3. člen
(Pogoji in dokumentacija za izdajo priznanja primernosti ECAI ali skupine ECAI)
(1)
Banka Slovenije na zahtevo ECAI ali nadrejene ECAI za skupino ECAI (v nadaljevanju: vložnik), ki mora biti podana na obrazcu iz Priloge I tega sklepa, izda priznanje primernosti posameznih vrst bonitetnih ocen vložnika za namen izračuna kapitalske zahteve za kreditno tveganje (v nadaljevanju: priznanje primernosti ECAI ali skupine ECAI), če je metodologija, ki jo vložnik uporablja za ocenjevanje posameznega tržnega segmenta (v nadaljevanju: metodologija), v skladu s standardi objektivnosti, neodvisnosti, neprekinjenega preverjanja in preglednosti iz oddelka 3.1 tega sklepa ter če so bonitetne ocene, ki so rezultat metodologije (v nadaljevanju: bonitetne ocene), v skladu s standardoma verodostojnosti in preglednosti iz oddelka 3.2 tega sklepa. Zahtevo za priznanje primernosti skupine ECAI lahko vloži tudi bonitetna agencija, ki je pooblaščena v skladu z drugim odstavkom 15. člena Uredbe o bonitetnih agencijah.
(2)
Izpolnjevanje pogojev iz prvega odstavka tega člena vložnik dokazuje s predložitvijo naslednje dokumentacije v okviru zahteve za izdajo priznanja primernosti ECAI ali skupine ECAI (v nadaljevanju: zahteva):
(a)
ustrezno dokazilo, da bo bonitetne ocene ECAI, na katero se zahteva nanaša, uporabljala za namen izračuna kapitalske zahteve za kreditno tveganje najmanj ena banka s sedežem v Republiki Sloveniji:
-
ki ni njena nadrejena družba,
-
ki ni njena podrejena družba in
-
ki nima posredno ali neposredno več kot 10-odstotnega deleža glasovalnih pravic ali več kot 10-odstotnega deleža v kapitalu zadevne ECAI, če ima skupaj z drugimi bankami s sedežem v Republiki Sloveniji posredno ali neposredno več kot 50-odstotni delež glasovalnih pravic ali več kot 50-odstotni delež v kapitalu zadevne ECAI.
Kot ustrezno dokazilo velja izjava banke s sedežem v Republiki Sloveniji, da namerava za namen izračuna kapitalske zahteve za kreditno tveganje uporabljati bonitetne ocene vlagatelja, podana na obrazcu iz Priloge II tega sklepa. Ne glede na prejšnji stavek lahko Banka Slovenije na podlagi lastnega poizvedovanja ugotovi, če namerava za namen izračuna kapitalske zahteve za kreditno tveganje vsaj ena od bank s sedežem v Republiki Sloveniji uporabljati bonitetne ocene vložnika. Banka Slovenije izvede poizvedovanje iz prejšnjega stavka le, če vložnik k zahtevi priloži izjavo o dovoljenju za poizvedovanje, podano na obrazcu iz Priloge III tega sklepa;
(b)
izjava o skladnosti metodologij in postopkov skupine ECAI, podana na obrazcu iz Priloge IV tega sklepa, če se zahteva nanaša na priznanje primernosti skupine ECAI, ki je sestavljena samo iz ECAI s sedeži v tretjih državah ali iz ECAI, ki izdajajo le bonitetne ocene iz drugega odstavka 2. člena Uredbe o bonitetnih agencijah;
(c)
izpolnjen enotni osnovni prijavni paket iz Priloge V tega sklepa, ki mora vključevati dokumentacijo, na podlagi katere je mogoče ugotoviti, ali metodologija izpolnjuje standarde objektivnosti, neodvisnosti, neprekinjenega preverjanja in preglednosti, ter dokumentacijo, na podlagi katere je mogoče ugotoviti, ali bonitetne ocene izpolnjujejo standarda verodostojnosti in preglednosti. Ne glede na prejšnji stavek lahko vložnik, ki je registrirana ali certificirana bonitetna agencija v skladu z Uredbo o bonitetnih agencijah, predloži:
-
bodisi fotokopijo odločbe o registraciji iz drugega odstavka 14. člena Uredbe o bonitetnih agencijah in kopijo vloge za registracijo, ki jo je vložil v skladu s 15. členom Uredbe o bonitetnih agencijah, bodisi fotokopijo odločitve o certificiranju iz tretjega odstavka 5. člena Uredbe o bonitetnih agencijah in kopijo vloge za certificiranje, ki jo je vložil v skladu z drugim odstavkom 5. člena Uredbe o bonitetnih agencijah, ter
-
izpolnjen enotni osnovni prijavni paket iz Priloge V tega sklepa, razen pododdelkov B.I do B.IV.
