15. člen
(Dokumentacija o izpolnjevanju pogojev)
Banka ob zahtevi za izdajo dovoljenja za opravljanje storitev plačilnega prometa predloži Banki Slovenije naslednjo dokumentacijo, na podlagi katere Banka Slovenije presodi o izpolnjevanju kriterijev in pogojev iz tega sklepa:
a)
dokazilo o ustrezni tehnični opremi poslovnih prostorov za varno in nemoteno izvajanje procesov obdelave in posredovanja nalogov za plačilo ter ustrezni tehnični opremljenosti prostorov za sprejem pologov gotovine oziroma nalogov za plačilo strank;
b)
poslovni načrt glede obsega opravljanja storitev plačilnega prometa;
c)
elaborat o tehnični in informacijski podpori, ki vključuje:
-
specifikacije za strojno in programsko opremo za obdelavo in posredovanje nalogov za plačilo in nakazil,
-
dokumentacijo o ustreznosti informacijske podpore za opravljanje medbančne poravnave,
-
dokumentacijo, iz katere izhaja varnostna politika v zvezi z opravljanjem storitev plačilnega prometa in varovanja informacij;
d)
tehnično-organizacijsko shemo postopkov prejema, obdelave in posredovanja nalogov za plačilo, ki vsebuje naslednje podatke:
-
predvideni način komuniciranja s komitenti,
-
ura, do katere morajo biti predloženi nalogi, da so obdelani istega dne,
-
način obveščanja komitenta o prilivih in odlivih,
-
vrsta zaščite pri izmenjavi podatkov,
-
opis postopkov za neprekinjeno delovanje sistemov;
e)
dokumentacijo, iz katere je razvidno, da bo banka organizacijsko sposobna opravljati storitve, na katere se nanaša zahteva za izdajo dovoljenja:
-
organigram banke,
-
notranje akte banke, iz katerih izhaja opredelitev delovnih postopkov, pristojnosti in odgovornosti za posamezno delovno mesto pri izvajanju storitev plačilnega prometa;
f)
dokumentacijo, iz katere je razvidno, da bo banka kadrovsko sposobna opravljati storitve, na katere se nanaša zahteva za izdajo dovoljenja:
-
akt o sistemizaciji v delu, ki se nanaša na opravljanje storitev plačilnega prometa,
-
potrdila o strokovni usposobljenosti izvajalcev storitev plačilnega prometa;
g)
elaborat o notranjih postopkih za merjenje, spremljanje in obvladovanje operativnih tveganj, ki se jim banka izpostavlja pri opravljanju storitev plačilnega prometa.
Poleg določb prejšnjega odstavka se v zvezi z zahtevano dokumentacijo smiselno uporabljajo določbe o dokumentaciji za izdajo dovoljenj za opravljanje finančnih storitev, vsebovane v predpisu, ki ga izda Banka Slovenije na podlagi zakona, ki ureja bančništvo.
Pravna oseba iz 4. člena tega sklepa mora poleg dokumentacije, naštete v prejšnjih odstavkih, Banki Slovenije predložiti tudi:
-
izpisek iz sodnega registra, ki ni starejši od enega meseca,
-
letni poročili za zadnji dve poslovni leti, in
-
če je pravna oseba zavezana k revidiranju letnega poročila, revizorjevo poročilo z mnenjem k letnemu poročilu za zadnje poslovno leto.