skrbno spremljanje neobičajnih transakcij
Sentenca
Banke so kot zavezanci po zakonu o preprečevanju pranja denarja dolžne skrbno spremljati poslovne aktivnosti strank in preverjati skladnost transakcij z njihovim običajnim poslovanjem. Pri zapletenih, neobičajno visokih transakcijah ali transakcijah brez jasnega ekonomskega namena mora banka preučiti njihovo ozadje in namen ter ugotovitve ustrezno zabeležiti (8., 22. in 22.a člen ZPPDFT-1). Opustitev te dolžnosti lahko vpliva na presojo odškodninske odgovornosti banke v primeru zlorab.
Iz posameznih sodb
-
Sodišče presoja, ali je bila v konkretnem primeru spletne transakcije podana dolžnost banke do podrobnejšega pregleda zaradi suma neobičajnosti.
VSRS Sklep III DoR 73/2019-8 — Vrhovno sodišče