• PREDPIS

Sklep o obvezni uskladitvi rokov dospelosti naložb z roki dospelosti sredstev

OBJAVLJENO V: Uradni list RS 40-2003/1999, stran 4808 DATUM OBJAVE: 28.5.1999

RS 40-2003/1999

2003. Sklep o obvezni uskladitvi rokov dospelosti naložb z roki dospelosti sredstev
Na podlagi 92. člena zakona o bančništvu (Uradni list RS, št. 7/99) ter drugega odstavka 20. člena in 35. člena zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, 1/91-I) izdaja Svet Banke Slovenije
S K L E P
o obvezni uskladitvi rokov dospelosti naložb z roki dospelosti sredstev

1.

S tem sklepom se bankam in hranilnicam (v nadaljevanju: bankam) določa obveznost uskladitve rokov dospelosti naložb z roki dospelosti sredstev.

2.

Za ta namen so predpisani trije razredi naložb z določenimi roki dospelosti, za vsak posamezni razred pa je določeno razmerje med zneskom naložb glede na znesek sredstev z določenimi roki dospelosti.

Prvi razred naložb

3.

Prvi razred naložb sestavljajo naslednje postavke:

-

imetja na žiro računu,

-

imetja na računu izločene obvezne rezerve,

-

gotovina v blagajni,

-

devizne vloge na vpogled pri tujih bankah,

-

vloge na vpogled v tujem denarju pri Banki Slovenije in domačih bankah,

-

prosti znesek blagajniških zapisov Banke Slovenije,

-

prosti znesek državnih vrednostnih papirjev.

4.

Banka mora dosegati znesek naložb prvega razreda najmanj v višini skupnega zneska tolarskih sredstev po naslednjih postavkah:

-

vloge na vpogled,

-

vloge na odpoklic z odpoklicem v roku do 5 dni,

-

obveznosti do bank z dejansko in preostalo dospelostjo do 30 dni,

-

velike vloge z dejansko in preostalo dospelostjo do 30 dni.
Med velike vloge se šteje vsaka posamezna vloga oziroma vsota vlog enega komitenta, ki znaša več kot 50% zahtevane povprečne dnevne obvezne rezerve.

Drugi razred naložb

5.

Drugi razred naložb sestavljajo naslednje postavke:

-

imetja na žiro računu,

-

imetja na računu izločene obvezne rezerve,