Sklep o obveznih rezervah

5154. Sklep o obveznih rezervah

Na podlagi 1. točke 11. člena, 19. člena in prvega odstavka 31. člena zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št. 58/02 in 85/02) izdaja Svet Banke Slovenije

S K L E P
o obveznih rezervah

DEFINICIJE POJMOV

1

'Obveznik' je banka, hranilnica in hranilno kreditna služba s sedežem v Republiki Sloveniji, ter podružnica tuje banke v Republiki Sloveniji, ki opravlja bančne storitve skladno z veljavnim zakonom o bančništvu.

'Neposredne udeleženke' sistema bruto poravnave v realnem času (BPRČ) so obvezniki, ki imajo odprt poravnalni račun pri Banki Slovenije.

'Posredne udeleženke' sistema bruto poravnave v realnem času (BPRČ) so obvezniki, ki nimajo poravnalnega računa pri Banki Slovenije.

'Osnova za izračun obveznih rezerv' pomeni obveznosti obveznika, na osnovi katerih izračuna obvezne rezerve.

'Ročnost' v tem sklepu pomeni pogodbeno določeno ročnost.

'Stopnja obveznih rezerv' je odstotek, ki se ga uporabi za izračun obveznih rezerv posameznih postavk osnove za izračun obveznih rezerv.

'Račun obveznika pri Banki Slovenije' je v primeru neposredne udeleženke poravnalni račun, v primeru posredne udeleženke pa posebni račun obveznih rezerv.

'Obvezne rezerve' so znesek, ki ga obveznik izračuna z množenjem osnove za izračun obveznih rezerv in ustreznih stopenj obveznih rezerv, in ga mora imeti v povprečju posameznega obdobja izpolnjevanja na računu pri Banki Slovenije in kot gotovino v blagajni.

'Gotovina v blagajni' je domači denar v blagajni obveznika, in sicer v obliki bankovcev in kovancev.

'Obdobje izračuna' je obdobje, določeno v 10. točki tega sklepa.

'Obdobje izpolnjevanja' je obdobje, določeno v 13. točki tega sklepa.

'Stanje ob koncu dneva' pomeni stanje na računu obveznika pri Banki Slovenije po zaprtju sistema BPRČ.

'Delovni dan' pomeni dan, ko obratuje BPRČ.

'Obrestovanje' pomeni plačilo obresti, ki jih Banka Slovenije plača obvezniku na stanje, ki ga ima obveznik na računu pri Banki Slovenije.

'Manko' je razlika med izračunanimi obveznimi rezervami in zneskom povprečnega izpolnjevanja obveznih rezerv v obdobju izpolnjevanja.

OBVEZNIK ZA OBVEZNE REZERVE

2

Obveznik je dolžan izračunavati in izpolnjevati obvezne rezerve pri Banki Slovenije v obliki in v višini, kot je določeno s tem sklepom.

3

Podružnice domačih bank, ki so ustanovljene v tujini, niso dolžne izračunavati in izpolnjevati obveznih rezerv po tem sklepu.

OSNOVA ZA IZRAČUN OBVEZNIH REZERV

4

Obveznik izračuna obvezne rezerve na podlagi naslednjih vrst obveznosti:

-

vlog – tolarskih in v tujem denarju (vpoglednih, vezanih, na odpoklic in z odpovednim rokom, prejetih posojil od pravnih oseb in od prebivalcev, ter drugih obveznosti),

-

repo poslov in

-

sredstev, pridobljenih z izdajo tolarskih dolžniških vrednostnih papirjev in dolžniških vrednostnih papirjev v tujem denarju.