Spremembe Splošnih pogojev za udeležbo v sistemu...

2494. Spremembe Splošnih pogojev za udeležbo v sistemu TARGET-Slovenija

Na podlagi 202. člena Zakona o plačilnih storitvah, storitvah izdajanja elektronskega denarja in plačilnih sistemih (Uradni list RS, št. 7/18, 9/18 - popr., 102/20, 113/24 in 17/25 - ZPPDFT-2B) ter prvega odstavka 31. člena Zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št. 72/06 - uradno prečiščeno besedilo, 59/11 in 55/17) je Svet Banke Slovenije sprejel

S P R E M E M B E S P L O Š N I H P O G O J E V
za udeležbo v sistemu TARGET-Slovenija

Člen 1

V Delu I Splošnih pogojev za udeležbo v sistemu TARGET-Slovenija (Uradni list RS, št. 28/23, 113/23 in 95/24, v nadaljevanju splošni pogoji) se členu 3 doda naslednji odstavek 2a:

„2a. TARGET omogoča pošiljanje medvalutnih takojšnjih plačil v interoperabilne primerne plačilne sisteme v drugih valutah, ki delujejo v centralnobančnem denarju in uporabljajo platformo TIPS, ter prejemanje medvalutnih takojšnjih plačil iz takih interoperabilnih primernih plačilnih sistemov. Primerni plačilni sistemi v drugih valutah so tisti, katerih lastnice in/ali upravljavke so centralne banke, ki so s CB Eurosistema podpisale sporazum o udeležbi valute, ki jim omogoča, da uporabljajo platformo TIPS kot tehnično podlago za poravnavo takojšnjih plačil.“

Člen 2

V Delu I splošnih pogojev se v členu 4 odstavek 2 nadomesti z naslednjim:

„2. Banka Slovenije lahko po lastni presoji sprejme kot udeležence tudi naslednje subjekte:

(a)

zakladniške oddelke držav članic na centralni ali regionalni ravni;

(b)

organe javnega sektorja držav članic, ki so pooblaščeni za vodenje računov strank;

(c)

(i)

investicijska podjetja s sedežem v Uniji ali EGP, vključno kadar delujejo prek podružnice, ustanovljene v Uniji ali EGP, in

(ii)

investicijska podjetja s sedežem zunaj EGP, pod pogojem, da delujejo prek podružnice, ustanovljene v Uniji ali EGP;

(d)

subjekte, ki upravljajo podsisteme in delujejo v tej vlogi;

(da)

nebančne ponudnike plačilnih storitev s sedežem v Uniji ali EGP, vključno kadar delujejo prek podružnice, ustanovljene v Uniji ali EGP;

(e)

kreditne institucije ali katere koli subjekte enake vrste kot subjekti, našteti v točkah (a) do (da), ki so v obeh primerih ustanovljeni v državi, s katero je Unija sklenila denarni sporazum, ki kateremu koli od takih subjektov omogoča dostop do plačilnih sistemov v Uniji, ob upoštevanju pogojev, določenih v denarnem sporazumu, in pod pogojem, da je zadevna pravna ureditev, ki velja v tej državi, enakovredna ustrezni zakonodaji Unije.“

Člen 3

V Delu I splošnih pogojev se v členu 5 v odstavku (1) doda naslednja točka (h):

„(h) če je vložnik subjekt iz člena 4(2), točka (da), je skladen z (i) ustreznimi določbami nacionalnega prava, s katerimi se izvaja člen 35a(1) Direktive (EU) 2015/2366 Evropskega parlamenta in Sveta (*), in (ii) postopki, določenimi v ustreznih določbah nacionalnega prava, s katerimi se izvaja člen 35a(2) Direktive (EU) 2015/2366.

(*) Direktiva (EU) 2015/2366 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 25. novembra 2015 o plačilnih storitvah na notranjem trgu, spremembah direktiv 2002/65/ES, 2009/110/ES ter 2013/36/EU in Uredbe (EU) št. 1093/2010 ter razveljavitvi Direktive 2007/64/ES (UL L 337, 23. 12. 2015, str. 35, ELI: http://data.europa.eu/eli/dir/2015/2366/oj).“

Člen 4

V Delu I splošnih pogojev se v členu 5 v odstavku (2) doda naslednja točka (f):

„(f) če je vložnik subjekt iz člena 4(2), točka (da), za namene skladnosti s členom 5(1), točka (h), izjavo, ki jo izda zadevni pristojni nacionalni organ, ali podpisano izjavo, ki jo odobri pristojni upravljalni organ nebančnega ponudnika plačilnih storitev, v obeh primerih pa izjava potrjuje, da ta subjekt izpolnjuje: (i) pogoje za predložitev prošnje za udeležbo v določenih plačilnih sistemih, kakor so določeni v ustreznih določbah nacionalnega prava, s katerimi se izvaja člen 35a(1) Direktive (EU) 2015/2366; in (ii) postopke, določene v ustreznih določbah nacionalnega prava, s katerimi se izvaja člen 35a(2) Direktive (EU) 2015/2366.“

