55. člen
(redno pregledovanje dovoljenja za uporabo notranjih modelov)
(1)
Agencija redno in vsaj vsaka tri leta pregleda skladnost borznoposredniške družbe z zahtevami za dovoljenje za uporabo notranjih modelov iz 22. člena Uredbe 2019/2033/EU. Agencija je pozorna zlasti na spremembe poslovanja borznoposredniške družbe in uporabo notranjih modelov za nove produkte ter pregleda in oceni, ali borznoposredniška družba pri teh notranjih modelih uporablja dobro razvite in najnovejše tehnike in prakse. Agencija zagotovi, da se odpravijo pomembne pomanjkljivosti, ugotovljene pri kritju tveganj z notranjimi modeli borznoposredniške družbe, ali sprejmejo ukrepi za blažitev njihovih posledic, vključno z uvedbo kapitalskih pribitkov ali višjih multiplikatorjev.
(2)
Kadar veliko število preseganj iz 366. člena Uredbe 575/2013/EU za notranje modele za tržna tveganja kaže, da notranji modeli niso ali niso več natančni, agencija prekliče dovoljenje za uporabo notranjih modelov ali naloži ustrezne ukrepe, s katerimi zagotovi hitro izboljšanje notranjih modelov v roku, ki ga določi agencija.
(3)
Kadar borznoposredniška družba, ki je pridobila dovoljenje za uporabo notranjih modelov, ne izpolnjuje več zahtev za uporabo teh notranjih modelov, agencija zahteva, da borznoposredniška družba dokaže, da je učinek neizpolnjevanja zahtev nepomemben, ali da predloži načrt in rok za uskladitev s temi zahtevami. Kadar ni verjetno, da se bo s predloženim načrtom zagotovila popolna skladnost, ali kadar rok za uskladitev ni ustrezen, agencija zahteva izboljšanje načrta.
(4)
Kadar ni verjetno, da bo borznoposredniška družba zagotovila skladnost do določenega roka, ali ni zadovoljivo dokazala, da so učinki neizpolnjevanja zahtev nepomembni, agencija prekliče dovoljenje za uporabo notranjih modelov ali pa ga omeji na tista področja, na katerih je zagotovljena skladnost ali na katerih je mogoče skladnost doseči v določenem roku.
(5)
Za spodbujanje doslednih, smotrnih in učinkovitih nadzorniških praks se glede na obseg spoštovanja teh smernic, ki ga določi agencija, uporabljajo tudi smernice EBA o uporabi notranjih modelov investicijskih podjetij, izdane na podlagi drugega pododstavka četrtega odstavka 37. člena Direktive 2019/2034/EU.
(6)
Agencija pri pregledu skladnosti borznoposredniške družbe z zahtevami za dovoljenje za uporabo notranjih modelov upošteva tudi analize EBA, pripravljene na podlagi prvega pododstavka četrtega odstavka 37. člena, ter smernice iz drugega pododstavka četrtega odstavka 37. člena Direktive 2019/2034/EU.