4. ČLEN
Odplačevanje
4.01 Običajno odplačevanje
Posojilojemalka odplačuje tranšo na datume, navedene v obvestilu o
izplačilu, v enakih obrokih glavnice v skladu s pogoji načrta odplačevanja,
določenega v ustreznem poročilu, omenjenem v odstavku 2.04 (ta načrt
odplačevanja je sestavni del pogodbe), pri čemer pa:
(a) prvi datum odplačila ne sme biti pozneje kot na prvi polletni datum,
določen v odstavku 5.03, ki sledi takoj po četrti obletnici datuma
izplačila tranše;
(b) zadnji datum odplačila ne sme biti niti prej kot na prvi datum, določen
v odstavku 5.03, ki sledi takoj po četrti obletnici datuma izplačila
tranše, niti pozneje kot na najbližji polletni datum, določen v
odstavku 5.03, ki je tik pred petnajsto obletnico datuma izplačila.
4.02 Prostovoljno predčasno odplačilo
A. Posojilojemalka lahko predčasno odplača celotno posojilo ali del
posojila po pisnem obvestilu, danem trideset dni vnaprej (v
nadaljevanju “obvestilo o predčasnem odplačilu”), v katerem navede
znesek (“znesek predčasnega odplačila”), ki bo predčasno odplačan, in
predlagani datum predčasnega odplačila (“datum predčasnega odplačila”),
ki je datum, naveden v točki (a) odstavka 5.03 za tranšo s stalno
obrestno mero in v točki (b) odstavka 5.03 za tranšo s spremenljivo
obrestno mero (vsak od njiju "datum plačila"). Pri tranšah s stalno
obrestno mero mora posojilojemalka pri predčasnem odplačilu plačati
banki morebitno nadomestilo v skladu z določbami pododstavkov B in C v
nadaljevanju.
B. Znesek nadomestila, ki se plača za tranšo s stalno obrestno mero, je
znesek primanjkljaja v obrestih, ki bi ga imela banka za vsako leto v
obdobju med predčasnim odplačilom in datumi plačila, izračunan na
način, naveden v naslednjem pododstavku, in diskontiran v skladu s
pododstavkom C.
Znesek primanjkljaja se izračuna kot znesek, za katerega:
(x) obresti, ki bi jih bilo treba plačati med tem letom na predčasno
odplačani del posojila,
presegajo
(y) obresti, ki bi jih bilo treba plačati med tem letom, če bi se
izračunale po referenčni obrestni meri; v ta namen pomeni
“referenčna obrestna mera” obrestno mero (zmanjšano za 15
(petnajst) bazičnih točk), ki jo banka določi na datum, ki nastopi
en mesec pred datumom predčasnega odplačila, kot standardno
obrestno mero za posojilo, ki ga je banka ponudila v ustrezni
valuti in ima enake finančne značilnosti kot to posojilo, zlasti
enako periodičnost za plačilo obresti, enako preostalo dobo do
zapadlosti in enak način odplačevanja.
C. Vsak tako izračunan znesek se diskontira na datum predčasnega odplačila
z uporabo diskontne stopnje, ki je enaka stopnji, določeni na podlagi
točke (y) pododstavka 4.02 B.
D. Banka obvesti posojilojemalko o dolgovanem nadomestilu oziroma o tem,
da takega nadomestila ni, do 12. ure po luksemburškem času na delovni
dan v Luxembourgu in Ljubljani, ki sledi dostavi obvestila o predčasnem
odplačilu. Če do 5. ure popoldne po luksemburškem času na datum
obvestila (če je bilo to dano do 12. ure, sicer pa do 12. ure
naslednjega delovnega dne v Luxembourgu in Ljubljani) posojilojemalka
pisno ne potrdi svoje namere, da bo izvedla predčasno odplačilo po
pogojih, o katerih jo je banka obvestila, nima obvestilo o predčasnem
odplačilu nobenega učinka. Razen navedenega mora posojilojemalka
izvesti plačilo v skladu z obvestilom o predčasnem odplačilu skupaj z
natečenimi obrestmi na znesek predčasnega odplačila in plačati vsak
znesek, dolgovan po tem odstavku 4.02.