Člen 5

V Delu I splošnih pogojev se v členu 10 doda naslednji odstavek 7:

„7. Udeleženec iz člena 4(2), točka (da), Banki Slovenije enkrat na leto predloži podpisano izjavo, ki jo odobri njegov pristojni upravljalni organ ter ki potrjuje, da udeleženec stalno izpolnjuje zahteve iz člena 5(2), točka (f), in zahtevo po vzpostavitvi ustreznih varnostnih kontrol za zaščito svojih sistemov pred nepooblaščenim dostopom in uporabo, kakor je določeno v členu 20(1). Banka Slovenije ima pravico, da preveri informacije iz take izjave in zahteva podporno dokumentacijo, za katero razumno meni, da je potrebna.“

Člen 6

V Delu I splošnih pogojev se vstavi naslednji člen 13a:

„Člen 13a

Najvišji dovoljeni zneski imetja na računih udeležencev iz člena 4(2), točka (da), in kazni za njihovo prekoračitev

1.

Skupna denarna sredstva, ki jih ima udeleženec iz člena 4(2), točka (da), ob koncu delovnega dne na vseh računih, ki jih ima pri Banki Slovenije, ne presežejo najvišjega dovoljenega zneska imetja, izračunanega v skladu s spodaj navedenimi pogoji. Denarna sredstva iz tega odstavka ne vključujejo denarnih sredstev, ki jih ima udeleženec iz člena 4(2), točka (da), na računih, ki jih ima za namene postopka poravnave D podsistema v RTGS ali postopka poravnave podsistema v TIPS.

2.

Najvišji dovoljeni znesek imetja iz odstavka 1 se izračuna na naslednji način:

(a)

Če je udeleženec iz člena 4(2), točka (da), posloval 12 mesecev pred predložitvijo vloge za odprtje računa v TARGET, znaša najvišji dovoljeni znesek imetja dvakratnik najvišje vrednosti poravnanih odhodnih nalogov za prenos denarja udeleženca iz člena 4(2), točka (da), vključno z morebitnimi podsistemovimi nalogi za prenos vendar brez prenosov likvidnosti, na kateri koli delovni dan v prejšnjem obdobju 12 koledarskih mesecev. Udeleženec iz člena 4(2), točka (da), vključi podroben izračun takega najvišjega dovoljenega zneska imetja v vlogo za udeležbo v TARGET, ki jo predloži Banki Slovenije.

(b)

Če udeleženec iz člena 4(2), točka (da), ni posloval 12 mesecev pred predložitvijo vloge za odprtje računa v TARGET, znaša najvišji dovoljeni znesek imetja dvakratnik pričakovane skupne najvišje vrednosti odhodnih nalogov za prenos denarja tega udeleženca, vključno z morebitnimi podsistemovimi nalogi za prenos vendar brez prenosov likvidnosti. Udeleženec iz člena 4(2), točka (da), vključi podroben izračun predlaganega najvišjega dovoljenega zneska imetja v vlogo za odprtje računa v TARGET.

(c)

V 12-mesečnem obdobju po odprtju prvega aktivnega TARGET računa Banka Slovenije ponovno izračuna najvišji dovoljeni znesek imetja za vsakega udeleženca iz člena 4(2), točka (da), vsak mesec v prvem četrtletju, pri čemer uporabi dejansko najvišjo vrednost poravnanih odhodnih nalogov za prenos denarja, vključno z morebitnimi podsistemovimi nalogi za prenos vendar brez prenosov likvidnosti, od odprtja računa. Nato se ponovni izračun opravi vsako četrtletje. Tak ponovno izračunani najvišji dovoljeni znesek imetja se uporablja od naslednjega delovnega dne po tem, ko Banka Slovenije o ponovnem izračunu obvesti vsakega takega udeleženca, in do naslednjega ponovnega izračuna.

(d)

Po prvem 12-mesečnem obdobju po odprtju prvega aktivnega TARGET računa Banka Slovenije ponovno izračuna najvišji dovoljeni znesek imetja enkrat na leto. Ponovni izračun temelji na dejanski skupni najvišji vrednosti vseh odhodnih nalogov za prenos denarja udeleženca iz člena 4(2), točka (da), vključno z morebitnimi podsistemovimi nalogi za prenos vendar brez prenosov likvidnosti, v prejšnjem 12-mesečnem obdobju v TARGET, in na informacijah, ki se predložijo Banki Slovenije v skladu s točkama (a) in (b).

