(1)
Obrestne mere za vloge in likvidnostna posojila v sistemu EZR države so odvisne od dejavnikov denarnega trga, ki vplivajo na oblikovanje obrestnih mer depozitov in likvidnostnih kreditov sistema EZR države.
(2)
Pri določanju obrestne mere za vlogo na določen dan se upošteva pričakovana povprečna obrestna mera, ki bi jo Ministrstvo za finance – Zakladnica enotnega zakladniškega računa države (v nadaljnjem besedilu: zakladnica) doseglo pri licitaciji depozitov sistema EZR države (v nadaljnjem besedilu: pričakovana obrestna mera za depozite) ob upoštevanju popravka obrestne mere (v nadaljnjem besedilu: popravek) in stroškov upravljanja (v nadaljnjem besedilu: strošek).
(3)
Pri določanju obrestne mere za likvidnostno posojilo na določen dan se upošteva pričakovana povprečna obrestna mera, ki bi jo zakladnica dosegla pri licitaciji likvidnostnih kreditov sistema EZR države (v nadaljnjem besedilu: pričakovana obrestna mera za likvidnostne kredite) ob upoštevanju popravka in stroškov.