Nalaganje dokumenta...

Sklep o podrobnejših pravilih glede skrbniških storitev za notranji sklad zavarovalnice

OBJAVLJENO V: Uradni list RS 18-612/2016, stran 2166 DATUM OBJAVE: 4.3.2016

VELJAVNOST: od 19.3.2016 / UPORABA: od 19.3.2016

RS 18-612/2016

Verzija 2 / 2

Čistopis se uporablja od 22.9.2018 do nadaljnjega. Status čistopisa na današnji dan, 13.2.2026: AKTUALEN.

Časovnica

Na današnji dan, 13.2.2026 je:

ČISTOPIS
AKTUALEN

UPORABA ČISTOPISA
OD 22.9.2018

DO nadaljnjega

Prikaži čistopis, ki se uporablja na dan

Vplivi
Čistopisi

rev

- 1
- 1
- 1
- 2
- 2
- 2

fwd

612. Sklep o podrobnejših pravilih glede skrbniških storitev za notranji sklad zavarovalnice

Na podlagi sedmega odstavka 239. člena in druge točke prvega odstavka 501. člena Zakona o zavarovalništvu (Uradni list RS, št. 93/15) Agencija za zavarovalni nadzor izdaja

S K L E P
o podrobnejših pravilih glede skrbniških storitev za notranji sklad zavarovalnice

I. SPLOŠNE DOLOČBE

1. člen

(vsebina sklepa)

Ta sklep določa:

podrobnejša pravila glede skrbniških storitev za notranji sklad zavarovalnice (v nadaljnjem besedilu: notranji sklad zavarovalnice),

podrobnejša pravila glede ločitve premoženja notranjega sklada zavarovalnice,

podrobnejša pravila glede vrste poslov, katerih upravljavec notranjega sklada zavarovalnice ne sme sklepati za račun notranjega sklada zavarovalnice (v nadaljnjem besedilu: prepovedani posli z določenimi osebami),

način izračuna čiste vrednosti sredstev notranjega sklada in vrednosti enote notranjega sklada zavarovalnice, kadar je notranji sklad zavarovalnice razdeljen na enote, ter

način in roke za objavo čiste vrednosti sredstev notranjega sklada zavarovalnice oziroma vrednosti enote notranjega sklada zavarovalnice, kadar je notranji sklad zavarovalnice razdeljen na enote.

2. člen

(pravni okvir)

(1)

Pri smiselni uporabi določil Zakona o investicijskih skladih in družbah za upravljanje (Uradni list RS, št. 31/15, 81/15 in 77/16; v nadaljnjem besedilu: ZISDU-3) in določil Delegirane uredbe Komisije (EU) 2016/438 z dne 17. 12. 2015 o dopolnitvi Direktive 2009/65/EU Evropskega parlamenta in Sveta v zvezi z obveznostmi depozitarjev (UL L št. 78 z dne 24. 3. 2016; v nadaljnjem besedilu: Uredba 438/2016/EU) se za namene tega sklepa:

namesto pojma »družba za upravljanje«, uporablja pojem »zavarovalnica«,

namesto pojma »investicijski sklad« oziroma »vzajemni sklad« oziroma »KNPVP« oziroma »splošni sklad«, uporablja pojem »notranji sklad zavarovalnice«,

namesto pojma »imetnik enote«, uporablja pojem »zavarovalnica«,

namesto pojma »vlagatelj v investicijski sklad« oziroma »vlagatelj KNPVP«, uporablja pojem »zavarovalec« in

namesto pojma »pravila upravljanja oziroma statut investicijskega sklada«, uporablja pojem »pravila upravljanja, določena z zavarovalno pogodbo in drugimi pravili, ki na podlagi določil zavarovalne pogodbe veljajo za zavarovalno razmerje (v nadaljnjem besedilu: zavarovalna pogodba).

(2)

Nobena oseba ne more delovati kot upravljavec notranjega sklada zavarovalnice in hkrati biti njegov skrbnik.

II. PODROBNEJŠA PRAVILA GLEDE SKRBNIŠKIH STORITEV ZA NOTRANJI SKLAD ZAVAROVALNICE

3. člen

(smiselna uporaba določb ZISDU-3 o skrbniških storitvah v zvezi z upravljanjem vzajemnih skladov, in Uredbe 438/2016/EU)

(1)

Če ni s tem sklepom drugače določeno, se za opravljanje skrbniških storitev za notranji sklad zavarovalnice smiselno uporabljajo določila ZISDU-3 o skrbniških storitvah v zvezi z upravljanjem vzajemnih skladov in določila Uredbe 438/2016/EU, razen določil 3. točke prvega odstavka 165. člena in četrtega odstavka 174. člena ZISDU-3 in določil 4. člena Uredbe 438/2016/EU.

(2)

Skrbnik na podlagi pogodbe o opravljanju skrbniških storitev zagotovi, da se prihodek notranjega sklada zavarovalnice uporabi v skladu z določili Zakona o zavarovalništvu (Uradni list RS, št. 93/15; v nadaljnjem besedilu: ZZavar-1), tem sklepom, drugimi predpisi, izdanimi na podlagi ZZavar-1 ter v skladu z določili zavarovalne pogodbe.