(e)

V izjemnih okoliščinah lahko Banka Slovenije po lastni presoji priložnostno ponovno izračuna najvišji dovoljeni znesek imetja, in sicer v primeru znatne spremembe poravnalnih vrednosti udeleženca iz člena 4(2), točka (da), ki se bo zgodila kmalu ali se je že zgodila in bi lahko povzročila neizpolnjevanje zahteve glede ustreznega najvišjega dovoljenega zneska imetja. Vsak tak ponovni izračun se opravi v skladu s točko (b).

3.

Če skupna denarna sredstva na računih udeleženca iz člena 4(2), točka (da), presežejo veljavni najvišji dovoljeni znesek imetja, ta udeleženec nemudoma sprejme ukrepe za zmanjšanje teh skupnih denarnih sredstev na najvišji dovoljeni znesek imetja ali nižji znesek. Če tako zmanjšanje ni mogoče zaradi dohodnega plačila tik pred koncem delovnega dne, se zmanjšanje brez odlašanja izvede po začetku naslednjega delovnega dne.

4.

Udeleženec iz člena 4(2), točka (da), ki je neposredni udeleženec plačilnega sistema, ki je podsistem v TARGET, in uporablja postopek poravnave D podsistema v RTGS ali postopke poravnave podsistema v TIPS, Banki Slovenije mesečno poroča najvišje in povprečno dnevno imetje čez noč na zadevnih tehničnih računih podsistema v TARGET. Ta udeleženec mesečno poroča tudi najvišji in povprečni dnevni znesek obveznosti iz poravnave, ki se obdelajo v ustreznem podsistemu.

5.

Če udeleženec iz člena 4(2), točka (da), ne izpolnjuje zahtev iz odstavkov 1 do 3, mu Banka Slovenije naloži kazen v višini 0,03% skupnega zneska, ki presega najvišji dovoljeni znesek imetja na vseh računih, ki jih ima ta udeleženec ob koncu delovnega dne v TARGET, in dodatno dnevno kazen v višini 1 000 EUR za vsak dan neizpolnjevanja zahtev.

6.

Računi iz odstavka 1 se pregledajo najpozneje 12 mesecev po 6. oktobru 2025 in nato najmanj vsaka tri leta. Metode za izračun najvišjega dovoljenega zneska imetja, opisane v odstavku 2, se pregledajo najpozneje 12 mesecev po 6. oktobru 2025 in nato najmanj vsaka tri leta.“

Člen 7

V Delu I splošnih pogojev se v členu 18 v odstavku (1) točka (b) nadomesti z naslednjim:

„(b) se šteje, da nalogi za takojšnje plačilo in nalogi za kreditno plačilo TIPS OLO vstopijo v sistem TARGET-Slovenija in so nepreklicni v trenutku, ko se rezervirajo ustrezna denarna sredstva na udeleženčevem namenskem denarnem računu za TIPS ali na njegovem tehničnem računu podsistema v TIPS;“

Člen 8

V Delu I splošnih pogojev se člen 21 nadomesti z naslednjim:

„Člen 21

Odškodninska shema

Če zaradi tehničnih motenj v delovanju TARGET naloga za prenos denarja ni mogoče poravnati v istem delovnem dnevu, ko je bil sprejet, ali ga ni bilo mogoče predložiti, Banka Slovenije zadevnemu udeležencu ponudi odškodnino v skladu s posebnim postopkom, določenim v Dodatku II.“

Člen 9

V Delu I splošnih pogojev se v členu 25 dodata naslednja odstavka 6 in 7

„6.

Če udeleženec iz člena 4(2), točka (da), ne odpravi pomembnega neizpolnjevanja zahtev iz člena 13a, ga lahko Banka Slovenije trajno izključi iz TARGET v okoliščinah, opisanih v točki (b) in/ali točki (c) odstavka 2. Z odstopanjem od odstavka 2 ga lahko Banka Slovenije trajno izključi iz TARGET z enomesečnim odpovednim rokom in mu naloži dodatno enkratno kazen v višini 1 000 EUR za vsak zaprti račun. Za namen tega odstavka se za pomembno neizpolnjevanje zahtev med drugim šteje vsak naslednji primer:

(a)

sistematična ali ponavljajoča se kršitev ustrezne zahteve glede najvišjega dovoljenega zneska imetja, med drugim kršitev z znatnim zneskom preseganja ustrezne zahteve glede najvišjega dovoljenega zneska imetja;

(b)

opustitev zmanjšanja zneska na zadevnih računih na najvišji dovoljeni znesek imetja ali nižji znesek do konca delovnega dne po delovnem dnevu, ko so se denarna sredstva prejela;

(c)

neizpolnjevanje obveznosti mesečnega poročanja o najvišjem in povprečnem dnevnem imetju čez noč na zadevnih tehničnih računih podsistema v TARGET ter o najvišjem in povprečnem dnevnem znesku obveznosti iz poravnave, ki se obdelajo v ustreznem podsistemu.