4.03 Obvezno predčasno odplačilo
A. Če posojilojemalka prostovoljno predčasno odplača del ali celoto
katerega koli drugega posojila, ki je bilo prvotno dano za več kot
petletno obdobje, lahko banka zahteva predčasno odplačilo takšnega
deleža zneska tedaj še neodplačanega posojila, kot predčasno plačani
znesek pomeni v skupnem neodplačanem znesku vseh takšnih posojil.
Banka naslovi svoj morebitni zahtevek na posojilojemalko v štirih
tednih od prejema ustreznega obvestila po pododstavku 8.02 (b) (i).
Vsak znesek, ki ga banka zahteva, je treba plačati skupaj z natečenimi
obrestmi na datum, ki ga banka navede, pri čemer ta datum ne sme biti
pred datumom predčasnega odplačila drugega posojila.
Predčasno odplačilo posojila s pomočjo novega posojila, ki ima vsaj
tako dolg rok, kot je nepotekli rok predčasno odplačanega posojila, se
ne šteje za predčasno odplačilo.
B. Če bi bila skupna vrednost projekta bistveno nižja od zneska,
navedenega v uvodnih navedbah, lahko banka v sorazmerju s to razliko
zahteva predčasno odplačilo posojila.
C. Če je odloženo ali preklicano izplačilo sredstev ISPA ali če mora
posojilojemalka vrniti sredstva ISPA za kateri koli podprojekt, lahko
banka zahteva, da se posojilojemalka z njo posvetuje. Tako posvetovanje
je treba opraviti v tridesetih dneh od datuma take zahteve banke.
Če banka povsem po svoji presoji odloči, da razlogi za zahtevani odlog,
preklic ali vračilo sredstev ISPA pomembno negativno vplivajo ali bi
lahko negativno vplivali na nadaljnje izvajanje projekta
posojilojemalke, lahko banka zahteva, da posojilojemalka predčasno
odplača posojilo skupaj z natečenimi obrestmi in morebitno odškodnino,
izračunano v skladu s pododstavkom 4.02 B in C. Posojilojemalka plača
zahtevani znesek na datum, ki ga banka navede, pri čemer pa ta datum ne
sme biti prej kot trideset dni po datumu zahteve.
Posojilojemalka odplačuje tranšo na datume, navedene v obvestilu o
izplačilu, v enakih obrokih glavnice v skladu s pogoji načrta odplačevanja,
določenega v ustreznem poročilu, omenjenem v odstavku 2.04 (ta načrt
odplačevanja je sestavni del pogodbe), pri čemer pa:
(a) prvi datum odplačila ne sme biti pozneje kot na prvi polletni datum,
določen v odstavku 5.03, ki sledi takoj po četrti obletnici datuma
izplačila tranše;
(b) zadnji datum odplačila ne sme biti niti prej kot na prvi datum, določen
v odstavku 5.03, ki sledi takoj po četrti obletnici datuma izplačila
tranše, niti pozneje kot na najbližji polletni datum, določen v
odstavku 5.03, ki je tik pred petnajsto obletnico datuma izplačila.
4.02 Prostovoljno predčasno odplačilo
A. Posojilojemalka lahko predčasno odplača celotno posojilo ali del
posojila po pisnem obvestilu, danem trideset dni vnaprej (v
nadaljevanju “obvestilo o predčasnem odplačilu”), v katerem navede
znesek (“znesek predčasnega odplačila”), ki bo predčasno odplačan, in
predlagani datum predčasnega odplačila (“datum predčasnega odplačila”),
ki je datum, naveden v točki (a) odstavka 5.03 za tranšo s stalno
obrestno mero in v točki (b) odstavka 5.03 za tranšo s spremenljivo
obrestno mero (vsak od njiju "datum plačila"). Pri tranšah s stalno
obrestno mero mora posojilojemalka pri predčasnem odplačilu plačati
banki morebitno nadomestilo v skladu z določbami pododstavkov B in C v
nadaljevanju.
B. Znesek nadomestila, ki se plača za tranšo s stalno obrestno mero, je
znesek primanjkljaja v obrestih, ki bi ga imela banka za vsako leto v
obdobju med predčasnim odplačilom in datumi plačila, izračunan na
način, naveden v naslednjem pododstavku, in diskontiran v skladu s
pododstavkom C.
