Navodilo o vsebini in načinu poročanja o medbančnih...

4512. Navodilo o vsebini in načinu poročanja o medbančnih depozitih

Na podlagi tretjega odstavka 29. člena Zakona o Banki Slovenije (Uradni list RS, št. 72/06 – uradno prečiščeno besedilo) in 5. točke Sklepa o poročanju o medbančnih depozitih (Uradni list RS, št. 103/06) sprejema guverner Banke Slovenije

N A V O D I L O o vsebini in načinu poročanja o medbančnih depozitih

UVODNA DOLOČBA

1.

To navodilo ureja vsebino in način posredovanja podatkov o nezavarovanih medbančnih depozitih, ki jih obvezniki poročanja posredujejo Banki Slovenije v skladu z veljavnim Sklepom o poročanju o medbančnih depozitih.

VSEBINA POROČANJA

2.

Za potrebe teh navodil:

-

so izrazi medbančni depozit, medbančni kredit, medbančno posojilo in medbančna vloga sinonimi;

-

se podaljšanje depozita šteje kot novo odobren oziroma novo prejet depozit;

-

obveznik poročanja poroča kot en zapis depozita, sklenjena isti dan, z isto kreditno institucijo, z istim datumom valutacije in datumom vračila depozita in z enako obrestno mero istega tipa (tj. zneske depozitov, kjer so navedeni parametri enaki, sešteje).

3.

Obveznik poročanja mora Banki Slovenije najkasneje do 8. ure na delovni dan Banke Slovenije poročati o prejetih in danih nezavarovanih medbančnih depozitih, ki jih je z drugimi kreditnimi institucijami v sodelujočih državah članicah sklenil od vključno dneva, ko je poslal zadnje poročilo o medbančnih depozitih.

V primeru, da v obdobju, za katero mora poročati, obveznik poročanja ni sklenil nezavarovanih medbančnih depozitov, Banki Slovenije ne posreduje poročila o medbančnih depozitih.

Obveznik poročanja posreduje podatke ne glede na ročnost depozita in ne glede na tip uporabljene obrestne mere.

4.

Obveznik poročanja posreduje Banki Slovenije naslednje podatke:

-

MFI_ID obveznika poročanja

-

MFI_ID posojilodajalca

-

MFI_ID posojilojemalca

-

Datum sklenitve depozita

-

Datum valutacije depozita

-

Datum vračila depozita

-

Znesek depozita v eurih

-

Obrestno mero depozita, zaokroženo na dve decimalni mesti

-

Tip obrestne mere depozita

-

N (nominalna obrestna mera)

-

O (ostale vrste obrestnih mer)

Obveznik poročanja uporabi za oznako kreditne institucije MFI_ID kreditnih institucij s seznama kreditnih institucij, ki je objavljen na spletni strani Evropske centralne banke (www.ecb.int).

V primeru uporabe ostalih vrst obrestnih mer obveznik poročanja izračuna in poroča nominalno obrestno mero, ki velja na dan sklenitve depozita, in v polje "tip obrestne mere" vnese oznako "O".

NAČIN POROČANJA