Navodilo za izvajanje Sklepa o poročanju podatkov...

2868. Navodilo za izvajanje Sklepa o poročanju podatkov statistike plačil

Na podlagi tretjega odstavka 29. člena Zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št. 72/06 – uradno prečiščeno besedilo in 59/11) in 4. točke Sklepa o pošiljanju podatkov o statistiki plačil (Uradni list RS, št. 38/14), izdaja guverner Banke Slovenije

N A V O D I L O
za izvajanje Sklepa o poročanju podatkov statistike plačil

I. SPLOŠNO

1.

To navodilo določa vsebino poročil, način pošiljanja ter roke za posredovanje podatkov Banki Slovenije.

2.

Obveznik poročanja pošilja podatke o statistiki plačil četrtletno, razen obrazca SPI-B1, ki se izpolni ob pojavu nove vrste plačilne kartice in ob vsakokratni spremembi kateregakoli podatka navedenega na tem obrazcu.

Obveznik poročanja predloži poročila Banki Slovenije najkasneje 10. delovni dan po izteku četrtletja za preteklo četrtletje.

3.

Obveznik poročanja je dolžan nemudoma posredovati morebitne popravke že poslanih podatkov.

4.

Obvezniki poročanja vpisujejo zneske v domači valuti in cele številčne podatke. Zneski se poročajo zaokroženi brez decimalk.

Vrednost plačil v tuji valuti se preračunava v domačo valuto na dan plačila, po referenčnem deviznem tečaju ECB.

5.

Obvezniki poročanja pri sestavi poročil uporabljajo šifrante, ki so sestavni del predpisanega programa za poročanje Banki Slovenije.

6.

Obveznik poročanja poročila Banki Slovenije predloži s pomočjo programa iBSReport2, ki je dosegljiv na spletni strani Banke Slovenije.

7.

Pojma ponudnik plačilnih storitev, (v nadaljevanju PSP) in upravljavec plačilnih sistemov pomenita enako kakor v zakonu, ki ureja plačilne storitve in sisteme.

8.

Rezidenti za potrebe tega navodila so subjekti, ki so registrirani in se nahajajo v Sloveniji ter podružnice tujih subjektov v Sloveniji, ki imajo svojo glavno upravo izven Slovenije.

II. IZPOLNJEVANJE OBRAZCEV

1. OBRAZEC SPI-A1: PLAČILNE KARTICE DOMAČIH IZDAJATELJEV

Obvezniki poročanja so vsi rezidenčni izdajatelji domačih in licenčnih plačilnih kartic, ki slednje izdajajo na podlagi licenčnih pogodb s tujimi izdajatelji, ter rezidenčni izdajatelji predplačniških plačilnih kartic. Vključene so tudi kartice, ki omogočajo poleg drugih načinov tudi poravnavo obveznosti z elektronskim denarjem in kartice s kombinirano debetno funkcijo in funkcijo uporabe elektronskega denarja, o katerih se dodatno podrobneje poroča na obrazcu A8. Obvezniki ne poročajo o karticah, ki so bile zamenjane ali jim je potekla veljavnost. Poroča se o karticah, ki so v četrtletju na katerega se poročilo nanaša v obtoku, ne glede ne frekvenco njihove uporabe.

Izpolnjevanje rubrik obrazca SPI-A1:

a)

Šifra kartice

Vpiše se šifro kartice iz šifranta kartic. Če gre za novo vrsto kartice, je predhodno potrebno pridobiti novo šifro s strani Banke Slovenije na podlagi poslanega obrazca SPI-B1.

b)

