ugotavljanje istovetnosti stranke
Sentenca
Ugotavljanje istovetnosti stranke v bančnem poslovanju zahteva preverjanje na podlagi verodostojnih, neodvisnih in objektivnih virov (7. člen ZPPDFT-1). Zgolj vizualna primerjava osebe s fotografijo in prepis podatkov ne zadoščata za izpolnitev standarda skrbnosti, če uslužbenec ne preveri verodostojnosti samega osebnega dokumenta, ki služi kot vir za identifikacijo. Če dokument ni uraden ali verodostojen, ugotavljanje istovetnosti ni opravljeno v skladu z zakonom.
Iz posameznih sodb
-
Sodišče je poudarilo, da bančna uslužbenca nista ravnala dovolj skrbno, ker nista preverila verodostojnosti osebnega dokumenta, na podlagi katerega sta identificirala stranko pri dvigu denarja.
VSL Sodba I Cpg 1105/2016 — Višje sodišče v Ljubljani
Pravna podlaga: OZ · 131. člen OZ · 131. člen, odstavek 1 OZ · 6. člen OZ · 6. člen, odstavek 2 ZPPDFT · 11. člen ZPPDFT · 13. člen ZPPDFT · 13. člen, odstavek 1 ZPPDFT · 13. člen, odstavek 1, točka 1 ZPPDFT · 13. člen, odstavek 1, točka 3 ZPPDFT · 7. člen ZPPDFT · 7. člen, odstavek 1 ZPPDFT · 7. člen, odstavek 1, točka 1 ZPPDFT · 8. člen ZPPDFT · 8. člen, odstavek 1 ZPPDFT · 8. člen, odstavek 1, točka 1 ZPPDFT · 8. člen, odstavek 1, točka 2