Navodilo za izvajanje Sklepa o poročanju monetarnih finančnih institucij

Banka postavke finančnih instrumentov v poročilu BS1S in kreditne posle servisiranja v poročilu BS1KP poroča po šifrantu 40. Možnost predčasnega odpoklica, odvisno od obstoja morebitne pogodbene določbe o predčasnem odplačilu ali odpoklicu posameznega finančnega instrumenta, z eno izmed šifer z naslednjim nazivom:

Šifri iz prejšnjega odstavka imata naslednji pomen:

Banka pri postavkah finančnih instrumentov, pri katerih so komitenti opcijo glede predčasnega odpoklica najavili ali izkoristili, spremeni vrednost šifranta 15. Preostala zapadlost glede na datum zapadlosti po najavljeni ali izkoriščeni opciji in, če gre v navedenem primeru za vloge, spremeni tudi šifro postavke iz P0321 Prejete vloge v P0201 Odpoklicane vloge. Na primer vloge, pri katerih mora komitent po letu neprekinjenega varčevanja dvig sredstev najaviti vsaj 3 mesece pred želenim datumom dviga, na dan najave dviga po šifrantu 15. Preostala zapadlost označi s šifro 04 – nad 1 do 3 mesecev (pred najavo dviga s šifro 06 – nad 6 mesecev do 1 leta), pozneje pa s šifro v odvisnosti od preostalega števila dni do najavljenega datuma dviga sredstev.

Če je možnost predčasnega odpoklica prejetih vlog izvršena le deloma (komitent ne odpokliče celotnega zneska, temveč le njegov del), banka prejeto vlogo poroča v dveh delih, tj. v postavki P0321 Prejete vloge in postavki P0201 Odpoklicane vloge.