3. člen
(Podrobnejša merila)
(1)
Osebe, ki dajejo strankam informacije o finančnih instrumentih, strukturiranih vlogah, investicijskih storitvah in poslih ter pomožnih investicijskih storitvah morajo poznati:
(2)
Značilnosti iz 1. točke prejšnjega odstavka so:
(3)
Poznavanje regulatornega okvira iz 2. točke prvega odstavka tega člena pomeni:
(4)
Poznavanje gospodarske slike in značilnosti kapitalskih trgov ter njun vpliv na zadevne produkte ali storitve iz 3. točke prvega odstavka tega člena pomeni:
(5)
Razlika med realiziranimi rezultati in napovedmi rezultatov ter njihovimi omejitvami iz 4. točke prvega odstavka tega člena pomeni, da se oseba zaveda, da so pretekli rezultati le omejeno lahko napoved prihodnjih pričakovanj in da se pri prihodnjih pričakovanjih predstavi vsaj tri scenarije (neugodni, normalni in ugodni).
(6)
Poznavanje notranjih politik institucije pri kateri so osebe zaposlene iz 5. točke prvega odstavka tega člena pomeni, da oseba pozna notranje akte in postopke institucije, ki so namenjeni pravilnemu in zakonitemu izvajanju posameznih storitev ali posameznih dejanj.
(7)
Poznavanje možnih konfliktov interesov pri dajanju informacij in kako jih preprečiti ali omejiti iz 6. točke prvega odstavka tega člena pomeni, da oseba pozna in razume pojem konflikta interesov in kako jih preprečiti ali omejiti oziroma kako pri morebitnih konfliktih interesov ravnati.
(8)
Poznavanje osnov pravil o zlorabah trga ter preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma iz 7. točke prvega odstavka tega člena pomeni poznavanje predpisov in obveznosti s teh področij.
(9)
Poslovna etika na kapitalskih trgih iz 8. točke prvega odstavka tega člena pomeni ravnanja, ki povečujejo ugled kapitalskih trgov, njihovih ustanov in oseb, ki delajo na tem področju. Osebe morajo s svojimi ravnanji prispevati k uveljavitvi dobrih praks s področja kapitalskih trgov in se izogibati dejanj, ki bi lahko bila kakor koli moralno sporna.
(10)
Poznavanje kontaktov drugih oseb v instituciji, ki lahko podajo bolj natančne informacije o podrobnostih posameznih produktov ali storitev iz 8. točke prvega odstavka tega člena pomeni razpolagati z informacijami o kontaktih tistih oseb, ki imajo bolj natančne informacije o produktih (so v instituciji odgovorne za pripravo produkta, njegovega prospekta ali ključnih informacij), ali so upravičene investicijsko svetovati in lahko strankam dajejo takšne nasvete, ali se neposredno ukvarjajo s posamezno storitvijo in imajo zato več natančnih informacij (npr. gospodarjenje s finančnimi instrumenti). Osebe morajo vedeti na, koga se lahko obrnejo za posamezne bolj natančne informacije, s katerimi same ne razpolagajo.
(11)
Osebe iz prvega odstavka tega člena morajo imeti tista znanja in usposobljenosti iz tega člena, ki so potrebna za opravljanje nalog, ki jih posamezne osebe dejansko opravljajo. Pri tem se upošteva narava, zahtevnost in kompleksnost teh nalog.