1. ČLEN
Izplačilo
1.01 Znesek kredita
S to pogodbo banka daje v korist posojilojemalke in posojilojemalka
sprejema kredit (v nadaljevanju “kredit”) v znesku v protivrednosti
34 000 000 EUR (štiriintrideset milijonov evrov) za izključni namen delnega
financiranja projekta.
1.02 Postopki izplačila
A. Kredit je na voljo za črpanje posojilojemalki v eni tranši (v
nadaljevanju "tranša") do zneska v protivrednosti 34 milijonov EUR.
B. Izplačilo tranše se izvede na podlagi pisnega zaprosila (v nadaljevanju
"zaprosilo") posojilojemalke, v katerem se navedejo:
(a) znesek, za katerega se prosi izplačilo po tej tranši;
(b) valuta, v kateri želi posojilojemalka, da se tranša izplača, pri
čemer je to valuta, omenjena v odstavku 1.03;
(c) ali naj bo tranša obrestovana s stalno obrestno mero (pri čemer se
taka tranša imenuje “tranša s stalno obrestno mero”, kot je
opredeljena v pododstavku 3.01 A) ali spremenljivo obrestno mero
(pri čemer se taka tranša imenuje “tranša s spremenljivo obrestno
mero”, kot je opredeljena v pododstavku 3.01 B);
(d) veljavna obrestna mera, če je takšno obrestno mero banka predhodno
navedla neobvezno kot obrestno mero, določeno v skladu z odstavkom
3.01;
(e) želeni roki posojilojemalke za vračanje, če so bili ti roki izbrani
v skladu z odstavkom 4.01, in
(f) želeni datum izplačila, pri čemer se razume, da lahko banka izplača
tranšo v največ štirih koledarskih mesecih od datuma posameznega
zaprosila.
Nobeno zaprosilo ne sme biti predloženo po 31. decembru 2004. Ob
upoštevanju pridržka k pododstavku 1.02 C je vsako zaprosilo
nepreklicno.
C. Od petnajst do deset dni pred datumom izplačila tranše pošlje banka, če
je zaprosilo skladno s pododstavkoma 1.02 A in B in ob upoštevanju
odstavkov 1.04 in 1.07, posojilojemalki obvestilo (v nadaljevanju
“obvestilo o izplačilu”), v katerem:
(a) potrdi znesek in valuto tranše, navedene v zaprosilu;
(b) potrdi, ali bo to tranša s stalno obrestno mero ali tranša s
spremenljivo obrestno mero;
(c) navede obrestno mero, določeno na podlagi pododstavka 3.01 A ali
med prvim referenčnim obdobjem na podlagi pododstavka 3.01 B;
(d) določi pogoje odplačevanja, ki veljajo za to tranšo, in
(e) določi datum izplačila tranše.
Če en ali več elementov, navedenih v obvestilu o izplačilu, ni skladen z
ustreznim elementom v zaprosilu, lahko posojilojemalka v treh delovnih
dneh v Luxembourgu po prejemu obvestila o izplačilu zaprosilo prekliče z
obvestilom banki, nato pa zaprosilo in obvestilo o izplačilu nimata več
nobenega učinka.
D. Izplačilo tranše se izvede na tisti posojilojemalkin bančni račun, ki ga
je posojilojemalka sporočila banki najmanj deset dni pred datumom
izplačila.
1.03 Valuta izplačila
Glede na razpoložljivost izplača banka tranšo v valuti, ki jo je
posojilojemalka navedla kot želeno valuto. Valuta izplačila je evro, valuta
ene od držav članic banke, ki ne sodelujejo v tretji fazi EMU, ali katera
koli druga valuta, s katero se v večjem obsegu trguje na vodilnih
mednarodnih finančnih trgih in ki jo ima banka na razpolago za financiranje
po spremenljivi obrestni meri, če gre za tranšo s spremenljivo obrestno
mero.
Za izračun zneskov, ki se izplačajo v drugih valutah in ne evrih, uporabi
banka referenčne menjalne tečaje, ki jih izračunava in objavlja Evropska
centralna banka v Frankfurtu, sicer pa menjalne tečaje, ki veljajo na
katerem koli drugem finančnem trgu po izbiri banke na dan v obdobju
petnajstih dni pred datumom izplačila, kot se odloči banka.