Izdane

V rubriko izdane se vpiše podatke o številu izdanih veljavnih kartic na zadnji dan četrtletja, za katerega se poroča. Podatek se prikazuje ločeno glede na imetnike kartice: rezidenti in nerezidenti. Izdajatelji predplačniških kartic, ki ne omogočajo večkratnega nalaganja vrednosti na kartice, v rubriko izdane vpišejo število prodanih kartic v četrtletju, za katerega se poroča. Izdajatelji predplačniških kartic, ki ne razpolagajo s podatkom o številu prodanih kartic nerezidentom, vpišejo celotno število v rubriko rezidenti. V prikazu predplačniških kartic se upošteva tudi podatke o prodanih dobroimetjih preko interneta, bankomatov ali drugih medijev kot nadomestke fizično prodanim karticam.

c)

Plačila

V rubriko plačila se vpiše podatke o številu in vrednosti transakcij v četrtletju, za katerega se poroča. Podatki se prikazujejo ločeno na PLAČILA V SLOVENIJI in PLAČILA V TUJINO. Vsa plačila so nadalje razčlenjena na osebno predložitev in neosebno predložitev. PLAČILA V TUJINO so še dodatno razčlenjena na plačila po posameznih državah EU in drugo tujino skupaj. Pod osebno predložitev, kjer je imetnik s kartico prisoten na prodajnem mestu, se vključuje plačilne transakcije prek POS terminalov. Pod rubriko neosebna predložitev se poroča o transakcijah opravljenih brez fizične prisotnosti imetnika kartice na prodajnem mestu, kot so npr. plačilne transakcije prek kataloške, telefonske, internetne prodaje ali na druge podobne načine s poravnavo obveznosti s plačilno kartico. Izdajatelji (enonamenskih) predplačniških kartic vpišejo število in vrednost prodanih kartic oziroma nakupov dobroimetij v četrtletju, za katerega se poroča. Pri slednjih se upošteva tudi podatke o prodanih dobroimetjih prek interneta, bankomatov ali drugih medijev.

d)

Blokirane

V rubriko blokirane se vpiše število blokiranih kartic v četrtletju, za katerega se poroča. Vpiše se le število preklicanih kartic zaradi izgube, kraje ali druge zlorabe. V rubriko se ne vpisuje število blokiranih kartic zaradi redne zamenjave, rednega prenehanja veljavnosti ali podobno. Za predplačniške kartice se rubrika ne izpolni.

e)

Zlorabe

V rubriko zlorabe se vpiše število in vrednost transakcij, opravljenih s strani tretje osebe, ki je kartico zlorabila, s karticami navedenimi v rubriki blokirane. Vpišejo se zlorabe pred in po preklicu posamezne kartice. Za predplačniške kartice se rubrika ne izpolni.

2.

OBRAZEC SPI-A2: PLAČILNE KARTICE TUJIH IZDAJATELJEV – UPORABA V SLOVENIJI

Obvezniki poročanja so rezidenčne kreditne institucije in drugi ponudniki plačilnih storitev (v nadaljevanju PSPji) (pridobiteljice) in drugi subjekti, ki imajo s prodajnim mestom sklenjeno pogodbo za sprejem plačilnih kartic tujih izdajateljev.

Podatke o transakcijah se poroča po datumu prispetja oziroma zajetja transakcije v obdelavo.

Obveznik poročanja izpolni obrazec za vsako vrsto kartice posebej.

Izpolnjevanje rubrik obrazca SPI-A2:

a)

Šifra kartice

Vpiše se šifro kartice iz šifranta kartic. Če gre za v Sloveniji prvič uporabljeno kartico, je potrebno predhodno pridobiti novo šifro s strani Banke Slovenije na podlagi poslanega obrazca SPI-B1.

b)

Plačila

V rubriko plačila se vpiše podatke o številu in vrednosti plačil v četrtletju, za katerega se poroča. Podatek se prikazuje ločeno na osebno predložitev in neosebno predložitev. Pod osebno predložitev, kjer je imetnik s kartico fizično prisoten na prodajnem mestu, se vključuje plačilne transakcije preko POS terminalov. Pod rubriko neosebna predložitev se poroča transakcije, opravljene brez osebne prisotnosti imetnika kartice na prodajnem mestu, kot so na primer plačilne transakcije preko kataloške, telefonske, internetne prodaje ali na podobne načine s poravnavo obveznosti s plačilno kartico.