7.

Če udeleženec iz člena 4(2), točka (da), ne izpolni zahtev iz člena 10(7), ga lahko Banka Slovenije, trajno izključi iz TARGET v okoliščinah, opisanih v točki (b) in/ali točki (c) odstavka 2. Z odstopanjem od odstavka 2 se udeleženca tako trajno izključi z enomesečnim odpovednim rokom.“

Člen 10

V Delu II splošnih pogojev se člen 1 nadomesti z naslednjim:

„Člen 1

Odprtje in vodenje glavnega denarnega računa

1.

Banka Slovenije odpre in vodi vsaj en glavni denarni račun za vsakega udeleženca, razen če je udeleženec podsistem, ki ni primerna centralno nasprotna stranka (CNS) in uporablja samo postopke poravnave podsistema v RTGS ali TIPS; v tem primeru se podsistem sam odloči, ali bo uporabljal glavni denarni račun.

2.

Udeleženec za poravnavo operacij denarne politike, kakor je določeno v Splošnih pogojih o izvajanju okvira denarne politike, in poravnavo obresti iz operacij denarne politike in drugih operacij z Banko Slovenije določi primarni glavni denarni račun pri Banki Slovenije.

3.

Primarni glavni denarni račun, določen v skladu z odstavkom 2, se uporablja tudi za naslednje namene:

(a)

obrestovanje, kakor je določeno v delu I, člen 12, razen če je udeleženec za ta namen imenoval drugega udeleženca v sistemu TARGET-Slovenija;

(b)

odobritev posojila čez dan, kjer pride v poštev;

(c)

odobritev posojila čez noč primernim CNS z uporabo posojila za CNS, kjer pride v poštev.

4.

Negativno stanje na primarnem glavnem denarnem računu ne sme prekoračiti zneska kreditne linije (če je odobrena). Stanje na glavnem denarnem računu, ki ni primarni glavni denarni račun, ne sme biti negativno.“

Člen 11

V Delu II splošnih pogojev se v členu 10 odstavek 5 nadomesti z naslednjim:

„5. Banka Slovenije lahko primernim CNS zagotovi dostop do posojila za CNS v okviru člena 139(2)(c) Pogodbe v povezavi s členoma 18 in 42 Statuta ESCB in Splošnih pogojev o izvajanju okvira denarne politike. Primerne CNS so tiste, ki v vsem zadevnem času izpolnjujejo naslednje pogoje:

(a)

imajo dovoljenje kot CNS v skladu z veljavno zakonodajo Unije ali nacionalno zakonodajo;

(b)

so primerni subjekti za namene odstavka 2, točka (d);

(c)

imajo sedež v euroobmočju;

(d)

imajo dostop do posojila čez dan;

(e)

izpolnjujejo zahteve v zvezi z zaščitnimi ukrepi za finančno trdnost v skladu s členom 2 Sklepa Evropske centralne banke (EU) 2025/1734 (ECB/2025/29)(*);

(f)

izpolnjujejo zahteve v zvezi z zaščitnimi ukrepi za preudarno upravljanje likvidnostnega tveganja v skladu s členom 3 Sklepa (EU) 2025/1734 (ECB/2025/29).

(*) Sklep Evropske centralne banke (EU) 2025/1734 z dne 31. julija 2025 o zaščitnih ukrepih v zvezi z dostopom centralnih nasprotnih strank do Eurosistemovega posojila čez noč v TARGET (ECB/2025/29) (UL L, 2025/1734, 13. 8. 2025, ELI: http://data.europa.eu/eli/dec/2025/1734/oj).“

Člen 12

V Delu II splošnih pogojev se v členu 10 odstavka 6 in 7 črtata.

Člen 13

V Delu II splošnih pogojev se člen 11 nadomesti z naslednjim:

„Člen 11

Primerno zavarovanje za posojilo

Posojilo čez dan in dostop do posojila za CNS temeljita na primernem zavarovanju. Primerno zavarovanje sestavlja isto finančno premoženje, kot je primerno za uporabo pri operacijah denarne politike Eurosistema, ter zanj veljajo ista pravila vrednotenja in obvladovanja tveganj, kakor so določena v delu 4 Splošnih pogojev o izvajanju okvira denarne politike.“

Spremembe Splošnih pogojev za udeležbo v sistemu TARGET-Slovenija

Časovnica