na dokumentu
Nalaganje dokumenta...
Zakon o izvajanju uredbe (EU) o informacijah, ki spremljajo prenos sredstev in nekaterih kriptosredstev (ZIUIPSK)
OBJAVLJENO V: Uradni list RS 17-582/2025, stran 1676 DATUM OBJAVE: 18.3.2025
VELJAVNOST: od 2.4.2025 / UPORABA: od 2.4.2025
RS 17-582/2025
Verzija
1 / 1
Čistopis se uporablja od 2.4.2025 do nadaljnjega. Status čistopisa na današnji dan, 18.2.2026: AKTUALEN.
582. Zakon o izvajanju uredbe (EU) o informacijah, ki spremljajo prenos sredstev in nekaterih kriptosredstev (ZIUIPSK)
Na podlagi druge alinee prvega odstavka 107. člena in prvega odstavka 91. člena Ustave Republike Slovenije izdajam
U K A Z
o razglasitvi Zakona o izvajanju uredbe (EU) o informacijah, ki spremljajo prenos sredstev in nekaterih kriptosredstev (ZIUIPSK)
o razglasitvi Zakona o izvajanju uredbe (EU) o informacijah, ki spremljajo prenos sredstev in nekaterih kriptosredstev (ZIUIPSK)
Razglašam Zakon o izvajanju uredbe (EU) o informacijah, ki spremljajo prenos sredstev in nekaterih kriptosredstev (ZIUIPSK), ki ga je sprejel Državni zbor Republike Slovenije na seji dne 6. marca 2025.
Št. 003-02-1/2025-33
Ljubljana, dne 14. marca 2025
Nataša Pirc Musar
predsednica
Republike Slovenije
Z A K O N
O IZVAJANJU UREDBE (EU) O INFORMACIJAH, KI SPREMLJAJO PRENOS SREDSTEV IN NEKATERIH KRIPTOSREDSTEV (ZIUIPSK)
O IZVAJANJU UREDBE (EU) O INFORMACIJAH, KI SPREMLJAJO PRENOS SREDSTEV IN NEKATERIH KRIPTOSREDSTEV (ZIUIPSK)
I. SPLOŠNE DOLOČBE
1. člen
(vsebina)
S tem zakonom se za izvajanje Uredbe (EU) 2023/1113 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 31. maja 2023 o informacijah, ki spremljajo prenose sredstev in nekaterih kriptosredstev, in spremembi Direktive (EU) 2015/849 (UL L št. 150 z dne 9. 6. 2023, str. 1; v nadaljnjem besedilu: Uredba 2023/1113/EU) določajo pristojni organi za nadzor nad ponudniki plačilnih storitev in ponudniki posredniških plačilnih storitev, ponudniki storitev v zvezi s kriptosredstvi in ponudniki posredniških storitev v zvezi s kriptosredstvi, način opravljanja nadzora, nadzorni ukrepi, postopek izrekanja nadzornih ukrepov ter prekrški in globe v zvezi z izvajanjem Uredbe 2023/1113/EU.
2. člen
(pomen izrazov)
Izrazi, uporabljeni v tem zakonu, pomenijo enako kot izrazi, opredeljeni v Uredbi 2023/1113/EU.
3. člen
(izjema)
Uredba 2023/1113/EU se ne uporablja za prenose sredstev v Republiki Sloveniji na plačilni račun prejemnika plačila, ki je namenjen izključno plačevanju blaga in storitev, če so izpolnjeni pogoji iz petega odstavka 2. člena Uredbe 2023/1113/EU.
4. člen
(pristojnost za nadzor)
(1)
Banka Slovenije je pristojna za nadzor nad izvajanjem Uredbe 2023/1113/EU in tega zakona pri ponudnikih plačilnih storitev in ponudnikih posredniških plačilnih storitev.
(2)
Agencija za trg vrednostnih papirjev (v nadaljnjem besedilu: agencija) je pristojna za nadzor nad izvajanjem Uredbe 2023/1113/EU in tega zakona pri ponudnikih storitev v zvezi s kriptosredstvi in ponudniki posredniških storitev v zvezi s kriptosredstvi.
(3)
Ne glede na prejšnji odstavek je Banka Slovenije pristojna za nadzor nad izvajanjem Uredbe 2023/1113/EU in tega zakona pri ponudnikih storitev v zvezi s kriptosredstvi in ponudnikih posredniških storitev v zvezi s kriptosredstvi, ki so hkrati banka, hranilnica, plačilna institucija, družba za izdajo elektronskega denarja in menjalec.