(d)
fotokopije veljavnih odločb ali drugih listin o priznanju primernosti vložnika za namen izračuna kapitalske zahteve za kreditno tveganje, ki jih izdajo nadzorni organi držav članic, in pisno dovoljenje vložnika, da posamezni nadzorni organi držav članic, ki se v tem dovoljenju imensko navedejo, lahko Banki Slovenije na njeno zahtevo posredujejo pridobljene informacije in njihove ugotovitve v zvezi s priznanjem primernosti vložnika za namen izračuna kapitalske zahteve za kreditno tveganje. Banka Slovenije lahko od vložnika zahteva, da ji naknadno predloži overjene slovenske prevode posameznih listin iz prejšnjega stavka, če presodi, da jih potrebuje;
(e)
fotokopije veljavnih odločb ali drugih listin o priznanju primernosti vložnika za namen izračuna kapitalske zahteve za kreditno tveganje, ki jih izdajo nadzorni organi tretjih držav, in pisno dovoljenje vložnika, da posamezni nadzorni organi tretjih držav, ki se v tem dovoljenju imensko navedejo, lahko Banki Slovenije na njeno zahtevo posredujejo pridobljene informacije in njihove ugotovitve v zvezi s priznanjem primernosti vložnika za namen izračuna kapitalske zahteve za kreditno tveganje. Banka Slovenije lahko od vložnika zahteva, da ji naknadno predloži overjene slovenske prevode posameznih listin iz prejšnjega stavka, če presodi, da jih potrebuje;
(f)
ustrezno dokazilo, da ECAI ni potrebno zaprositi za registracijo v skladu s prvim odstavkom 14. člena Uredbe o bonitetnih agencijah, če se zahteva nanaša na ECAI:
-
ki ima sedež v državi članici,
-
ki ni navedena na seznamu centralnih bank iz četrtega odstavka 2. člena Uredbe o bonitetnih agencijah in
-
za katero pristojni organ ali Evropski organ za vrednostne papirje in trge (v nadaljevanju: ESMA) ni izdal odločbe o registraciji iz drugega odstavka 14. člena Uredbe o bonitetnih agencijah.
Kot ustrezno dokazilo velja mnenje pristojnega organa ali mnenje ESMA, da zadevna ECAI izdaja le bonitetne ocene iz drugega odstavka 2. člena Uredbe o bonitetnih agencijah. Banka Slovenije lahko od vložnika zahteva, da ji naknadno predloži overjene slovenske prevode posameznih mnenj iz prejšnjega stavka, če presodi, da jih potrebuje.
(3)
ECAI ali skupina ECAI mora pogoje iz prvega odstavka tega člena izpolnjevati redno, vseskozi od dneva izdaje priznanja primernosti zadevne ECAI ali skupine ECAI.
(4)
Banka Slovenije v izreku odločbe o izdaji priznanja primernosti ECAI ali skupine ECAI določi, katere vrste bonitetnih ocen zadevne ECAI ali skupine ECAI lahko banke s sedežem v Republiki Sloveniji uporabljajo za namen izračuna kapitalske zahteve za kreditno tveganje.