71. člen
<span style="display: block">(načrtovanje in uresničevanje procesa ICARAP)</span>
(1)
Borznoposredniška družba mora zagotoviti vključitev procesa ICARAP v procese načrtovanja poslovanja borznoposredniške družbe za naslednje plansko obdobje.
(2)
Borznoposredniška družba mora zagotoviti ustrezne pristojnosti in odgovornosti organizacijskih enot in funkcij borznoposredniške družbe za izvajanje, spremljanje, pregledovanje ter sprejemanje operativnih odločitev za namen uresničevanja procesa ICARAP, vključno z izračunavanjem interne ocene kapitalskih potreb, interne ocene likvidnostnih potreb, interne ocene kapitala ter interne ocene likvidnosti borznoposredniške družbe. Te pristojnosti in odgovornosti so ustrezne, če so določene v skladu z naslednjima zahtevama:
1.
funkcije borznoposredniške družbe, ki razvijajo metodologije v zvezi z upravljanjem tveganj ter izračunavajo interno oceno kapitalskih potreb ter interno oceno likvidnostnih potreb, morajo biti funkcionalno in organizacijsko ločene od poslovnih enot in drugih organizacijskih enot, ki prevzemajo tveganja, vključno z organom vodenja;
2.
poslovne enote in druge organizacijske enote, ki prevzemajo tveganja v procesu ICARAP, sodelujejo v procesu ICARAP pod vodstvom funkcije upravljanja tveganj, ki zagotavlja ustrezno uravnoteženost interesov med prevzemanjem tveganj in upravljanjem tveganj borznoposredniške družbe.
(3)
Borznoposredniška družba mora za namen uresničevanja procesa ICARAP zagotoviti zadostne kadrovske in finančne pogoje, vključno z uporabo ustrezne informacijske tehnologije.
(4)
Borznoposredniška družba mora zagotoviti redno posodabljanje procesa ICARAP glede na spremembe v notranjem in zunanjem okolju borznoposredniške družbe ali spremembe ciljev, strategij in politik iz prvega odstavka 3. člena tega sklepa.