11. člen
(kršitve Uredbe 1503/2020/EU)
(1)
Z globo od 2.500 do 250.000 eurov se za prekršek kaznuje pravna oseba, z globo od 10.000 do 500.000 eurov pa pravna oseba, ki se po zakonu, ki ureja gospodarske družbe, šteje za srednjo ali veliko gospodarsko družbo, če:
1.
storitve množičnega financiranja opravlja v nasprotju s 3. členom Uredbe 1503/2020/EU;
2.
pri vzpostavitvi in nadzoru učinkovitega in skrbnega vodenja ravna v nasprotju s prvim, drugim ali tretjim odstavkom 4. člena Uredbe 1503/2020/EU;
3.
v zvezi z določitvijo cen ponudbe za množično financiranje ravna v nasprotju s četrtim odstavkom 4. člena Uredbe 1503/2020/EU;
4.
ne opravi minimalnega skrbnega pregleda lastnikov projektov, ki predlagajo svoje projekte, ki naj bi se financirali prek platforme za množično financiranje ponudnika storitev množičnega financiranja (5. člen Uredbe 1503/2020/EU);
5.
pri individualnem upravljanju portfeljev posojil ravna v nasprotju s prvim, drugim in tretjim odstavkom 6. člena Uredbe 1503/2020/EU;
6.
na zahtevo vlagatelja prek elektronskih sredstev stalno ne zagotavlja informacij v skladu s četrtim odstavkom 6. člena Uredbe 1503/2020/EU;
7.
v zvezi z ustanovitvijo in vodenjem rezervnega sklada ne objavlja informacij o delovanju rezervnega sklada v skladu s petim ali šestim odstavkom 6. člena Uredbe 1503/2020/EU;
8.
ne obravnava pritožb strank v skladu s prvim do četrtim odstavkom 7. člena Uredbe 1503/2020/EU;
9.
ravna v nasprotju s prvim do šestim odstavkom 8. člena Uredbe 1503/2020/EU;
10.
pri izvajanju operativnih funkcij, ki jih za ponudnika storitev množičnega financiranja izvaja tretja oseba, ne sprejme vseh razumnih ukrepov, da se ne bi pojavilo dodatno operativno tveganje (prvi odstavek 9. člena Uredbe 1503/2020/EU);
11.
svojih strank ne obvesti v skladu s prvim odstavkom 10. člena Uredbe 1503/2020/EU;
12.
sredstev ne deponira v skladu z drugim in tretjim odstavkom 10. člena Uredbe 1503/2020/EU;
13.
opravlja plačilne storitve oziroma vzpostavi in ohranja plačilo prek ponudnika plačilnih storitev v nasprotju s četrtim ali petim odstavkom 10. člena Uredbe 1503/2020/EU;
14.
ne izpolni bonitetnih zahtev, določenih v prvem ali drugem odstavku 11. člena Uredbe 1503/2020/EU;
15.
pristojnemu organu ne predloži vloge za pridobitev dovoljenja za ponudnika storitev množičnega financiranja v skladu s prvim odstavkom 12. člena Uredbe 1503/2020/EU;
16.
ne predloži prošnje za razširitev poslovanja pristojnim organom v skladu z drugim odstavkom 13. člena Uredbe 1503/2020/EU;
17.
brez potrebe odlaša z uradnim obveščanjem pristojnega organa o vsaki bistveni spremembi pogojev za pridobitev dovoljenja oziroma na zahtevo pristojnega organa ne predloži potrebne informacije za oceno njegove skladnosti z Uredbo 1503/2020/EU (tretji odstavek 15. člena Uredbe 1503/2020/EU);
18.
vsako leto pristojnemu organu ne pošlje seznama projektov v skladu s prvim odstavkom 16. člena Uredbe 1503/2020/EU;
19.
ne poroča pristojnemu organu o čezmejnem opravljanju storitev množičnega financiranja v skladu s prvim odstavkom 18. člena Uredbe 1503/2020/EU;
20.
ne obvešča strank v skladu s prvim do šestim odstavkom 19. člena Uredbe 1503/2020/EU;
21.
ne razkriva stopnje neplačil v skladu s prvim ali drugim odstavkom 20. člena Uredbe 1503/2020/EU;
22.
ravna v nasprotju s prvim do sedmim odstavkom 21. člena Uredbe 1503/2020/EU;
23.
obdobje za razmislek pred sklenitvijo pogodbe za potencialne nepoučene vlagatelje ni v skladu z 22. členom Uredbe 1503/2020/EU;
24.
ne zagotovi potencialnim vlagateljem vseh informacij v skladu s 23. in 24. členom Uredbe 1503/2020/EU;
25.
oglasno desko, na kateri svojim strankam omogoča oglaševanje interesa za nakup in prodajo posojil, prenosljivih vrednostnih papirjev ali sprejetih instrumentov za namene množičnega financiranja, upravlja v nasprotju s 25. členom Uredbe 1503/2020/EU;
26.
stranki ne omogoči dostopa in ne hrani vseh evidenc, povezanih s storitvami in transakcijami, v skladu s 26. členom Uredbe 1503/2020/EU;
27.
ustvarja ali razširja tržna sporočila o storitvah, vključno s tistimi, ki jih odda v zunanje izvajanje tretjim osebam, v nasprotju s prvim do tretjim odstavkom 27. člena Uredbe 1503/2020/EU;
28.
ne sodeluje v preiskavi, inšpekcijskem pregledu ali ne ugodi zahtevi iz prvega odstavka 31. člena Uredbe 1503/2020/EU oziroma ravna v neskladju s preiskavo, inšpekcijskim pregledom ali zahtevo iz 1. točke 30. člena Uredbe 1503/2020/EU (točka (b) prvega odstavka 39. člena Uredbe 1503/2020/EU).
(2)
Z globo od 2.500 do 150.000 eurov se kaznuje samostojni podjetnik posameznik ali posameznik, ki samostojno opravlja dejavnost, ki stori prekršek iz prejšnjega odstavka.
(3)
Z globo od 1.250 do 10.000 eurov se kaznuje odgovorna oseba pravne osebe, odgovorna oseba samostojnega podjetnika posameznika oziroma posameznika, ki samostojno opravlja dejavnost, ki stori prekršek iz prvega odstavka tega člena.
(4)
Z globo od 2.500 do 5.000 eurov se kaznuje posameznik, ki stori prekršek iz prvega odstavka tega člena.