3.

OBRAZEC SPI-A3: UPORABA BANKOMATOV

Obvezniki poročanja za podatke v tabelah SPI-A3a in SPI-A3b so upravljavci mrež bankomatov. Obvezniki poročanja za podatke v tabelah SPI-A3c in SPI-A3d so rezidenčni izdajatelji domačih in licenčnih plačilnih kartic.

Obveznik poročanja za potrebe poročanja tabel SPI-A3a in SPI-A3b obravnava bankomate v mreži po skupinah glede na to, kateremu PSP pripadajo. Za vsako od teh skupin izpolni obveznik poročanja toliko obrazcev, kolikor vrst kartic (iz šifranta kartic) je bilo na bankomatih obravnavane skupine uporabljenih.

Izpolnjevanje rubrik tabel SPI-A3a in SPI-A3b:

a)

Matična številka PSP

Vpiše se matično številko PSP, ki ji bankomati v mreži pripadajo.

b)

Šifra kartice

Vpiše se šifro kartic, ki so bile v četrtletju, za katerega se poroča, uporabljene na bankomatih navedenega PSP.

c)

Dvigi/pologi

V rubriko dvigi/pologi se vpiše število in vrednost dvigov/pologov gotovine v četrtletju, za katerega se poroča z navedeno vrsto kartice. Podatke se prikazuje ločeno glede na:

-

dvige/pologe opravljene s karticami domačih izdajateljev na njihovih bankomatih, lociranih v Sloveniji (t.i. »on-us« transakcije), dvige/pologe, opravljene s karticami domačih izdajateljev na bankomatih drugega PSPja v Sloveniji (»not-on-us« transakcije). Poročajo se tudi dvigi/pologi s karticami domačih izdajateljev na bankomatih, ki jih rezidenčni PSP neposredno zagotovijo v tujini, ki je nadalje razčlenjena na prikaz transakcij po posameznih državah EU in drugo tujino skupaj.

-

dvige/pologe opravljene s karticami tujih izdajateljev na bankomatih, ki jih zagotovijo rezidenčnii PSPji v Sloveniji in v tujini. Tujina je nadalje razčlenjena na prikaz po posameznih državah EU in drugo tujino skupaj.

d)

Kreditni prenosi – funkcija prenosa sredstev

V rubriko kreditni prenosi – funkcija prenosa sredstev se vpiše podatke o številu in vrednosti prenosov sredstev v četrtletju, za katerega se poroča. Prenos sredstev je v tem primeru definiran kot prenos sredstev z računa imetnika plačilne kartice na račun prejemnika, opravljen preko bankomatov.

e)

Kreditni prenosi – nakupi

V rubriko kreditni prenosi – nakupi se vpiše podatke o številu in vrednosti nakupov (npr. predplačanih vrednosti za mobilno telefonijo in podobno), ki jih bankomati omogočajo.

Izpolnjevanje rubrik obrazcev SPI-A3c in SPI-A3d:

f)

Matična številka PSP

Vpiše se matično številko PSP izdajatelja plačilnih kartic.

g)

Šifra kartice

Vpiše se šifro kartic, ki so bile v četrtletju, za katerega se poroča, uporabljene na bankomatih nerezidenčnih PSPjev.

h)

Dvigi/pologi

V rubriko dvigi/pologi se vpiše število in vrednost dvigov/pologov gotovine v četrtletju, za katerega se poroča z navedeno vrsto kartice. Podatke se prikazuje ločeno glede na:

-

dvige/pologe, opravljene s karticami domačih izdajateljev na bankomatih, ki jih neposredno zagotovijo nerezidenčni PSPji v Sloveniji in v tujini. Tujina je nadalje razčlenjena na prikaz po posameznih državah EU in drugo tujino skupaj.

4.