Znesek primanjkljaja se izračuna kot znesek, za katerega:
(x) obresti, ki bi jih bilo treba plačati med tem letom na predčasno
odplačani del posojila,
presegajo
(y) obresti, ki bi jih bilo treba plačati med tem letom, če bi se
izračunale po referenčni obrestni meri; v ta namen pomeni
“referenčna obrestna mera” obrestno mero (zmanjšano za 15
(petnajst) bazičnih točk), ki jo banka določi na datum, ki nastopi
en mesec pred datumom predčasnega odplačila, kot standardno
obrestno mero za posojilo, ki ga je banka ponudila v ustrezni
valuti in ima enake finančne značilnosti kot to posojilo, zlasti
enako periodičnost za plačilo obresti, enako preostalo dobo do
zapadlosti in enak način odplačevanja.
C. Vsak tako izračunan znesek se diskontira na datum predčasnega odplačila
z uporabo diskontne stopnje, ki je enaka stopnji, določeni na podlagi
točke (y) pododstavka 4.02 B.
D. Banka obvesti posojilojemalko o dolgovanem nadomestilu oziroma o tem,
da takega nadomestila ni, do 12. ure po luksemburškem času na delovni
dan v Luxembourgu in Ljubljani, ki sledi dostavi obvestila o predčasnem
odplačilu. Če do 5. ure popoldne po luksemburškem času na datum
obvestila (če je bilo to dano do 12. ure, sicer pa do 12. ure
naslednjega delovnega dne v Luxembourgu in Ljubljani) posojilojemalka
pisno ne potrdi svoje namere, da bo izvedla predčasno odplačilo po
pogojih, o katerih jo je banka obvestila, nima obvestilo o predčasnem
odplačilu nobenega učinka. Razen navedenega mora posojilojemalka
izvesti plačilo v skladu z obvestilom o predčasnem odplačilu skupaj z
natečenimi obrestmi na znesek predčasnega odplačila in plačati vsak
znesek, dolgovan po tem odstavku 4.02.
4.03 Obvezno predčasno odplačilo
A. Če posojilojemalka prostovoljno predčasno odplača del ali celoto
katerega koli drugega posojila, ki je bilo prvotno dano za več kot
petletno obdobje, lahko banka zahteva predčasno odplačilo takšnega
deleža zneska tedaj še neodplačanega posojila, kot predčasno plačani
znesek pomeni v skupnem neodplačanem znesku vseh takšnih posojil.
Banka naslovi svoj morebitni zahtevek na posojilojemalko v štirih
tednih od prejema ustreznega obvestila po pododstavku 8.02 (b) (i).
Vsak znesek, ki ga banka zahteva, je treba plačati skupaj z natečenimi
obrestmi na datum, ki ga banka navede, pri čemer ta datum ne sme biti
pred datumom predčasnega odplačila drugega posojila.
Predčasno odplačilo posojila s pomočjo novega posojila, ki ima vsaj
tako dolg rok, kot je nepotekli rok predčasno odplačanega posojila, se
ne šteje za predčasno odplačilo.
B. Če bi bila skupna vrednost projekta bistveno nižja od zneska,
navedenega v uvodnih navedbah, lahko banka v sorazmerju s to razliko
zahteva predčasno odplačilo posojila.
C. Če je odloženo ali preklicano izplačilo sredstev ISPA ali če mora
posojilojemalka vrniti sredstva ISPA za kateri koli podprojekt, lahko
banka zahteva, da se posojilojemalka z njo posvetuje. Tako posvetovanje
je treba opraviti v tridesetih dneh od datuma take zahteve banke.
Če banka povsem po svoji presoji odloči, da razlogi za zahtevani odlog,
preklic ali vračilo sredstev ISPA pomembno negativno vplivajo ali bi
lahko negativno vplivali na nadaljnje izvajanje projekta
posojilojemalke, lahko banka zahteva, da posojilojemalka predčasno
odplača posojilo skupaj z natečenimi obrestmi in morebitno odškodnino,
izračunano v skladu s pododstavkom 4.02 B in C. Posojilojemalka plača
zahtevani znesek na datum, ki ga banka navede, pri čemer pa ta datum ne
sme biti prej kot trideset dni po datumu zahteve.