev, da vsa okoljska dovoljenja za projekt še vedno veljajo in da ni prišlo do nikakršne spremembe v okoljskih razmerah glede na poročilo, ki ga je izdal prvotni svetovalec EU, in (ii) za banko sprejemljiva dokazila, da je ali da bo posojilojemalka v šestih mesecih od datuma zaprosila porabila za tiste sestavine projekta, ki jih delno financira banka, kot je podrobno opisano v Prilogi A k tej pogodbi, znesek, ki je najmanj enak znesku izplačila, za katerega se prosi po tej pogodbi. Banka bo opravila izplačilo do višine 100% takih izdatkov (neto brez davkov in uvoznih dajatev) v okviru celotnega kredita.
Za katero koli izplačilo tranše, s katerim se vnaprej financirajo izdatki, se zahteva, da banka v šestih mesecih prejme dokaz, ki je zanjo sprejemljiv, da je bil vsak znesek, izplačan po ustrezni tranši, pravilno porabljen pri projektu.
Za vsako izplačilo tranše se zahteva, da je banka prepričana, da so še vedno posojilojemalki na voljo zadostna druga finančna sredstva, tako da sta zagotovljena pravočasno dokončanje in izvedba projekta v skladu s tehničnim opisom.
Za izplačilo zadnje tranše se razen tega zahteva, da posojilojemalka določi za banko sprejemljivo institucijo, ki bo pristojna za spremljanje stanja in vzdrževanje lokacije projekta po dokončanju projekta.
Če kateri koli del dokazov, ki jih je predložila posojilojemalka, ni sprejemljiv za banko, lahko banka izplača znesek, ki je sorazmerno nižji od zaprošenega.
C.
Za izračun protivrednosti zneskov v evrih, porabljenih na podlagi tega odstavka 1.04, uporabi banka menjalni tečaj, omenjen v odstavku 1.03.
1.05 Provizija za odlog izplačila
Če se izplačilo katere koli tranše odloži na zaprosilo posojilojemalke (s soglasjem banke), plača posojilojemalka na neizplačani delež tranše provizijo za odlog izplačila po stopnji 1% na leto, izračunano od prvotno določenega datuma izplačila do dejanskega datuma izplačila, oziroma če tranša ni (v celoti) izplačana, do datuma razveljavitve ali preklica te tranše. Banka mora prejeti zaprosilo za odlog izplačila vsaj osem dni pred prvotnim datumom izplačila. Takšna provizija teče od dneva do dneva in zapade v plačilo na vsak datum, naveden v odstavku 5.03.
1.06 Razveljavitev kredita
Če bi bili stroški projekta nižji od zneska, navedenega v uvodnih navedbah, lahko banka z obvestilom posojilojemalki razveljavi kredit v sorazmerju z razliko v zneskih.
Posojilojemalka lahko kadar koli z obvestilom banki v celoti ali deloma razveljavi kateri koli neizplačani delež kredita.
Če posojilojemalka razveljavi katero koli tranšo, za katero ustrezno zaprosilo posojilojemalke ni bilo preklicano v skladu s pridržkom iz pododstavka 1.02 C, plača provizijo, izračunano od razveljavljenega zneska po pavšalni stopnji, enaki polovični obrestni meri, navedeni v ustreznem obvestilu o izplačilu. Takšna provizija se plača dodatno h kateri koli proviziji, ki se plača po odstavku 1.05.
Banka lahko kadar koli po 15. septembru 2006 z obvestilom posojilojemalki v celoti ali deloma razveljavi kateri koli neizplačani delež kredita, ki zatem ni več predmet zaprosila.
1.07 Preklic in odlog kredita
Banka lahko z obvestilom posojilojemalki prekliče neizplačani delež kredita kadar koli in s takojšnim učinkom:
(a)
ob kakršnem koli dogodku, omenjenem v pododstavku 10.01 (A) ali (B), ali
(b)
ob izrednih okoliščinah, ki neugodno vplivajo na dostop banke na nacionalni in mednarodni trg kapitala.
Druga možnost je, da lahko banka, če meni, da je prišlo do okoliščin, opisanih pod (a) ali (b), in so te začasne, z obvestilom posojilojemalki odloži črpanje neizplačanega deleža kredita. V takem primeru se odlog izplačila nadaljuje, dokler po izdaji naslednjega zaprosila banka znova ne izda obvestila o izplačilu.
Vendar pa banka nima pravice, da v primeru pod (b) prekliče ali odloži katero koli tranšo, ki je predmet obvestila o izplačilu.
Šteje se, da je kredit preklican, če banka zahteva odplačilo po 10. členu.
Če je kredit preklican zaradi drugih okoliščin, ki niso okoliščine, omenjene pod primerom (b) zgoraj, plača posojilojemalka provizijo na preklicani znesek po letni stopnji 0,75%, izračunano od datuma zaprosila do datuma preklica.
Takšna provizija se plača dodatno h kateri koli proviziji, ki se plača po odstavku 1.05.
1.08 Valuta provizij
Provizije, ki jih posojilojemalka plača banki po tem 1. členu, se izračunajo in plačajo v evrih.