(3)

Skrbnik Agenciji za zavarovalni nadzor na njeno zahtevo posreduje poročila in informacije o vseh zadevah, pomembnih za opravljanje nadzora nad opravljanjem skrbniških storitev za notranji sklad zavarovalnice.

(4)

Če skrbnik pri opravljanju skrbniških storitev za notranji sklad zavarovalnice ugotovi domnevno nepravilnost, ki je posledica aktivnosti oziroma opustitve zavarovalnice, ki upravlja notranji sklad zavarovalnice, oziroma druge osebe, ki upravlja premoženje notranjega sklada zavarovalnice, in bi lahko le ta predstavljala kršitev določil ZZavar-1, tega sklepa, drugih predpisov, izdanih na podlagi ZZavar-1 ali določil zavarovalne pogodbe, o tem poroča Agenciji za zavarovalni nadzor najkasneje v treh delovnih dneh od dne, ko je bila domnevna nepravilnost ugotovljena.

(5)

Za poročanje skrbnika Agenciji za zavarovalni nadzor o zadevah iz četrtega odstavka tega člena se smiselno uporabljajo določila podzakonskega predpisa, sprejetega na podlagi tretjega odstavka 167. člena ZISDU-3, ki ureja poročanje skrbnika Agenciji za trg vrednostnih papirjev.

4. člen

(obveščanje o sklenjeni pogodbi o opravljanju skrbniških storitev)

Zavarovalnica v osmih dneh poroča Agenciji za zavarovalni nadzor o sklenitvi oziroma o vsaki spremembi pogodbe o opravljanju skrbniških storitev za notranji sklad zavarovalnice iz 7. člena tega sklepa.

5. člen

(prenos opravljanja posameznih skrbniških storitev na drugo osebo)

(1)

Za prenos opravljanja posameznih skrbniških storitev za notranji sklad zavarovalnice na drugo osebo se smiselno uporabljajo določila ZISDU-3, ki urejajo prenos opravljanja posameznih skrbniških storitev za vzajemni sklad na drugo osebo.

(2)

Za namen tega sklepa opravljanje storitev poravnalnih sistemov finančnih instrumentov, kot je določeno v 20. členu Zakona o trgu finančnih instrumentov (Uradni list RS, št. 108/10 – ZTFI UPB3, 78/11, 55/12, 105/12, 63/13, 30/16 in 9/17; v nadaljnjem besedilu: ZTFI), ali opravljanje podobnih storitev s poravnalnimi sistemi finančnih instrumentov tretjih držav, ne šteje za prenos funkcij skrbništva.

6. člen

(skrbniške storitve)

(1)

Pri opredelitvi obsega skrbniških storitev za notranji sklad zavarovalnice se smiselno upoštevajo določila ZISDU-3, ki opredeljujejo obseg skrbniških storitev za vzajemni sklad.

(2)

Dodatno k skrbniškim storitvam iz prvega odstavka tega člena, skrbnik na podlagi pogodbe o opravljanju skrbniških storitev zavarovalnici redno zagotavlja tudi podroben popis vseh sredstev notranjega sklada zavarovalnice.

(3)

Za potrebe izvajanja aktivnosti iz tega sklepa mora zavarovalnica zagotoviti vsa ustrezna pooblastila in soglasja, na podlagi katerih ima skrbnik dostop oziroma možnost vpogleda v evidence premoženja notranjega sklada zavarovalnice, ki se zaradi objektivnih razlogov nahaja pri tretjih osebah.

(4)

Za namen tega sklepa skrbnik v zvezi s hrambo sredstev notranjega sklada zavarovalnice iz 180. člena ZISDU-3:

glede finančnih instrumentov:

ima v skrbništvu vse finančne instrumente, ki jih je mogoče registrirati v centralnem depoju in poddepoju, oziroma na računu finančnih instrumentov, odprtem v poslovnih knjigah skrbnika, ter vse finančne instrumente, ki so lahko skrbniku fizično izročeni;

zagotovi, da so vsi finančni instrumenti, ki jih je mogoče registrirati v centralnem depoju in poddepoju oziroma na računu finančnih instrumentov, odprtem v poslovnih knjigah skrbnika v skladu z ZTFI, registrirani v poslovnih knjigah skrbnika na ločenih računih, odprtih v korist notranjega sklada zavarovalnice ali na ime zavarovalnice, ki deluje za račun notranjega sklada zavarovalnice, zato da se lahko v vsakem trenutku v skladu z veljavnimi predpisi jasno ugotovi, da pripadajo notranjemu skladu zavarovalnice;

glede drugih sredstev:

preveri, da so takšna sredstva evidentirana v korist notranjega sklada zavarovalnice ali so v lasti zavarovalnice, ki deluje v korist notranjega sklada zavarovalnice, in sicer tako, da na podlagi informacij ali dokumentov, ki jih zagotovi zavarovalnica, ter na podlagi zunanjih dokazov, če so na voljo, oceni, ali so v korist notranjega sklada zavarovalnice ali v lasti zavarovalnice, ki deluje za račun notranjega sklada zavarovalnice;

vodi evidenco navedenih sredstev, za katere je prepričan, da so v lasti notranjega sklada zavarovalnice ali zavarovalnice, ki deluje za račun notranjega sklada zavarovalnice, in to evidenco posodablja.

7. člen

(pogodba o opravljanju skrbniških storitev)