(4)
Ne glede na prvi, drugi in tretji odstavek tega člena je za nadzor nad izvajanjem 24. člena Uredbe 2023/1113/EU pristojen Urad Republike Slovenije za preprečevanje pranja denarja (v nadaljnjem besedilu: urad).
5. člen
(način opravljanja nadzora)
(1)
Banka Slovenije, agencija in urad opravljajo nadzor nad izvajanjem Uredbe 2023/1113/EU in tega zakona:
-
s pridobivanjem informacij in opravljanjem pregledov poslovanja,
-
z izrekanjem nadzornih ukrepov iz 6. člena tega zakona,
-
z izrekanjem sankcij zaradi prekrškov.
(2)
Za opravljanje nadzora in odločanje agencije se smiselno uporabljajo določbe zakona, ki ureja trg finančnih instrumentov.
(3)
Za opravljanje nadzora in odločanje Banke Slovenije se smiselno uporabljajo določbe zakona, ki ureja delovanje Banke Slovenije, zakona, ki ureja bančništvo, in zakona, ki ureja plačilne storitve, storitve izdajanja elektronskega denarja in plačilne sisteme.
(4)
Za opravljanje nadzora in odločanje urada se smiselno uporabljajo določbe zakona, ki ureja preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma.
6. člen
(nadzorni ukrepi)
(1)
Če pristojni organ pri nadzoru ugotovi kršitev Uredbe 2023/1113/EU ali tega zakona, lahko izreče naslednje nadzorne ukrepe:
-
odredi ukrepe, potrebne za odpravo ugotovljene kršitve,
-
odredi začasno prepoved izvajanja vodstvenih nalog za katerokoli osebo v subjektu nadzora,
-
odredi odvzem dovoljenja za opravljanje storitev,
-
odredi druge ukrepe, ki so določeni z Uredbo 2023/1113/EU, tem ali drugim zakonom.
(2)
Če je za odločanje o ukrepih iz tega člena izključno pristojen drug organ, lahko pristojni organ po tem zakonu poda izključno pristojnemu organu predlog za začetek postopka za izrek tega ukrepa. Predlog za začetek postopka za izdajo ukrepa iz prejšnjega odstavka lahko pristojnemu organu poda tudi urad.
(3)
Za izrekanje nadzornih ukrepov agencije in Banke Slovenije in za sodno varstvo se smiselno uporabljajo določbe zakona, ki ureja trg finančnih instrumentov, zakona, ki ureja delovanje Banke Slovenije, zakona, ki ureja bančništvo, in zakona, ki ureja plačilne storitve, storitve izdajanja elektronskega denarja in plačilne sisteme.
(4)
Za izrekanje nadzornih ukrepov urada in za sodno varstvo se smiselno uporabljajo določbe zakona, ki ureja preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma.
7. člen
(poročanje o sprejetih ukrepih)
Ponudniki plačilnih storitev prejemnika plačila, ponudniki posredniških plačilnih storitev, ponudniki storitev v zvezi s kriptosredstvi upravičenca in ponudniki posredniških storitev v zvezi s kriptosredstvi o sprejetih ukrepih v skladu z drugim odstavkom 8. člena, drugim odstavkom 12. člena, drugim odstavkom 17. člena in drugim odstavkom 21. člena Uredbe 2023/1113/EU poročajo pristojnemu organu iz prvega, drugega ali tretjega odstavka 4. člena tega zakona v sedmih delovnih dneh od sprejetja ukrepov.
8. člen
(razkritje informacij o izrečenih ukrepih)
Banka Slovenije, agencija in urad javno objavijo informacije v zvezi z ukrepi nadzora in sankcijami zaradi prekrškov, ki so jih izrekli zaradi kršitev Uredbe 2023/1113/EU. Glede objave informacij se uporabljajo določbe zakona, ki ureja preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma, ki urejajo razkritje informacij o izrečenih ukrepih in razkritju identitete kršitelja.
II. KAZENSKE DOLOČBE
9. člen
(globe za hujše kršitve Uredbe 2023/1113/EU ponudnikov plačilnih storitev in ponudnikov posredniških plačilnih storitev)