OBRAZEC SPI-A3-I: DVIGI IN POLOGI NA BANČNEM OKENCU IN DENARNA NAKAZILA

Obvezniki poročanja so rezidenčni PSPji.

Izpolnjevanje rubrik tabel SPI-A3-Ia

a)

Dvigi/pologi gotovine na bančnih okencih v Sloveniji:

V rubriko dvigi/pologi se vpiše število in vrednost dvigov/pologov gotovine na bančnem okencu v četrtletju za katerega se poroča.

Izpolnjevanje rubrik tabel SPI-A3-Ib:

b)

Denarna nakazila – poslane transakcije:

Vpiše se število in vrednost denarnih nakazil, razčlenjeno na: Slovenijo, po posameznih državah EU in drugo tujino skupaj, v četrtletju za katerega se poroča.

c)

Denarna nakazila – transakcije prejete iz tujine:

Vpiše se število in vrednost denarnih nakazil prejetih iz tujine, v četrtletju za katerega se poroča.

5.

OBRAZEC SPI-A4: UNOVČENI ČEKI

Obvezniki poročanja so rezidenčni izdajatelji čekov in rezidenčni PSPji, ki nudijo možnost unovčevanja čekov.

Izpolnjevanje rubrik obrazca SPI-A4:

a)

Unovčeni čeki – poslane transakcije

V rubriko unovčeni čeki – poslane transakcije se vpiše število in vrednost unovčenih čekov, v četrtletju za katerega se poroča. Podatek se razčleni na čeke slovenskih izdajateljev, na čeke izdajateljev iz držav EU po posameznih državah in na čeke izdajateljev iz druge tujine skupaj.

b)

Unovčeni čeki slovenskih izdajateljev v tujini

V rubriko unovčeni čeki slovenskih izdajateljev v tujini – prejete transakcije se vpiše število in vrednost unovčenih čekov slovenskih izdajateljev v tujini.

6.

OBRAZEC SPI-A7: ELEKTRONSKO BANČNIŠTVO

Obvezniki poročanja so rezidenčne kreditne institucije in drugi ponudniki plačilnih storitev, ki nudijo storitve elektronskega bančništva prek interneta ali drugih omrežij za prenos podatkov, z uporabo osebnih računalnikov ali drugih terminalov ter preko telebanke in mobilnih telefonov. Poročevalec poroča le o kreditnih prenosih v breme računov uporabnikov. V poročilo se vključujejo tudi prenosi znotraj posameznega PSP, kjer sta nalogodajalec in prejemnik isti osebi (npr. vezava sredstev preko elektronske banke).

Izpolnjevanje rubrik obrazca SPI-A7:

a)

Spletna banka

Rubrika spletna banka se nadalje deli na naslednji podrubriki: uporabniki in plačila. V podrubriko uporabniki se vpiše število uporabnikov storitev spletnega bančništva. Podatki se prikazujejo ločeno na: fizične osebe in samostojne podjetnike ter pravne osebe. V podrubriko plačila se vpiše število in vrednost opravljenih transakcij z uporabo spletnega bančništva v breme računov uporabnikov. Podatki se prikazujejo ločeno na: fizične osebe in samostojni podjetniki – domače transakcije, fizične osebe in samostojni podjetniki – meddržavne transakcije, pravne osebe – domače transakcije ter pravne osebe – meddržavne transakcije.

b)

Telebanka

Rubrika telebanka se nadalje deli na podrubriki: uporabniki in plačila. V podrubriko uporabniki se vpiše število uporabnikov storitev telebanke. Podatki se prikazujejo ločeno na: fizične osebe in samostojne podjetnike ter pravne osebe. V podrubriko plačila se vpiše število in vrednost opravljenih transakcij z uporabo telebanke v breme računov uporabnikov. Podatki se prikazujejo ločeno na: fizične osebe in samostojni podjetniki – domače transakcije, fizične osebe in samostojni podjetniki – meddržavne transakcije, pravne osebe – domače transakcije ter pravne osebe – meddržavne transakcije.