1.04 Pogoji izplačila
A. Za izplačilo tranše na podlagi odstavka 1.02 se zahteva za banko
sprejemljiva izpolnitev naslednjih pogojev, in sicer da pred datumom
zaprosila:
(a) državni pravobranilec posojilojemalke izda ugodno za banko
sprejemljivo pravno mnenje v angleškem jeziku o tem, da je
posojilojemalka pravilno podpisala to pogodbo in da je
dokumentacija ustrezna;
(b) posojilojemalka dostavi banki dokazilo o pooblastilu osebe ali
oseb, ki so pooblaščene za podpis zaprosila, ter overjen deponiran
podpis te osebe ali oseb in
(c) banka prejme podrobne podatke o osebi, ki jo je v skladu z
odstavkom 6.08 imenovalo Ministrstvo za promet Slovenije in je za
banko sprejemljiva.
B. Če posojilojemalka zaprosi za izplačilo tranše, preden je banka prejela
dokaz, ki je zanjo sprejemljiv, da so pogoji iz odstavka 1.04
izpolnjeni, se šteje, da je banka tako zaprosilo prejela na datum
izpolnitve pogojev.
1.05 Provizija za odlog izplačila
Če se izplačilo tranše odloži na zaprosilo posojilojemalke (s soglasjem
banke) ali zato, ker niso bili izpolnjeni pogoji za izplačilo, plača
posojilojemalka na neizplačani delež tranše provizijo za odlog izplačila po
stopnji 1% na leto, izračunano od prvotno določenega datuma izplačila do
dejanskega datuma izplačila, ali če tranša ni (v celoti) izplačana, do
datuma razveljavitve ali preklica tranše. Banka mora prejeti zaprosilo za
odlog izplačila vsaj osem dni pred prvotnim datumom izplačila. Takšna
provizija teče od dneva do dneva in zapade v plačilo na vsak četrtletni
datum, določen v odstavku 5.03.
1.06 Razveljavitev kredita
Če bi bili stroški projekta nižji od zneska, navedenega v uvodnih navedbah,
lahko banka z obvestilom posojilojemalki razveljavi neizplačani del kredita
v sorazmerju z zmanjšanjem zneska.
Posojilojemalka lahko kadar koli z obvestilom banki v celoti ali deloma
razveljavi kateri koli neizplačani del kredita.
Če posojilojemalka razveljavi tranšo in ustrezno zaprosilo posojilojemalke
ni bilo preklicano v skladu s pridržkom iz pododstavka 1.02 C, plača
provizijo, ki se izračuna od razveljavljenega zneska po pavšalni stopnji,
enaki polovični obrestni meri, navedeni v ustreznem obvestilu o izplačilu.
Takšna provizija se plača dodatno h kateri koli proviziji, ki jo je treba
plačati po odstavku 1.05.
Banka lahko z obvestilom posojilojemalki razveljavi kateri koli del
kredita, ki ni izplačan do 30. aprila 2005.
1.07 Preklic in odlog kredita
Banka lahko z obvestilom posojilojemalki prekliče neizplačani del kredita
kadar koli in s takojšnim učinkom:
(a) ob kakršnem koli dogodku, omenjenem v pododstavku 10.01 A ali B,
ali
(b) ob izrednih okoliščinah, ki neugodno vplivajo na dostop banke na
nacionalne ali mednarodne trge kapitala,
vendar pa banka nima pravice, da iz razlogov pod (b) prekliče katero koli
tranšo, za katero je bilo že dano obvestilo o izplačilu.
Druga možnost je, da lahko banka, če meni, da je prišlo do okoliščin,
opisanih pod (a) ali (b), in so te začasne, z obvestilom posojilojemalki
odloži črpanje neizplačanega dela kredita. V takem primeru odlog izplačila
traja, dokler po izdaji naslednjega zaprosila banka znova ne izda obvestila
o izplačilu. Odlog izplačila pa ne pomeni podaljšanja roka do datuma za
razveljavitev kredita po odstavku 1.06.
Šteje se, da je kredit preklican, če banka zahteva odplačilo po 10. členu.
Če je kredit preklican iz drugih razlogov in ne zaradi okoliščin, omenjenih
v točki (b) prvega odstavka tega člena, plača posojilojemalka provizijo na
preklicani znesek neizplačane tranše, napovedane v obvestilu o izplačilu,
po letni stopnji 0,75%, izračunano od datuma ustreznega obvestila o
izplačilu do datuma preklica.
Takšna provizija se plača dodatno h kateri koli proviziji, ki se plača po
členu 1.06.
1.08 Valuta provizij
Provizije, ki jih mora posojilojemalka plačati banki po tem 1. členu, se
izračunajo in plačajo v evrih.
