Za 298. členom se dodajo novi 298.a člen, 298.b člen in 298.c člen, ki se glasijo:
"298.a člen
(Izjava o naložbeni politiki)
(1)
Izvajalec pokojninskega načrta iz 297. člena tega zakona (v nadaljevanju: izvajalec pokojninskega načrta) mora sprejeti izjavo o naložbeni politiki in jo posredovati nadzornemu organu iz prvega ali drugega odstavka 377. člena tega zakona.
(2)
Izjava iz prejšnjega odstavka mora vsebovati zlasti:
-
največje dopustne izpostavljenosti iz prvega odstavka 306.č člena tega zakona,
-
razporeditev naložb glede na vrsto in trajanje obveznosti,
-
načela in obseg odstopanja od razporeditve (taktična razporeditev),
-
določitev posameznih vrst tveganj,
-
opis postopkov za obvladovanje posameznih vrst tveganj,
-
metode ocenjevanja tveganj,
-
predvideno izpostavljenost članov oziroma zavarovancev vrstam tveganj iz četrte alinee tega odstavka.
(3)
Izvajalec pokojninskega načrta mora izjavo o naložbeni politiki preveriti in po potrebi spremeniti vsaj vsaka tri leta. O tem mora obvestiti pristojni organ iz prvega ali drugega odstavka 377. člena tega zakona.
(4)
Izvajalec pokojninskega načrta lahko kadarkoli ob predhodnem soglasju nadzornega organa iz prvega ali drugega odstavka 377. člena tega zakona izjavo o naložbeni politiki spremeni.
(5)
V primeru spremembe izjave o naložbeni politiki glede prve in druge alinee drugega odstavka tega člena, mora izvajalec pokojninskega načrta najmanj 30 dni pred začetkom uporabe spremenjene naložbene politike o tem predhodno obvestiti zavarovance pokojninskega načrta, na katere se izjava nanaša.
(6)
Podrobnejšo vsebino izjave o naložbeni politiki predpiše Agencija.
298.b člen
(Redno obveščanje članov in zavarovancev)
(1)
Izvajalec pokojninskega načrta mora članu oziroma zavarovancu enkrat letno po stanju na dan 31. decembra posameznega leta izdati:
-
potrdilo o številu enot premoženja, vpisanih na posameznih osebnih računih individualnega in kolektivnega zavarovanja člana oziroma zavarovanca, in obračun vplačanih premij v tem letu tega pokojninskega načrta;
-
obračun vplačanih premij kolektivnega zavarovanja v posameznem letu in vrednost sredstev na računu člana oziroma zavarovanca, ki so posledica delodajalčevega financiranja, tudi delodajalcu;
-
informacije o ciljni višini pričakovane dodatne starostne pokojnine na podlagi enotnih pravil in predpostavk, ki jih določi minister, pristojen za delo;
-
obvestilo o vseh spremembah pokojninskega načrta v preteklem letu.
(2)
Posamezno potrdilo iz prejšnjega odstavka je legitimacijski papir za uveljavljanje pravic iz prostovoljnega dodatnega zavarovanja ter za uveljavljanje davčnih olajšav.
(3)
Izvajalec pokojninskega načrta mora enkrat letno izdati:
-
povzetek letnega poslovnega poročila izvajalca pokojninskega načrta članom oziroma zavarovancem;
-
revidirano letno poročilo delodajalcu, ki financira pokojninski načrt kolektivnega zavarovanja.
(4)
Izvajalec pokojninskega načrta iz 297. člena tega zakona mora ob rednem prenehanju zavarovanja članu oziroma zavarovancu posredovati informacijo o pravicah iz naslova zavarovanja in možnostih izplačila.
298.c člen
(Obveščanje članov in zavarovancev na zahtevo)
Na zahtevo člana oziroma zavarovanca mu mora izvajalec pokojninskega načrta omogočiti dostop do:
-
izjave o naložbeni politiki iz 298.a člena tega zakona,
-
revidiranega letnega poročila izvajalca pokojninskega načrta, katerega član je zavarovanec,
-
informacije o dejanski izpostavljenosti tveganju pokojninskega načrta,
-
informacije o ciljni višini pričakovane dodatne starostne pokojnine na podlagi enotnih pravil in predpostavk, ki jih določi minister, pristojen za delo,
-
informacije o pravicah v primeru prenehanja zaposlitve in možnostih prenosa sredstev v drug pokojninski načrt kolektivnega zavarovanja.".