S to pogodbo banka daje v korist posojilojemalke in posojilojemalka
sprejema kredit (v nadaljevanju “kredit”) v znesku v protivrednosti
34 000 000 EUR (štiriintrideset milijonov evrov) za izključni namen delnega
financiranja projekta.
1.02 Postopki izplačila
A. Kredit je na voljo za črpanje posojilojemalki v eni tranši (v
nadaljevanju "tranša") do zneska v protivrednosti 34 milijonov EUR.
B. Izplačilo tranše se izvede na podlagi pisnega zaprosila (v nadaljevanju
"zaprosilo") posojilojemalke, v katerem se navedejo:
(a) znesek, za katerega se prosi izplačilo po tej tranši;
(b) valuta, v kateri želi posojilojemalka, da se tranša izplača, pri
čemer je to valuta, omenjena v odstavku 1.03;
(c) ali naj bo tranša obrestovana s stalno obrestno mero (pri čemer se
taka tranša imenuje “tranša s stalno obrestno mero”, kot je
opredeljena v pododstavku 3.01 A) ali spremenljivo obrestno mero
(pri čemer se taka tranša imenuje “tranša s spremenljivo obrestno
mero”, kot je opredeljena v pododstavku 3.01 B);
(d) veljavna obrestna mera, če je takšno obrestno mero banka predhodno
navedla neobvezno kot obrestno mero, določeno v skladu z odstavkom
3.01;
(e) želeni roki posojilojemalke za vračanje, če so bili ti roki izbrani
v skladu z odstavkom 4.01, in
(f) želeni datum izplačila, pri čemer se razume, da lahko banka izplača
tranšo v največ štirih koledarskih mesecih od datuma posameznega
zaprosila.
Nobeno zaprosilo ne sme biti predloženo po 31. decembru 2004. Ob
upoštevanju pridržka k pododstavku 1.02 C je vsako zaprosilo
nepreklicno.
C. Od petnajst do deset dni pred datumom izplačila tranše pošlje banka, če
je zaprosilo skladno s pododstavkoma 1.02 A in B in ob upoštevanju
odstavkov 1.04 in 1.07, posojilojemalki obvestilo (v nadaljevanju
“obvestilo o izplačilu”), v katerem:
(a) potrdi znesek in valuto tranše, navedene v zaprosilu;
(b) potrdi, ali bo to tranša s stalno obrestno mero ali tranša s
spremenljivo obrestno mero;
(c) navede obrestno mero, določeno na podlagi pododstavka 3.01 A ali
med prvim referenčnim obdobjem na podlagi pododstavka 3.01 B;
(d) določi pogoje odplačevanja, ki veljajo za to tranšo, in
(e) določi datum izplačila tranše.
Če en ali več elementov, navedenih v obvestilu o izplačilu, ni skladen z
ustreznim elementom v zaprosilu, lahko posojilojemalka v treh delovnih
dneh v Luxembourgu po prejemu obvestila o izplačilu zaprosilo prekliče z
obvestilom banki, nato pa zaprosilo in obvestilo o izplačilu nimata več
nobenega učinka.
D. Izplačilo tranše se izvede na tisti posojilojemalkin bančni račun, ki ga
je posojilojemalka sporočila banki najmanj deset dni pred datumom
izplačila.
1.03 Valuta izplačila
Glede na razpoložljivost izplača banka tranšo v valuti, ki jo je
posojilojemalka navedla kot želeno valuto. Valuta izplačila je evro, valuta
ene od držav članic banke, ki ne sodelujejo v tretji fazi EMU, ali katera
koli druga valuta, s katero se v večjem obsegu trguje na vodilnih
mednarodnih finančnih trgih in ki jo ima banka na razpolago za financiranje
po spremenljivi obrestni meri, če gre za tranšo s spremenljivo obrestno
mero.
Za izračun zneskov, ki se izplačajo v drugih valutah in ne evrih, uporabi
banka referenčne menjalne tečaje, ki jih izračunava in objavlja Evropska
centralna banka v Frankfurtu, sicer pa menjalne tečaje, ki veljajo na
katerem koli drugem finančnem trgu po izbiri banke na dan v obdobju
petnajstih dni pred datumom izplačila, kot se odloči banka.
1.04 Pogoji izplačila
A. Za izplačilo tranše na podlagi odstavka 1.02 se zahteva za banko
sprejemljiva izpolnitev naslednjih pogojev, in sicer da pred datumom
zaprosila:
(a) državni pravobranilec posojilojemalke izda ugodno za banko
sprejemljivo pravno mnenje v angleškem jeziku o tem, da je
posojilojemalka pravilno podpisala to pogodbo in da je
dokumentacija ustrezna;
(b) posojilojemalka dostavi banki dokazilo o pooblastilu osebe ali
oseb, ki so pooblaščene za podpis zaprosila, ter overjen deponiran
podpis te osebe ali oseb in
(c) banka prejme podrobne podatke o osebi, ki jo je v skladu z
odstavkom 6.08 imenovalo Ministrstvo za promet Slovenije in je za
banko sprejemljiva.
B. Če posojilojemalka zaprosi za izplačilo tranše, preden je banka prejela
dokaz, ki je zanjo sprejemljiv, da so pogoji iz odstavka 1.04
izpolnjeni, se šteje, da je banka tako zaprosilo prejela na datum
izpolnitve pogojev.
1.05 Provizija za odlog izplačila
Če se izplačilo tranše odloži na zaprosilo posojilojemalke (s soglasjem
banke) ali zato, ker niso bili izpolnjeni pogoji za izplačilo, plača
posojilojemalka na neizplačani delež tranše provizijo za odlog izplačila po
stopnji 1% na leto, izračunano od prvotno določenega datuma izplačila do
dejanskega datuma izplačila, ali če tranša ni (v celoti) izplačana, do
datuma razveljavitve ali preklica tranše. Banka mora prejeti zaprosilo za
odlog izplačila vsaj osem dni pred prvotnim datumom izplačila. Takšna
provizija teče od dneva do dneva in zapade v plačilo na vsak četrtletni
datum, določen v odstavku 5.03.
1.06 Razveljavitev kredita
Če bi bili stroški projekta nižji od zneska, navedenega v uvodnih navedbah,
lahko banka z obvestilom posojilojemalki razveljavi neizplačani del kredita
v sorazmerju z zmanjšanjem zneska.
Posojilojemalka lahko kadar koli z obvestilom banki v celoti ali deloma
razveljavi kateri koli neizplačani del kredita.
Če posojilojemalka razveljavi tranšo in ustrezno zaprosilo posojilojemalke
ni bilo preklicano v skladu s pridržkom iz pododstavka 1.02 C, plača
provizijo, ki se izračuna od razveljavljenega zneska po pavšalni stopnji,
enaki polovični obrestni meri, navedeni v ustreznem obvestilu o izplačilu.
Takšna provizija se plača dodatno h kateri koli proviziji, ki jo je treba
plačati po odstavku 1.05.
Banka lahko z obvestilom posojilojemalki razveljavi kateri koli del
kredita, ki ni izplačan do 30. aprila 2005.
1.07 Preklic in odlog kredita
Banka lahko z obvestilom posojilojemalki prekliče neizplačani del kredita
kadar koli in s takojšnim učinkom:
(a) ob kakršnem koli dogodku, omenjenem v pododstavku 10.01 A ali B,
ali
(b) ob izrednih okoliščinah, ki neugodno vplivajo na dostop banke na
nacionalne ali mednarodne trge kapitala,
vendar pa banka nima pravice, da iz razlogov pod (b) prekliče katero koli
tranšo, za katero je bilo že dano obvestilo o izplačilu.
Druga možnost je, da lahko banka, če meni, da je prišlo do okoliščin,
opisanih pod (a) ali (b), in so te začasne, z obvestilom posojilojemalki
odloži črpanje neizplačanega dela kredita. V takem primeru odlog izplačila
traja, dokler po izdaji naslednjega zaprosila banka znova ne izda obvestila
o izplačilu. Odlog izplačila pa ne pomeni podaljšanja roka do datuma za
razveljavitev kredita po odstavku 1.06.
Šteje se, da je kredit preklican, če banka zahteva odplačilo po 10. členu.
Če je kredit preklican iz drugih razlogov in ne zaradi okoliščin, omenjenih
v točki (b) prvega odstavka tega člena, plača posojilojemalka provizijo na
preklicani znesek neizplačane tranše, napovedane v obvestilu o izplačilu,
po letni stopnji 0,75%, izračunano od datuma ustreznega obvestila o
izplačilu do datuma preklica.
Takšna provizija se plača dodatno h kateri koli proviziji, ki se plača po
členu 1.06.
1.08 Valuta provizij
Provizije, ki jih mora posojilojemalka plačati banki po tem 1. členu, se
izračunajo in plačajo v evrih.